Децентралізація кредитування: розвиток Aave та перспективи на майбутнє
Aave є багатоланцюговим кредитним протоколом, основний бізнес якого полягає в реалізації позик криптоактивів через динамічну модель процентних ставок та ліквідні фонди. Наразі його загальна заблокована вартість займає третє місце серед DeFi проектів, особливо в категорії кредитування займає лідируючу позицію. Материнська компанія Aave поступово розширює бізнес у нові сфери, включаючи децентралізацію кредитування, стейблкоїни, відкриті соціальні протоколи та платформи для кредитування установ.
Загальна пропозиція токенів AAVE становить 16 мільйонів штук, з яких 13 мільйонів були розподілені між тримачами токенів, а залишок у 3 мільйони був введений у резерви екосистеми. Наразі в обігу на ринку знаходиться близько 14,8 мільйона токенів AAVE.
З розширенням і дозріванням бізнесу Aave, на фоні відновлення ринку у 2024 році, TVL та ціна AAVE також зросли. Aave у травні оголосила про плани оновлення версії V4, зосередивши увагу на подальшому підвищенні ліквідності та використання активів.
Версія Aave V3 наразі в основному замінила версію V2, а поступова стабільність бізнес-моделі та користувачів також призвела до того, що Aave значно випереджає інші кредитні протоколи за TVL, обсягом торгів та кількістю підтримуваних ланцюгів.
Aave зіткнувся з деякими викликами в розширенні бізнесу. Наразі його основний дохід все ще залежить від традиційного кредитування. Стабільна монета GHO після деякого часу відхилення нещодавно відновила своє прив'язування. TVL кредитної платформи Aave Arc після різкого падіння тривалий час залишається на низькому рівні.
Щодо майбутнього розвитку Aave, рекомендується включити подальшу оптимізацію його крос-ланкових позик, зміцнення його бізнесу зі стейблкоїнами та глибоку інтеграцію його з платформою Aave, а також інтеграцію DeFi-можливостей Aave в нові бізнеси, такі як соціальні платформи, об'єднавши нині відносно незалежні бізнес-сегменти в єдину комплексну екосистему.
Історія розвитку Aave
У травні 2017 року Стани Кулечов заснував проект ETHLend. Спочатку ETHLend стикнувся з серйозними викликами ліквідності в процесі роботи. До кінця 2018 року ETHLend здійснив стратегічну трансформацію, перейшовши з моделі «пір на пір» на модель «пір на контракт», впровадивши модель ліквідного фонду, і офіційно змінив назву на Aave. Ця трансформація стала знаковою для офіційного запуску Aave у 2020 році.
У листопаді 2023 року Aave оголосила про ребрендинг на Avara. Avara поступово запустила нові бізнеси, включаючи стейблкойн GHO, протокол соціальної мережі Lens, а також платформу кредитування для інституцій Aave Arc, і почала стратегічну діяльність у кількох сферах, таких як криптогаманець і ігри.
Поточна версія Aave V3 стабільно запущена в експлуатацію, її послуги вже розширені на 12 різних блокчейнів. Тим часом Aave продовжує намагатися оновити платформу для кредитування, у травні 2024 року було оголошено про пропозицію оновлення версії V4.
Згідно з даними, станом на 15 травня 2024 року, AAVE займає третє місце за загальною заблокованою вартістю в сфері DeFi, досягнувши 1,0694 мільярда доларів.
Основна бізнес-модель Aave
Основний бізнес Aave - це Децентралізація кредитування, що реалізується переважно через такі механізми:
Динамічна модель процентних ставок: динамічно коригує процентні ставки за позиками залежно від рівня використання фонду для врівноваження попиту та пропозиції.
Ліквідний фонд: користувачі можуть вносити активи до фонду для отримання відсотків, а боржники можуть позичати активи з фонду.
Надмірне забезпечення: Позичальник повинен надати запоруку, що перевищує суму позики, щоб знизити ризик системи.
Механізм ліквідації: коли вартість застави падає до певного рівня, спрацьовує ліквідація для захисту безпеки коштів вкладників.
