XRPFi: новий шлях до активації ринкової капіталізації XRP
Нещодавно концепція XRPFi викликала бурхливі обговорення у світі криптовалют. XRPFi поєднує XRP з децентралізованими фінансами (DeFi) і розглядається як новий шлях активації XRP, цього стародавнього активу, та сприяння розвитку XRPL і екосистеми Ripple.
XRP як один з представників крипторинку, на сьогоднішній день має ринкову капіталізацію приблизно 134,4 мільярдів доларів, поступаючись лише біткоїну, і є криптовалютою без смарт-контрактів з найвищою ринковою капіталізацією. XRP завдяки швидким та низьковартісним можливостям трансакцій у міжнародних платежах має стабільне застосування у традиційній фінансовій сфері. Однак через тривалу відсутність підтримки смарт-контрактів XRP важко інтегруватися в основну екосистему DeFi, що поступово стає предметом уваги в індустрії.
Зі зменшенням юридичних ризиків, зростанням ринкової капіталізації стабільної монети Ripple RLUSD та очікуванням ринку щодо ETF на XRP, очікування інвесторів щодо майбутнього XRP поступово зростають. Деякі установи та індивідуальні інвестори почали звертати увагу на те, як підвищити дохідність та ефективність використання XRP через DeFi, що сприяло виникненню концепції XRPFi.
Flare Network: технічна основа XRPFi
У розвитку XRPFi мережа Flare розглядається як ключовий постачальник інфраструктури. XRP Ledger (XRPL), хоча і має відмінні показники швидкості та стабільності, має обмеження в аспектах комбінованості та функцій контрактів, необхідних для DeFi. Flare обрала технічний шлях для надання можливостей XRP, ставши основним двигуном, що з'єднує традиційний XRPL з багатоланцюговою екосистемою DeFi.
Flare є сумісним з EVM L1 блокчейном, спеціально розробленим для реалізації багатоланцевої взаємодії. Його протокол FAssets може відображати такі активи, як XRP, в FXRP, надаючи їм можливість виклику контрактів, що дозволяє підключатися до децентралізованих кредитних, торгових та похідних протоколів. Завдяки цьому механізму, власники XRP можуть брати участь у стейкінгу, ліквідностному майнінгу та інших позикових заходах на ланцюгу.
Крім того, Flare впровадив стабільну монету USD₮0, як рідний актив, випущений на основі стандарту OFT, що базується на LayerZero, з можливістю міжмережевої взаємодії. Після парування USD₮0 з XRP, вона може бути використана не лише для створення глибинних пулів торгівлі та забезпечення кредитування, але також з'єднати екосистему USDT, забезпечуючи високу ліквідність капіталу для екосистеми XRPFi.
Згідно з даними, екосистема Flare нещодавно значно зросла: станом на нещодавнє, TVL перевищив 157 мільйонів доларів США, що стало можливим завдяки запуску USD₮0, наразі обсяг постачання USD₮0 становить приблизно 92,1 мільйона доларів США. У довгостроковій перспективі, за минулий рік TVL Flare зріс більш ніж на 400%. При цьому Flare також інтегрував кілька інструментів гаманців, сумісних з XRPL, що знижує бар'єри для входу користувачів.
Flare описує свою XRPFi систему як "модель маховика": забезпечуючи капітал за допомогою USD₮0, FXRP реалізує комбінацію контрактів, а їх поєднання приносить ліквідність, що, в свою чергу, стимулює більше DeFi додатків та реальних сценаріїв, що, в кінцевому рахунку, підтримує довгострокову екосистемну цінність XRP.
У майбутньому Flare планує ввести інші активи, що не є смарт-контрактами, на платформу, розширюючи їхні сценарії використання в сфері DeFi.
XRPFi дохідна матриця: CeDeFi та стратегії на блокчейні в паралельному режимі
Під час побудови сумісності з Flare, інша платформа розробила цілий набір механізмів отримання прибутку навколо XRP, намагаючись заповнити прогалини XRP в області отримання відсотків та фінансових продуктів у минулому. Станом на нещодавній час ця платформа залучила понад 30 мільйонів доларів TVL, ставши одним із важливих учасників у сегменті XRPFi.
