El impacto de la nueva ley de AML de la UE en la industria de encriptación de activos

Recientemente, el Parlamento Europeo y el Consejo de la Unión Europea han lanzado oficialmente las últimas regulaciones de AML para activos encriptados. Esta nueva normativa, conocida en la industria como "Ley de apertura de cajas", tiene como objetivo eliminar el anonimato en las transacciones de criptomonedas, con el fin de regular el blanqueo de capital y evitar la evasión fiscal y la elusión de regulaciones mediante el uso de activos encriptados.

Contenido principal de las nuevas regulaciones

1. En el ámbito de la jurisdicción de la UE, se prohíbe el uso de billeteras de criptomonedas autogestionadas de identidad desconocida para cualquier escala de pagos en criptomonedas.
2. Las empresas de encriptación deben llevar a cabo la debida diligencia en transacciones superiores a 1000 euros.

Estas regulaciones están dirigidas principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación ( VASP ).

El impacto de las nuevas regulaciones

Esta nueva regulación ha suscitado un amplio debate en ambos aspectos, tanto a favor como en contra:

impacto positivo

1. La cooperación con la anterior ley MiCA y las reglas de recopilación de información sobre transferencias de criptomonedas ayuda a limitar al máximo las actividades delictivas relacionadas con la encriptación.
2. Sentar las bases para la futura posible política fiscal sobre encriptación de activos.

impacto negativo

1. Se eliminó directamente una de las características clave de las criptomonedas: la encriptación.
2. Podría socavar el ecosistema financiero establecido sobre tecnologías de descentralización.

Es importante señalar que esta ley de AML no solo se aplica a los activos encriptados, sino que también impone un control estricto sobre otras herramientas y canales que podrían ser utilizados para el blanqueo de capital. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales, y los pagos en efectivo superiores a 10000 euros están completamente prohibidos. Sectores como el de los artículos de lujo y el fútbol profesional también enfrentarán una regulación más estricta.

Impacto en la industria de encriptación de activos

Como una de las principales jurisdicciones del mundo, esta legislación de la UE probablemente tendrá un importante efecto demostrativo regulatorio en toda la industria de encriptación de activos. Se espera que las reglas regulatorias de otros países también se basen en esta legislación.

Desde una perspectiva positiva, el "orden de apertura de cajas" no prohíbe la existencia de criptomonedas ni limita el uso por parte de los usuarios, sino que exige su uso e inversión en un entorno público y regulado. Esta práctica es más moderada en comparación con la prohibición total de las criptomonedas.

Sin embargo, este enfoque regulador también es controvertido. La comunidad de encriptación y los participantes de Web3 reconocen la tecnología blockchain y los activos encriptados en gran medida debido a su característica única de "confianza tecnológica" y el derecho a disponer de los activos. "Abrir la caja" podría afectar estos valores centrales.

Impacto en otros activos encriptados

Actualmente, la "Orden de Apertura de Caja" se dirige principalmente a las transacciones de criptomonedas y aún no abarca otros activos encriptados. Esto puede deberse a:

1. El tamaño del mercado de otros activos encriptados es relativamente pequeño y aún no se ha convertido en una herramienta principal para el blanqueo de capital o la evasión fiscal.
2. La UE mantiene una actitud cautelosa en la legislación sobre la regulación de activos encriptados y no está dispuesta a incorporar tecnologías emergentes en una regulación estricta demasiado pronto.

Conclusión

Aunque la "regla de la apertura de cajas" no se implementará oficialmente hasta dentro de tres años, esto significa que ya no se podrá utilizar billeteras autogestionadas para realizar pagos anónimos de encriptación dentro de la jurisdicción de la Unión Europea. Al respecto, hay opiniones divididas en la industria; algunos creen que esto podría infringir los derechos fundamentales de los ciudadanos, mientras que otros consideran que es una medida regulatoria necesaria.

De todos modos, la valentía y determinación de la UE como la primera economía importante en regular de manera integral los activos encriptados merece ser reconocida. Los efectos e impactos reales de esta nueva normativa deberán ser observados y evaluados más en el futuro durante el proceso de implementación.