Швидкі кредити: дозволяють користувачам здійснювати беззаставне кредитування в межах одного блоку, в основному використовуються для арбітражу та інших сценаріїв.
Кросчейн кредитування: реалізація позик активів між різними блокчейнами через функцію Portal.
Крім того, Aave також запустила стейблкойн GHO, соціальний протокол Lens та інші інноваційні бізнеси, намагаючись побудувати більш комплексну екосистему DeFi.
Ринкова позиція Aave
Aave займає провідну позицію в сфері DeFi кредитування:
Обсяг TVL: станом на середину травня 2024 року TVL Aave досяг 10,25 мільярда доларів, займаючи перше місце серед кредитних протоколів.
Багатоланцюгова структура: вже запущено на 12 блокчейнах, охоплення значно перевищує конкурентів.
Частка ринку: є найбільшим кредитним протоколом на основних публічних блокчейнах, таких як Ethereum, Arbitrum, Avalanche.
Кількість користувачів: Aave V3 має понад 14 000 активних користувачів, що значно перевищує інші платформи кредитування.
Обсяг торгівлі: у квітні 2024 року обсяг торгівлі становив 26,588 мільйона доларів США, що на 16,9% більше в порівнянні з попереднім місяцем, темп зростання лідирує.
Використання активів: завдяки інноваційним механізмам, таким як ефективні моделі, використання активів є переважаючим серед аналогічних протоколів.
Виклики, з якими стикається Aave
Конкуренція в міжланцюговому кредитуванні: протоколи, такі як Radiant, займають провідні позиції в галузі міжланцюгового кредитування, а пізній запуск Aave V4 може вплинути на конкурентоспроможність.
Інноваційний тиск: стикаючись з протоколами, які пропонують рішення, такі як миттєві позики, крос-ланцюгове кредитування тощо, Aave потрібно постійно впроваджувати інновації, щоб зберегти лідерство.
Розвиток стабільної монети GHO: GHO колись втратив прив'язку, інтеграція з функцією кредитування Aave все ще потребує посилення.
Диверсифікація бізнесу: наразі доходи все ще в основному залежать від традиційних кредитних послуг, нові бізнеси, такі як Aave Arc, розвиваються не так, як очікувалося.
Пропозиції щодо майбутнього розвитку Aave
Оптимізація кросчейн-кредитування: прискорення запуску версії V4, підвищення ефективності використання кросчейн-активів.
Поглиблення інтеграції GHO з платформою Aave: покращення застосування GHO в сценаріях кредитування, крос-чейн тощо.
Побудова мережі Aave: просування будівництва мережі для дизайну версії V4, посилення зв'язності екосистеми.
Розширення небанківських послуг: посилення інтеграції соціальних протоколів, таких як Lens, з можливостями DeFi, дослідження нових інноваційних сценаріїв застосування.
Інтеграція екосистеми: глибока інтеграція бізнес-сегментів, таких як кредитування, стабільні монети, соціальні мережі та ін., для створення всебічної DeFi-екосистеми.
Постійні технологічні інновації: зберігати технологічну перевагу в безпеці смарт-контрактів, використанні активів тощо.
Посилення інституційного бізнесу: оптимізація Aave Arc, залучення більшої кількості інституційних користувачів до участі в ринку DeFi.
В цілому, Aave як лідер у сфері DeFi-кредитування має великі можливості для розвитку в майбутньому. Завдяки постійним інноваціям, вдосконаленню екосистеми та оптимізації основного бізнесу, Aave має шанси зберегти провідні позиції в умовах все більшої конкуренції та сприяти розвитку всієї індустрії DeFi.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
16 лайків
Нагородити
16
6
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
StablecoinEnjoyer
· 14год тому
Повна позиція стейблкоїн роздрібний інвестор
Переглянути оригіналвідповісти на0
probably_nothing_anon
· 08-11 13:45
AAVE вічний бог
Переглянути оригіналвідповісти на0
AirdropGrandpa
· 08-11 13:45
Граючи занадто багато, завжди зазнаєш збитків.