Ця платформа пропонує два основних типи дохідних продуктів: CeDeFi дохід та ланцюгові DeFi стратегії. Перший головним чином здійснює управління активами через інституційний рівень зберігання та кількісні операції, тоді як другий досліджує ланцюгові дохідні сценарії, включаючи позики, стратегії стабільних монет та стейкінг.
У моделі CeDeFi користувачі вносять XRP на спеціальну адресу, активи зберігаються під наглядом депозитарію і заплановано передаються на централізовану торгову платформу для реалізації квантових стратегій, таких як арбітраж, базисна торгівля тощо. Прибутки після позамовного розрахунку повертаються на рахунок користувача.
А на стороні доходів у ланцюгу ця платформа активно інтегрує екосистему XRPL-бокових ланцюгів, включаючи мережі, сумісні з EVM, та нові протоколи. Її стратегія включає:
Кредитування XRP: Отримуйте відсотки або рідні винагороди, вкладаючи XRP в аудиторно-сумісні кредитні угоди. Позичальники використовують інші активи як заставу, платформа автоматично керує процесом ліквідації, забезпечуючи безпеку.
Стратегія доходу від стейблкоїнів: використання XRP як застави для позики стейблкоїнів, а потім їх розміщення в протоколах доходу від стейблкоїнів. Платформа використовує консервативне співвідношення LTV, динамічно коригуючи позиції для досягнення низькоризикового доходу.
Ліквідне стейкінг та кредитне плече: Користувачі можуть здійснювати однокнопкове кредитне стейкінг у певних LST-пул, особливо навколо токенів бічного ланцюга. Цей механізм спростить складні операційні процеси через автоматизовані контракти, покращуючи досвід користувачів.
Для подальшого зниження ризиків ця платформа будує ринок кредитування з ізоляцією ризиків, що дозволяє різним пулів активів функціонувати незалежно, уникати впливу високоволатильних активів на загальну стабільність системи. Окрім основного пулу, що містить такі основні активи, як XRP, USDC, платформа також планує запустити кілька ізольованих ринків, включаючи LST-пул, спеціально розроблений для ліквідності з важелем, а також ізольований ринок, що містить ігрові токени.
Оскільки XRPFi пов'язаний з міжланцюговими активами, управлінням та виконанням складних стратегій, його механізм безпеки стає важливою частиною проекту. Наразі платформа використовує багаторівневу систему управління ризиками.
У сфері зберігання активів платформа обирає провідних постачальників послуг в галузі та забезпечує безпеку активів за допомогою управління холодними гаманцями, верифікації в ланцюгу, ізоляції у разі банкрутства та інших заходів. Щодо торгівлі за допомогою алгоритмів, платформа використовує модель багатьох стратегій та співпраці численних команд, а більшість операцій спроектовано у вигляді "структури кредитного договору", що забезпечує можливість повернення основної суми в умовах, що не є екстремальними.
Крім того, усі партнери з управління повинні пройти ретельну перевірку, включаючи оцінку історичних показників, стабільності стратегій, розміру AUM та фінансових ризиків, щоб відібрати кваліфіковані установи для участі.
Перспективи та виклики XRPFi
З появою XRPFi заповнюється прогалина "висока ринкова капіталізація, низьке використання в ланцюгу" XRP. Завдяки технологічним інноваціям XRPFi дозволяє XRP, який спочатку не мав можливостей смарт-контрактів, увійти в екосистему DeFi. Деякі платформи створюють цілий комплекс механізмів сталого доходу, включаючи прибуток CeDeFi, ліквідне стейкування тощо, які не тільки мають реальні шляхи, але й інвестують ресурси для підвищення безпеки та досвіду користувачів.
