Interpretação do Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia do FBI 2024

Em abril de 2025, o FBI dos EUA publicou o relatório de fraudes em ativos de criptografia de 2024. O relatório é baseado nos dados coletados pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos do ano passado e analisa o número de reclamações relacionadas, a magnitude das perdas, as características das vítimas, os tipos de crimes e a recuperação de ativos, entre outros. Este artigo interpretará os conteúdos principais do relatório, ajudando os leitores a entender as últimas mudanças de tendência e a melhorar sua percepção e capacidade de prevenção contra ameaças cibernéticas complexas.

Visão geral dos dados de reclamações de 2024

Situação geral

Em 2024, o Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos recebeu um total de 859.532 queixas, resultando em uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação ao ano anterior. Dentre essas, 256.256 queixas estavam relacionadas a perdas financeiras, com uma perda média de cerca de 19.372 dólares por incidente. As fraudes cibernéticas foram responsáveis por cerca de 83% das perdas.

Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a reclamações chegaram a 149.686, causando uma perda de 9,3 bilhões de dólares, um aumento de 66% em relação ao ano anterior. O grupo com mais de 60 anos representa a maior parte das vítimas.

Grupo acima de 60 anos

Esta faixa etária apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 48,85 bilhões de dólares. O volume de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o montante das perdas cresceu 43%. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de até 83.000 dólares.

Análise do grupo de vítimas

Distribuição etária geral

• Menores de 20 anos: 17.993 queixas, perda de 2,25 milhões de dólares
• 20-29 anos: 71,399 queixas, perda de 5.401 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108,899 queixas, perda de 1.4 bilhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 reclamações, prejuízo de 2,2 mil milhões de dólares
• 50-59 anos: 84.540 reclamações, perda de 2,5 bilhões de dólares
• Mais de 60 anos: 147.127 reclamações, perda de 4,8 mil milhões de dólares

Ativos de criptografia受害群体

No investimento em Ativos de criptografia, o grupo com mais de 60 anos apresentou o maior número de queixas (8.043), com um montante perdido de 1,6 mil milhões de dólares, muito superior a outros grupos etários. Este grupo, devido à falta de consciência sobre fraudes e à unfamiliaridade com novos métodos de pagamento, tornou-se o alvo principal dos golpistas. Nos golpes relacionados a caixas eletrônicos de Ativos de criptografia, o grupo com mais de 60 anos apresentou 2.674 queixas, com um montante perdido de 107 milhões de dólares. Em casos de extorsão/extorsão sexual, esse grupo também teve o maior número de queixas (20.445, com um montante perdido de 724 milhões de dólares).

Análise dos tipos de crime

Classificação de número de reclamações

1. Phishing/Engano eletrônico: 193,407 casos
2. Resgate: 86,415
3. Vazamento de dados pessoais: 64,882 casos
4. Fraudes de recusa de pagamento/falha de transação: 49.572 casos
5. Fraudes de investimento: 47,919

classificação de montante de perda

1. Fraude de investimento: 65,7 bilhões de dólares
2. Fraude de e-mail comercial ( BEC ): 2,77 bilhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 14,6 milhões de dólares
4. Vazamento de dados pessoais: 14,5 milhões de dólares
5. Fraudes de recusa de pagamento/falha de transação: 785 milhões de dólares

Ativos de criptografia relacionados a crimes

Os tipos de reclamação mais comuns são extorsão (47.054 casos) e fraudes de investimento (41.557 casos). Os maiores prejuízos são causados por fraudes de investimento (5,8 mil milhões de dólares) e vazamento de dados pessoais (1,1 mil milhões de dólares).

Tipos de fraude que afetam principalmente pessoas com mais de 60 anos

Os tipos de fraude com mais queixas: phishing, suporte técnico, ransomware, vazamento de dados pessoais, fraude de investimento. Tipos de fraude com maiores perdas: fraudes de investimento, suporte técnico, fraudes emocionais, fraudes de e-mail comercial ( BEC ), vazamento de dados pessoais.

Fraude online e recuperação de ativos

Situação geral da fraude na internet

Em 2024, o Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos recebeu 333.981 queixas de fraudes online, resultando em perdas de 13,7 bilhões de dólares, o que representa 83% do total de perdas do ano. Os principais métodos de transação incluem Ativos de criptografia, transferências eletrônicas e pagamentos com cartão de crédito.

Métodos de fraude típicos

• Fraude em centros de atendimento: 53.369 casos, perda de 1.9 bilhões de dólares
• Fraude urgente (fingir ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares.
• Fraude em autoestradas (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129 mil dólares.
• Fraude de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares

Ameaças na rede

263,455 queixas relacionadas com ameaças na rede causaram perdas de 1.571 milhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Resultados da recuperação de ativos

• O Grupo Federal de Combate à Fraude Financeira lidou com 3.020 pedidos de congelamento, congelando 560 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação de 66%.
• Notificação de sucesso da "Ação de Atualização" para 4.323 vítimas de fraudes em ativos de criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, resultando na prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• Congelou e recuperou com sucesso várias quantias elevadas em projetos de fraude financeira.

Sugestões para prevenir fraudes em ativos de criptografia

1. Mantenha-se alerta e evite a tentação de altos retornos: investimentos com altos rendimentos e risco zero costumam ser fraudes.
2. Verificar a legalidade da plataforma de negociação: usar bolsas regulamentadas e legítimas, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios nas redes sociais.
3. Evitar transferir dinheiro para estranhos: não confie facilmente em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
4. Esteja atento às transações em ATMs de ativos de criptografia: os golpistas costumam exigir que as vítimas realizem pagamentos através de ATMs, é imprescindível manter-se alerta.
5. Usar autenticação de dois fatores (2FA): aumentar a segurança da conta e prevenir invasões de hackers.

Resumo

O relatório de fraude em Ativos de criptografia de 2024 revela novas tendências de crime cibernético no atual ambiente de ativos de criptografia: os casos relacionados a Ativos de criptografia aumentaram significativamente, com o grupo etário acima de 60 anos tornando-se os principais vítimas; as técnicas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, enquanto os Ativos de criptografia tornaram-se a ferramenta preferida para que os criminosos lavem e transfiram fundos.

Apesar de algum progresso na recuperação de ativos e na cooperação internacional na aplicação da lei, em termos de escala de perdas globais e tendências de crescimento, os usuários comuns ainda precisam manter uma vigilância elevada, realmente aumentar a consciência de prevenção de segurança e evitar cair em várias armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, o fortalecimento contínuo da cooperação internacional, da aplicação da regulamentação e do rastreamento do fluxo de fundos será uma medida chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência da repressão.