Переглянути оригіналвідповісти на0
StableGenius
· 08-11 13:42
насправді домінування aave було неминучим... математичне доведення прямо тут
Переглянути оригіналвідповісти на0
AirdropHunterKing
· 08-11 13:41
Стара швабра aave ще тримається, востаннє взаємодія з контрактом принесла збитки в 3k газ, окупаємість інвестицій далека від реальності.
Aave Глибина аналізу: від кредитного гіганта до еволюції різноманітної Децентралізовані фінанси екосистеми
Децентралізація кредитування: розвиток Aave та перспективи на майбутнє
Aave є багатоланцюговим кредитним протоколом, основний бізнес якого полягає в реалізації позик криптоактивів через динамічну модель процентних ставок та ліквідні фонди. Наразі його загальна заблокована вартість займає третє місце серед DeFi проектів, особливо в категорії кредитування займає лідируючу позицію. Материнська компанія Aave поступово розширює бізнес у нові сфери, включаючи децентралізацію кредитування, стейблкоїни, відкриті соціальні протоколи та платформи для кредитування установ.
Загальна пропозиція токенів AAVE становить 16 мільйонів штук, з яких 13 мільйонів були розподілені між тримачами токенів, а залишок у 3 мільйони був введений у резерви екосистеми. Наразі в обігу на ринку знаходиться близько 14,8 мільйона токенів AAVE.
З розширенням і дозріванням бізнесу Aave, на фоні відновлення ринку у 2024 році, TVL та ціна AAVE також зросли. Aave у травні оголосила про плани оновлення версії V4, зосередивши увагу на подальшому підвищенні ліквідності та використання активів.
Версія Aave V3 наразі в основному замінила версію V2, а поступова стабільність бізнес-моделі та користувачів також призвела до того, що Aave значно випереджає інші кредитні протоколи за TVL, обсягом торгів та кількістю підтримуваних ланцюгів.
Aave зіткнувся з деякими викликами в розширенні бізнесу. Наразі його основний дохід все ще залежить від традиційного кредитування. Стабільна монета GHO після деякого часу відхилення нещодавно відновила своє прив'язування. TVL кредитної платформи Aave Arc після різкого падіння тривалий час залишається на низькому рівні.
Щодо майбутнього розвитку Aave, рекомендується включити подальшу оптимізацію його крос-ланкових позик, зміцнення його бізнесу зі стейблкоїнами та глибоку інтеграцію його з платформою Aave, а також інтеграцію DeFi-можливостей Aave в нові бізнеси, такі як соціальні платформи, об'єднавши нині відносно незалежні бізнес-сегменти в єдину комплексну екосистему.
Історія розвитку Aave
У травні 2017 року Стани Кулечов заснував проект ETHLend. Спочатку ETHLend стикнувся з серйозними викликами ліквідності в процесі роботи. До кінця 2018 року ETHLend здійснив стратегічну трансформацію, перейшовши з моделі «пір на пір» на модель «пір на контракт», впровадивши модель ліквідного фонду, і офіційно змінив назву на Aave. Ця трансформація стала знаковою для офіційного запуску Aave у 2020 році.
У листопаді 2023 року Aave оголосила про ребрендинг на Avara. Avara поступово запустила нові бізнеси, включаючи стейблкойн GHO, протокол соціальної мережі Lens, а також платформу кредитування для інституцій Aave Arc, і почала стратегічну діяльність у кількох сферах, таких як криптогаманець і ігри.
Поточна версія Aave V3 стабільно запущена в експлуатацію, її послуги вже розширені на 12 різних блокчейнів. Тим часом Aave продовжує намагатися оновити платформу для кредитування, у травні 2024 року було оголошено про пропозицію оновлення версії V4.
Згідно з даними, станом на 15 травня 2024 року, AAVE займає третє місце за загальною заблокованою вартістю в сфері DeFi, досягнувши 1,0694 мільярда доларів.
Основна бізнес-модель Aave
Основний бізнес Aave - це Децентралізація кредитування, що реалізується переважно через такі механізми:
Динамічна модель процентних ставок: динамічно коригує процентні ставки за позиками залежно від рівня використання фонду для врівноваження попиту та пропозиції.