Логічно, розвиток XRPFi відповідає терміновій потребі, що виникла внаслідок активізації XRP та розвитку екосистеми Ripple. Але слід зазначити, що нинішня екосистема XRPFi все ще знаходиться на ранній стадії. Хоча у деяких проектів продукти мають досить чіткий шлях розвитку, загальний масштаб користувачів, глибина ліквідності, зрілість протоколу все ще потребують перевірки. Як старі активи інтегруються в нову наративу, які перспективи? Це питання заслуговує на постійну увагу з боку галузі.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
22 лайків
Нагородити
22
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
BearMarketBuyer
· 18год тому
Порівняно з XRP, BTC все ж краще.
Переглянути оригіналвідповісти на0
Token_Sherpa
· 08-11 21:16
лmao класична понзінономіка, ребрендована як "інновація"
XRPFi зростає: активізація нового двигуна XRP з ринковою капіталізацією в k млрд.
XRPFi: новий шлях до активації ринкової капіталізації XRP
Нещодавно концепція XRPFi викликала бурхливі обговорення у світі криптовалют. XRPFi поєднує XRP з децентралізованими фінансами (DeFi) і розглядається як новий шлях активації XRP, цього стародавнього активу, та сприяння розвитку XRPL і екосистеми Ripple.
XRP як один з представників крипторинку, на сьогоднішній день має ринкову капіталізацію приблизно 134,4 мільярдів доларів, поступаючись лише біткоїну, і є криптовалютою без смарт-контрактів з найвищою ринковою капіталізацією. XRP завдяки швидким та низьковартісним можливостям трансакцій у міжнародних платежах має стабільне застосування у традиційній фінансовій сфері. Однак через тривалу відсутність підтримки смарт-контрактів XRP важко інтегруватися в основну екосистему DeFi, що поступово стає предметом уваги в індустрії.
Зі зменшенням юридичних ризиків, зростанням ринкової капіталізації стабільної монети Ripple RLUSD та очікуванням ринку щодо ETF на XRP, очікування інвесторів щодо майбутнього XRP поступово зростають. Деякі установи та індивідуальні інвестори почали звертати увагу на те, як підвищити дохідність та ефективність використання XRP через DeFi, що сприяло виникненню концепції XRPFi.
Flare Network: технічна основа XRPFi
У розвитку XRPFi мережа Flare розглядається як ключовий постачальник інфраструктури. XRP Ledger (XRPL), хоча і має відмінні показники швидкості та стабільності, має обмеження в аспектах комбінованості та функцій контрактів, необхідних для DeFi. Flare обрала технічний шлях для надання можливостей XRP, ставши основним двигуном, що з'єднує традиційний XRPL з багатоланцюговою екосистемою DeFi.
Flare є сумісним з EVM L1 блокчейном, спеціально розробленим для реалізації багатоланцевої взаємодії. Його протокол FAssets може відображати такі активи, як XRP, в FXRP, надаючи їм можливість виклику контрактів, що дозволяє підключатися до децентралізованих кредитних, торгових та похідних протоколів. Завдяки цьому механізму, власники XRP можуть брати участь у стейкінгу, ліквідностному майнінгу та інших позикових заходах на ланцюгу.
Крім того, Flare впровадив стабільну монету USD₮0, як рідний актив, випущений на основі стандарту OFT, що базується на LayerZero, з можливістю міжмережевої взаємодії. Після парування USD₮0 з XRP, вона може бути використана не лише для створення глибинних пулів торгівлі та забезпечення кредитування, але також з'єднати екосистему USDT, забезпечуючи високу ліквідність капіталу для екосистеми XRPFi.
Згідно з даними, екосистема Flare нещодавно значно зросла: станом на нещодавнє, TVL перевищив 157 мільйонів доларів США, що стало можливим завдяки запуску USD₮0, наразі обсяг постачання USD₮0 становить приблизно 92,1 мільйона доларів США. У довгостроковій перспективі, за минулий рік TVL Flare зріс більш ніж на 400%. При цьому Flare також інтегрував кілька інструментів гаманців, сумісних з XRPL, що знижує бар'єри для входу користувачів.
Flare описує свою XRPFi систему як "модель маховика": забезпечуючи капітал за допомогою USD₮0, FXRP реалізує комбінацію контрактів, а їх поєднання приносить ліквідність, що, в свою чергу, стимулює більше DeFi додатків та реальних сценаріїв, що, в кінцевому рахунку, підтримує довгострокову екосистемну цінність XRP.
