Tác động của luật AML mới của Liên minh Châu Âu đến ngành mã hóa tài sản

Gần đây, Nghị viện Châu Âu và Hội đồng Châu Âu đã chính thức công bố các quy định mới về AML đối với tài sản mã hóa. Quy định mới này, được các chuyên gia trong ngành gọi là "lệnh mở hộp", nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch tiền mã hóa, từ đó quy định các hành vi Rửa tiền và lợi dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, tránh sự giám sát.

Nội dung chính của quy định mới

1. Trong khu vực pháp lý của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng ví mã hóa tự quản không xác định danh tính để thực hiện bất kỳ giao dịch thanh toán tiền điện tử nào.
2. Các công ty mã hóa phải tiến hành thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.

Các quy định này chủ yếu nhằm vào người sử dụng tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử ( VASP ).

Ảnh hưởng của quy định mới

Quy định mới này đã gây ra những cuộc thảo luận rộng rãi về cả hai mặt lợi và hại:

ảnh hưởng tích cực

1. Phối hợp với luật MiCA trước đó và các quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền mã hóa, giúp hạn chế tối đa các hành vi phạm tội liên quan đến mã hóa.
2. Đặt nền tảng cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được xây dựng trong tương lai.

ảnh hưởng tiêu cực

1. Trực tiếp xóa bỏ một trong những đặc điểm cốt yếu của mã hóa tiền tệ - tính ẩn danh.
2. Có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên công nghệ phi tập trung.

Cần lưu ý rằng dự luật chống rửa tiền lần này không chỉ nhắm vào tài sản mã hóa, mà còn kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền. Ví dụ, việc sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai vượt quá 3000 euro trong các giao dịch thương mại bị cấm, trong khi thanh toán bằng tiền mặt trên 10000 euro hoàn toàn bị cấm. Ngành hàng xa xỉ và bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ phải đối mặt với sự quản lý nghiêm ngặt hơn.

Ảnh hưởng đến ngành tài sản mã hóa

Là một trong những khu vực pháp lý chính trên toàn cầu, lập pháp này của Liên minh Châu Âu rất có khả năng tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng trong việc quản lý toàn bộ ngành tài sản mã hóa. Dự kiến các quy định về quản lý của các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo lập pháp này.

Từ góc độ tích cực, "lệnh mở hộp" không cấm sự tồn tại của tiền điện tử hoặc hạn chế người dùng sử dụng, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư vào tiền điện tử trong môi trường công khai, được quản lý. Cách làm này nhẹ nhàng hơn so với việc cấm hoàn toàn tiền điện tử.

Tuy nhiên, phương thức quản lý này cũng tồn tại tranh cãi. Cộng đồng mã hóa và người tham gia Web3 công nhận công nghệ blockchain và tài sản mã hóa phần lớn dựa trên đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo và quyền tự do sở hữu tài sản. Việc "mở hộp" có thể ảnh hưởng đến những giá trị cốt lõi này.

Ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác

Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu nhắm đến giao dịch tiền điện tử, vẫn chưa bao gồm các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do:

1. Quy mô thị trường của các tài sản mã hóa khác còn tương đối nhỏ, chưa trở thành công cụ rửa tiền hoặc trốn thuế chính.
2. Liên minh Châu Âu giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp về quản lý tài sản mã hóa, không muốn đưa công nghệ mới vào sự quản lý chặt chẽ quá sớm.

Kết luận

Mặc dù "Quy định mở hộp" sẽ chính thức có hiệu lực sau ba năm thời gian chuyển tiếp kể từ khi được công bố, nhưng điều này có nghĩa là trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu, không còn có thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa ẩn danh. Về vấn đề này, ý kiến trong ngành không thống nhất, có người cho rằng điều này có thể vi phạm quyền công dân cơ bản, trong khi có người cho rằng đây là biện pháp quản lý cần thiết.

Dù sao đi nữa, Liên minh Châu Âu với tư cách là nền kinh tế lớn đầu tiên toàn diện quản lý tài sản mã hóa, sự dũng cảm và quyết tâm của họ là điều đáng ghi nhận. Hiệu quả thực tế và ảnh hưởng của quy định mới này còn cần được quan sát và đánh giá thêm trong quá trình thực hiện trong tương lai.