Ліквідний фонд: користувачі можуть вносити активи до фонду для отримання відсотків, а боржники можуть позичати активи з фонду.
Надмірне забезпечення: Позичальник повинен надати запоруку, що перевищує суму позики, щоб знизити ризик системи.
Механізм ліквідації: коли вартість застави падає до певного рівня, спрацьовує ліквідація для захисту безпеки коштів вкладників.
Швидкі кредити: дозволяють користувачам здійснювати беззаставне кредитування в межах одного блоку, в основному використовуються для арбітражу та інших сценаріїв.
Кросчейн кредитування: реалізація позик активів між різними блокчейнами через функцію Portal.
Крім того, Aave також запустила стейблкойн GHO, соціальний протокол Lens та інші інноваційні бізнеси, намагаючись побудувати більш комплексну екосистему DeFi.
Ринкова позиція Aave
Aave займає провідну позицію в сфері DeFi кредитування:
Обсяг TVL: станом на середину травня 2024 року TVL Aave досяг 10,25 мільярда доларів, займаючи перше місце серед кредитних протоколів.
Багатоланцюгова структура: вже запущено на 12 блокчейнах, охоплення значно перевищує конкурентів.
Частка ринку: є найбільшим кредитним протоколом на основних публічних блокчейнах, таких як Ethereum, Arbitrum, Avalanche.
Кількість користувачів: Aave V3 має понад 14 000 активних користувачів, що значно перевищує інші платформи кредитування.
Обсяг торгівлі: у квітні 2024 року обсяг торгівлі становив 26,588 мільйона доларів США, що на 16,9% більше в порівнянні з попереднім місяцем, темп зростання лідирує.
Використання активів: завдяки інноваційним механізмам, таким як ефективні моделі, використання активів є переважаючим серед аналогічних протоколів.
Виклики, з якими стикається Aave
Конкуренція в міжланцюговому кредитуванні: протоколи, такі як Radiant, займають провідні позиції в галузі міжланцюгового кредитування, а пізній запуск Aave V4 може вплинути на конкурентоспроможність.
Інноваційний тиск: стикаючись з протоколами, які пропонують рішення, такі як миттєві позики, крос-ланцюгове кредитування тощо, Aave потрібно постійно впроваджувати інновації, щоб зберегти лідерство.
Розвиток стабільної монети GHO: GHO колись втратив прив'язку, інтеграція з функцією кредитування Aave все ще потребує посилення.
Диверсифікація бізнесу: наразі доходи все ще в основному залежать від традиційних кредитних послуг, нові бізнеси, такі як Aave Arc, розвиваються не так, як очікувалося.
Пропозиції щодо майбутнього розвитку Aave
Оптимізація кросчейн-кредитування: прискорення запуску версії V4, підвищення ефективності використання кросчейн-активів.
Поглиблення інтеграції GHO з платформою Aave: покращення застосування GHO в сценаріях кредитування, крос-чейн тощо.
Побудова мережі Aave: просування будівництва мережі для дизайну версії V4, посилення зв'язності екосистеми.
Розширення небанківських послуг: посилення інтеграції соціальних протоколів, таких як Lens, з можливостями DeFi, дослідження нових інноваційних сценаріїв застосування.
Інтеграція екосистеми: глибока інтеграція бізнес-сегментів, таких як кредитування, стабільні монети, соціальні мережі та ін., для створення всебічної DeFi-екосистеми.
Постійні технологічні інновації: зберігати технологічну перевагу в безпеці смарт-контрактів, використанні активів тощо.
Посилення інституційного бізнесу: оптимізація Aave Arc, залучення більшої кількості інституційних користувачів до участі в ринку DeFi.
В цілому, Aave як лідер у сфері DeFi-кредитування має великі можливості для розвитку в майбутньому. Завдяки постійним інноваціям, вдосконаленню екосистеми та оптимізації основного бізнесу, Aave має шанси зберегти провідні позиції в умовах все більшої конкуренції та сприяти розвитку всієї індустрії DeFi.