У майбутньому Flare планує ввести інші активи, що не є смарт-контрактами, на платформу, розширюючи їхні сценарії використання в сфері DeFi.
XRPFi дохідна матриця: CeDeFi та стратегії на блокчейні в паралельному режимі
Під час побудови сумісності з Flare, інша платформа розробила цілий набір механізмів отримання прибутку навколо XRP, намагаючись заповнити прогалини XRP в області отримання відсотків та фінансових продуктів у минулому. Станом на нещодавній час ця платформа залучила понад 30 мільйонів доларів TVL, ставши одним із важливих учасників у сегменті XRPFi.
Ця платформа пропонує два основних типи дохідних продуктів: CeDeFi дохід та ланцюгові DeFi стратегії. Перший головним чином здійснює управління активами через інституційний рівень зберігання та кількісні операції, тоді як другий досліджує ланцюгові дохідні сценарії, включаючи позики, стратегії стабільних монет та стейкінг.
У моделі CeDeFi користувачі вносять XRP на спеціальну адресу, активи зберігаються під наглядом депозитарію і заплановано передаються на централізовану торгову платформу для реалізації квантових стратегій, таких як арбітраж, базисна торгівля тощо. Прибутки після позамовного розрахунку повертаються на рахунок користувача.
А на стороні доходів у ланцюгу ця платформа активно інтегрує екосистему XRPL-бокових ланцюгів, включаючи мережі, сумісні з EVM, та нові протоколи. Її стратегія включає:
Для подальшого зниження ризиків ця платформа будує ринок кредитування з ізоляцією ризиків, що дозволяє різним пулів активів функціонувати незалежно, уникати впливу високоволатильних активів на загальну стабільність системи. Окрім основного пулу, що містить такі основні активи, як XRP, USDC, платформа також планує запустити кілька ізольованих ринків, включаючи LST-пул, спеціально розроблений для ліквідності з важелем, а також ізольований ринок, що містить ігрові токени.
Оскільки XRPFi пов'язаний з міжланцюговими активами, управлінням та виконанням складних стратегій, його механізм безпеки стає важливою частиною проекту. Наразі платформа використовує багаторівневу систему управління ризиками.
У сфері зберігання активів платформа обирає провідних постачальників послуг в галузі та забезпечує безпеку активів за допомогою управління холодними гаманцями, верифікації в ланцюгу, ізоляції у разі банкрутства та інших заходів. Щодо торгівлі за допомогою алгоритмів, платформа використовує модель багатьох стратегій та співпраці численних команд, а більшість операцій спроектовано у вигляді "структури кредитного договору", що забезпечує можливість повернення основної суми в умовах, що не є екстремальними.
Крім того, усі партнери з управління повинні пройти ретельну перевірку, включаючи оцінку історичних показників, стабільності стратегій, розміру AUM та фінансових ризиків, щоб відібрати кваліфіковані установи для участі.
Перспективи та виклики XRPFi
З появою XRPFi заповнюється прогалина "висока ринкова капіталізація, низьке використання в ланцюгу" XRP. Завдяки технологічним інноваціям XRPFi дозволяє XRP, який спочатку не мав можливостей смарт-контрактів, увійти в екосистему DeFi. Деякі платформи створюють цілий комплекс механізмів сталого доходу, включаючи прибуток CeDeFi, ліквідне стейкування тощо, які не тільки мають реальні шляхи, але й інвестують ресурси для підвищення безпеки та досвіду користувачів.
Логічно, розвиток XRPFi відповідає терміновій потребі, що виникла внаслідок активізації XRP та розвитку екосистеми Ripple. Але слід зазначити, що нинішня екосистема XRPFi все ще знаходиться на ранній стадії. Хоча у деяких проектів продукти мають досить чіткий шлях розвитку, загальний масштаб користувачів, глибина ліквідності, зрілість протоколу все ще потребують перевірки. Як старі активи інтегруються в нову наративу, які перспективи? Це питання заслуговує на постійну увагу з боку галузі.