Finanzas descentralizadas Gestión de riesgos：sistema marco e innovación pensamiento

Finanzas descentralizadas ( DeFi ) ha logrado una versión descentralizada de los servicios financieros tradicionales a través de contratos inteligentes, abarcando múltiples áreas como transacciones, préstamos, seguros y derivados. Sin embargo, debido a las características de funcionamiento automático de estos protocolos y la falta de gestión centralizada, la Gestión de riesgos se ha convertido en un desafío importante que enfrenta la industria.

Las dos propiedades del DeFi —finanzas y tecnología— le traen múltiples riesgos:

1. Riesgo de código: implica vulnerabilidades en el código en múltiples niveles, como la blockchain subyacente, los contratos inteligentes y las billeteras.

2. Riesgo empresarial: proviene de fallos en el diseño del negocio que pueden ser aprovechados por atacantes o arbitrajistas.

3. Riesgo de volatilidad del mercado: problemas causados por la falta de suficientes mecanismos de amortiguación de riesgos en condiciones de mercado extremas.

4. Riesgo de oráculo: como infraestructura de Finanzas descentralizadas, la seguridad de los oráculos está directamente relacionada con la estabilidad de todo el ecosistema.

5. Riesgo de "agente técnico": las herramientas de interacción centralizadas utilizadas por los usuarios comunes pueden presentar riesgos potenciales.

Para hacer frente a estos desafíos, hemos propuesto un marco integral de gestión de riesgos en Finanzas descentralizadas, dividido en tres etapas: antes, durante y después.

La gestión previa se centra principalmente en la verificación formal rigurosa de los contratos inteligentes, asegurando que los límites de cada método, recurso e instrucción estén claramente definidos y comprendiendo sus interacciones mutuas. Este enfoque, que se asemeja a una demostración matemática, va mucho más allá del ámbito de las pruebas de software tradicionales.

La gestión en tiempo real se centra en el control de riesgos en tiempo real, incluyendo mecanismos de parada automática y diseño de activación de anomalías. Estos mecanismos son capaces de identificar e intervenir en comportamientos de ataque potenciales, al mismo tiempo que realizan ajustes en tiempo real para situaciones que superan lo esperado.

La gestión post-evento implica múltiples aspectos: reparación de vulnerabilidades de código a través de la organización autónoma descentralizada (DAO); considerar bifurcaciones de contratos en casos extremos; introducir mecanismos de seguro para diversificar riesgos; utilizar datos en la cadena para rastrear pérdidas.

La comprensión de la seguridad de DeFi en la industria aún se encuentra en una etapa primaria, a menudo limitada por un pensamiento tradicional. Para adaptarse al desarrollo futuro, es necesario introducir conceptos innovadores como la definición de fronteras, el análisis de integridad, la verificación de consistencia, la verificación formal, los mecanismos de detención, la activación de anomalías, la gobernanza descentralizada y las bifurcaciones de contratos.

Solo al adoptar este marco sistemático de gestión de riesgos y al innovar constantemente en los enfoques de pensamiento, las Finanzas descentralizadas podrán maximizar su potencial revolucionario mientras garantizan la seguridad.