Вплив нового закону ЄС про AML на індустрію шифрування активів

Нещодавно Європейський парламент та Рада Європейського Союзу офіційно представили нові правила AML для шифрування активів. Цей новий регламент, відомий в індустрії як "відкриття коробки", має на меті усунути анонімність криптовалютних транзакцій, щоб регулювати відмивання грошей та використання шифрованих активів для ухилення від податків і регуляторних вимог.

Основні положення нових правил

1. В межах юрисдикції ЄС забороняється використання невідомих самостійно керованих шифрувальних гаманців для будь-яких масштабів платежів у криптовалюті.
2. Компанії з криптовалют потрібно проводити належну перевірку для транзакцій, що перевищують 1000 євро.

Ці правила в основному спрямовані на користувачів шифрування та постачальників послуг шифрування ( VASP ).

Вплив нових правил

Ця нова норма викликала широкі обговорення з обох сторін: переваги та недоліки.

позитивний вплив

1. Співпраця з попереднім законодавством MiCA та правилами збору інформації про трансакції з криптовалютами сприяє максимальному стримуванню злочинної діяльності, пов'язаної з криптовалютами.
2. Закласти основу для можливих податкових політик щодо шифрування активів у майбутньому.

негативний вплив

1. Прямо знищено одну з основних характеристик криптовалюти — анонімність.
2. Можливо підірвати фінансову екосистему, засновану на технології децентралізації.

Варто зазначити, що цей законопроект про AML стосується не лише шифрування активів, а й запроваджує суворий контроль за іншими інструментами та каналами, які можуть бути використані для відмивання грошей. Наприклад, забороняється використовувати непублічні готівкові платежі понад 3000 євро в комерційних угодах, а готівкові платежі понад 10000 євро повністю заборонені. Галузь розкішних товарів та професійний футбол також підпадуть під більш суворий контроль.

Вплив на галузь шифрування активів

Як один з основних юрисдикцій у світі, це законодавство Європейського Союзу, ймовірно, матиме важливий регуляторний демонстраційний ефект для всієї індустрії шифрування активів. Очікується, що регуляторні правила інших країн також орієнтуватимуться на це законодавство.

З позитивної точки зору, "відкритий бокс" не забороняє існування шифрування або обмежує використання користувачами, а вимагає використання та інвестування в шифрування в відкритому, регульованому середовищі. Такий підхід є більш м'яким, ніж повна заборона шифрування.

Однак цей спосіб регулювання також викликає суперечки. Криптоспільнота та учасники Web3 визнають технологію блокчейн та криптоактиви в значній мірі завдяки їхнім унікальним характеристикам "технічної довіри" та праву на вільне розпорядження активами. "Відкриття коробки" може вплинути на ці основні цінності.

Вплив на інші шифрування активи

Наразі, "开盒令" в основному спрямовано на шифрування валют, ще не охоплює інші шифровані активи. Це може бути пов'язано з тим, що:

1. Ринок інших криптоактивів має відносно малий розмір і ще не став основним інструментом для відмивання грошей або ухилення від сплати податків.
2. Європейський Союз зберігає обережну позицію щодо законодавства про регулювання шифрованих активів і не бажає занадто рано підпорядковувати нові технології суворому регулюванню.

Висновок

Хоча після оголошення "відкриття коробки" буде три роки перехідного періоду до його офіційного впровадження, це означає, що на території юрисдикції ЄС більше не можна використовувати самообслуговуючі гаманці для анонімних платежів у криптовалюті. З цього приводу думки в індустрії розділилися: деякі вважають, що це може порушити основні громадянські права, тоді як інші вважають це необхідним регуляторним заходом.

В будь-якому випадку, Європейський Союз, як перша основна економіка, яка повноцінно регулює шифрування активів, заслуговує на визнання за свою мужність і рішучість. Реальний ефект і вплив цього нового регулювання ще потрібно буде спостерігати та оцінювати в процесі його подальшого впровадження.