Психологія торгівлі: чому стабільний прибуток надійніший за ризик

Після тривалого відпочинку я недавно знову почав активно торгувати перманентними опціонами. Це нагадавло мені про ситуацію, коли я вперше почав торгувати. Тоді деякі трейдери, яких я поважав, поділилися безцінним досвідом, який змінив моє сприйняття ринку. Хоча писання не є моєю сильною стороною, я завжди відчував вдячність і сподіваюсь передати цю мудрість.

Є один принцип, який я досі не можу забути: біологічний механізм перемоги, здається, глибоко закарбований у генах усіх живих істот.

Наприклад, візьмемо лобстера: сторона, яка виграла в бою, переживає сплеск гормонів. Вона наповнена серотоніном і тестостероном, її постава висока; тоді як програвший згортається, відчуває розчарування і переходить в режим самозаспокоєння.

Це не просто чутки. Незважаючи на суперечки, ця думка в основному вірна. Перемога дійсно може змінити структуру мозку, змінити позу, підвищити впевненість, дозволити вам більше бачити можливості, а не загрози. Це результат мільйонів років еволюції, мозок не розрізняє, чи боретеся ви за територію, чи граєте на ринку.

Логіка торгівлі така ж.

Кожен невеликий прибуток приносить відчуття збудження. Кожна прибуткова угода робить вас більш чутливими, готуючи до наступної перемоги. Проте, згідно з моїми спостереженнями, поведінка більшості новачків-трейдерів є протилежною.

Вони прагнуть швидкого збагачення, а не стабільного накопичення; вони захоплюються демонстрацією скріншотів угод, а не реальним прибутком; вони прикрашають 80% своїх втрат як "дотримання віри"; вони безрозсудно торгують після втрат, а не спокійно аналізують; вони порівнюють свої мізерні 2% прибутку з 10-кратним прибутком деяких інсайдерів.

Справжні переможці тихо накопичують стабільний дохід, дозволяючи часу проявити магію складних відсотків.

Чому ваш мозок схильний до банкрутства

Коли ви зазнаєте невдачі, рівень серотоніну різко знижується, плечі опускаються, і ви відчуваєте загрозу скрізь. Ваша здатність оцінювати ризики руйнується, оскільки мозок вважає, що ви на дні соціальної піраміди.

Отже, що зазвичай роблять трейдери, які зазнали збитків? Вони намагаються відіграти всі свої втрати в одній угоді. Вони збільшують позицію, переслідуючи наступну спекулятивну монету з невеликою капіталізацією. Вони сліпо вірять сумнівним торговим сигналам з різних джерел.

Навпаки, успішні трейдери визнають втрати, коротко аналізують, в чому проблема, а потім продовжують рухатися далі. Вони розуміють, що дні падіння, які трапляються час від часу серед двадцяти днів зростання, є лише шумом. Вони більше зосереджені на захисті свого психічного стану, а не лише на портфелі.

Я часто стаю свідком такої ситуації: людина, зазнавши збитків, відразу ж ставить 20% своїх коштів на високоризиковані активи, немов це людина, яка постійно сама себе калічить, але не знає чому.

Сила складних відсотків часто недооцінюється

Більшість людей важко розуміє складні відсотки, оскільки вони починаються повільно і нудно. Заработавши 50 доларів на рахунку в 10 000 доларів, ви, можливо, подумаєте: "Яка в цьому суть?" Але саме ця нудьга робить їх ефективними: стабільність може принести прибуток, тоді як збудження часто обходиться дорого.

Ейнштейн назвав складні відсотки "восьмим дивом світу", цей геній, який запропонував теорію відносності, настільки шанує основи математики, що це заслуговує на роздуми.

Вам не потрібно щодня заробляти величезні суми, ринок не завжди так працює. Іноді ви заробляєте 1%, іноді зовсім нічого, а іноді трохи втрачаєте. Ключовим є те, що в довгостроковій перспективі ваш чистий прибуток має перевищувати чисті збитки.

Як приклад візьмемо відомого трейдера. За повідомленнями, він щороку контролює зростання чистих активів приблизно у 2 рази, а решту часу залишається непомітним. Він забезпечує, щоб не перевантажувати торги або досягати "пікового" стану. Ті, хто стає багатими за одну ніч у 100 разів, зазвичай не можуть утримати своє багатство, так само як і ті, хто виграв у лотерею або в казино, адже вони не знають, як управляти раптовим величезним багатством.

Ефективні стратегії

Вчасно фіксуйте прибуток, не прихильніть до "діамантових рук". Ринок не переймається вашими віруваннями, він підпорядковується законам попиту та пропозиції. Коли ви отримуєте прибуток, обов'язково закрийте частину прибутку, кожного разу хоча б частково реалізуйте прибуток.

Записуйте свої успіхи. Робіть скріншоти кожного разу, коли отримуєте прибуток, створюйте спеціальну папку для цього і переглядайте її, коли настрій поганий. Вашому мозку потрібні конкретні докази, щоб довести, що ви переможець, а не просто абстрактні спогади про моменти прибутку. Діліться реалізованими прибутками та збитками, але хвалитися нереалізованими прибутками та збитками зазвичай не розумно, будь-який досвідчений трейдер скаже вам про це.

Обережно використовуйте важелі. На початку можна почати з 1 або 2 разів. Лише коли ви доведете, що можете отримувати прибуток без важелів, варто розглянути збільшення важеля. Важіль посилює все — включаючи ваші помилкові рішення.

Встановіть реалістичні щоденні цілі. Не торгуйте просто для торгівлі. Торгівля для досягнення цілей, а потім вчасно зупиніться. Вийдіть на вулицю, наблизьтесь до природи. Завтра ринок все ще буде там, і, можливо, виглядатиме зовсім інакше.

Слідкуйте за своїм відсотком виграшу. Підготуйте просту електронну таблицю або скористайтеся професійними інструментами для підрахунку прибутків і збитків. Якщо ваш відсоток виграшу нижчий за 60%, це означає, що стратегія має проблеми і її потрібно терміново коригувати.

Створіть ритуал торгівлі. Зберігайте однакове середовище, час і процес. Вашому мозку подобається регулярність. Створіть підготовку до торгівлі, яка допоможе вам увійти в найкращий стан, це може бути випити чашку кави, переглянути правила торгівлі або виконати прості вправи.

Важкі моменти малих виграшів

Багато людей, починаючи накопичувати невеликі прибутки, роблять одну помилку: ігнорують важливість контролю за збитками. Стабільні невеликі виграші означають, що ви повинні одночасно суворо контролювати збитки.

Спочатку я також сильно страждав від цього. Моя фінансова крива нагадувала індичку на День Подяки — спочатку повільно зростала, а потім раптово з'являвся величезний спад, який стирав кілька тижнів прибутку. Це, мабуть, найскладніша частина всієї стратегії, але абсолютно не можна ігнорувати. Стратегія маленьких виграшів і великих втрат лише поступово з'їдає ваш рахунок.

Типова реакція невдахи: звинувачувати маніпуляції на ринку, часто змінювати стратегії, приєднуватися до різних спільнот у пошуках "внутрішньої інформації", сприймати торгівлю як азартну гру, а не як справу.

Успішні люди: беруть на себе втрати, роблять висновки, готуються до завтрашнього дня. Вони розуміють, що торгівля - це марафон, а не спринт. Вони знають, що постійність і стабільність важливіші за короткочасні збудження.

Один випадок невдачі серед десятків перемог майже не впливає на остаточний результат.

Справжній шлях до успіху

Коли інші роблять ставки на наступну потенційну монету, ви, можливо, розробляєте дійсно ефективну стратегію. Коли вони весь день стежать за відкритими позиціями, ви, можливо, вже досягли своєї мети і готуєтеся піти в спортзал.

Справжня перевага не в якихось секретних торгових прийомах, а в самодисципліні. У тому, щоб розглядати торгівлю як справу, а не як гру в казино. У розумінні того, що мета не в тому, щоб довести свою правоту, а в тому, щоб отримати прибуток.

Більшість трейдерів торгують, щоб довести свою правоту, тоді як переможці зосереджуються на отриманні прибутку, між ними є величезна різниця.

Поступове збагачення може здаватися нудним, не достатньо ефектним. Ваші звичайні пости про прибуток, можливо, не викличуть фурору. Але знаєте, що ще менш ефектно? В 30 років залишатися без грошей, бо у своїх 20 ви постійно переслідували ту віру в "позицію з 100 разовим прибутком", яка ніколи не прийде.

Більшість людей, які хизуються розкішними автомобілями в соціальних мережах, насправді не є багатими. Вони можуть спробувати справити враження в Інтернеті завдяки разовому "щасливому зростанню", а потім швидко втратити все.

Звичайно, є й винятки, але в більшості випадків справжні переможці часто залишаються непоміченими.

Сфокусуйтеся на перемозі

Малі перемоги накопичують енергію, енергія приносить стан потоку. Закріпіть прибуток, зміцніть впевненість, станьте сильним, що контролює ситуацію.

Не намагайтеся знову довести, що ви розумні, почніть доводити, що ви дисципліновані. Або виграти, або бути бідним.