Традиційні фінансові гіганти прискорюють розширення в сфері криптоактивів

Як одна з провідних фінансових компаній США, певна компанія з управління активами прискорює розширення в сферу криптоактивів. Згідно з останніми заявами CEO компанії, вона запустить послуги торгівлі біткоїнами та ефіром, щоб надати клієнтам більш широкий вибір інвестицій і безпосередньо конкурувати з певною відомою платформою для торгівлі криптоактивами.

Як компанія, що управляє активами понад 10 трильйонів доларів у традиційному фінансуванні, ця компанія також планує випустити стейблкоїн та досліджує сферу токенізації відповідно до потреб клієнтів. З поступовим проясненням регуляторного середовища в США ця компанія змінює конкурентну ситуацію на ринку криптоактивів.

Запуск послуг з торгівлі біткоїном та ефіром, ставши безпосереднім конкурентом платформи Криптоактиви

Генеральний директор цієї компанії з управління активами нещодавно в інтерв'ю ЗМІ розповів, що компанія готується увійти в сферу торгівлі біткоїном, і такі плани можуть зробити компанію безпосереднім конкурентом відомої платформи для торгівлі криптоактивами.

"Наші клієнти сьогодні вже інвестували в Криптоактиви. Насправді, КриптоETP, які належать нашим клієнтам, складають більше 20% від усього сектору, тому вони дійсно мають інвестиції." Однак, генеральний директор зазначив, що на даний момент обсяги Криптоактивів становлять лише близько 250 мільярдів доларів з "приблизно 10,8 трильйона доларів загальних активів наших клієнтів, тому це все ще відносно невелика частка."

Він розкрив, що компанія "очікує незабаром запустити торгові послуги з біткоїн та ефір, щоб наші клієнти могли отримати доступ до цих активів." Він також зазначив, що ця послуга може стати важливим двигуном зростання компанії.

"Ми чули від багатьох клієнтів, що 98% їхнього багатства знаходиться на наших рахунках, і вони, можливо, зберігатимуть 1% або 2% в деяких цифрових нативних компаніях для утримання їхніх криптоактивів, але насправді вони хочуть повернути ці активи до нашої компанії, бо довіряють нам," - сказав CEO. "Вони хочуть, щоб ці активи управлялися разом з іншими активами, тому ми вважаємо, що коли ми виведемо ці продукти на ринок, ми повинні побачити реальний ріст."

Коли його запитали, чи буде компанія безпосередньо змагатися з відомою платформою для торгівлі криптоактивами, CEO відповів: "Абсолютно. Якщо вони купують криптоактиви там, ми будемо раді бачити, як вони повертають ці криптоактиви до нашої компанії."

Останніми роками прискорено розширення в сфері криптоактивів

Компанія є американською транснаціональною фінансовою сервісною компанією, яка в даний час надає банківські послуги, комерційне банківництво, інвестиції та супутні послуги, включаючи консультації та послуги з управління капіталом, орієнтуючись на роздрібних та інституційних клієнтів. Вона є однією з найбільших банків США за обсягом активів. Станом на 31 грудня 2024 року активи клієнтів, які управляються компанією, становлять 10,1 трильйона доларів США, активні брокерські рахунки досягають 36,5 мільйона, рахунки участі в програмах пенсійного забезпечення на робочому місці становлять 5,4 мільйона, а банківські рахунки – 2 мільйони. Головний офіс компанії розташований у штаті Техас, Вестлейк (Westlake). Вона має понад 380 відділень у основних фінансових центрах США та Великобританії.

Останніми роками компанія постійно звертає увагу на сферу криптоактивів. У липні 2022 року компанія оголосила про запуск першого ETF, пов'язаного з криптоактивами. Цей фонд має на меті відстежувати спеціальний індекс, розроблений відділом управління активами компанії, з річним співвідношенням операційних витрат 0,30%. Проте, цей індекс не відстежує або не інвестує безпосередньо в криптоактиви, а розроблений дослідницькою командою відділу управління активами компанії, використовуючи людське розуміння, технології штучного інтелекту та систематизовані моделі для ідентифікації, вибору та оцінки компаній, на основі їхньої релевантності до теми криптоактивів.

Наразі цей ETF став найбільшим криптоактивом компанії, станом на 23 липня загальні чисті активи становлять майже 160 мільйонів доларів.

Теперішній CEO також висловив підтримку криптоактивам, він зазначив, що перед вступом на посаду у листопаді 2024 року компанія планує запустити послугу торгівлі фізичними криптоактивами. Він додав, що наразі не планує інвестувати в криптоактиви, але хоче підтримати тих клієнтів, які мають намір інвестувати, і вказав, що компанія очікує позитивних змін у регуляторному середовищі США.

Планується випустити стейблкоїн, досліджуючи попит клієнтів на токенізацію

За повідомленнями, під час нещодавньої літньої телефонної конференції компанії генеральний директор також заявив, що компанія запустить стейблкойн. Однак, щодо токенізації зберігається обережна позиція, вважаючи, що важко зрозуміти, які проблеми вона може вирішити для публічного фондового ринку.

Генеральний директор розділяє криптоактиви на три категорії. Біткойн є окремою категорією. Далі йдуть токени, які необхідні для торгівлі на блокчейн біржах, він вважає, що ці токени мають цінність. Третя категорія - це меммонети, компанія не планує пропонувати такі продукти.

Щодо стейблкоїнів, CEO заявив: "Ми вже співпрацюємо з великими банками та альянсами, обговорюючи, як вивести стейблкоїни на ринок. Одночасно ми також досліджуємо свої шляхи, і ми приймемо рішення, яке буде найвигіднішим для клієнтів."

Наразі дохід компанії від процентів на залишок готівки клієнтів займає важливу частину доходу компанії. Наприклад, у фінансовому кварталі, що закінчився 31 березня 2025 року, дохід компанії від процентів склав 2,7 мільярда доларів, що становить близько 50% від загального доходу в 5,6 мільярда доларів.

Коли йдеться про токенізацію, CEO не відкинув цю концепцію повністю, а сказав: "Ми побачимо, як цей тренд розвиватиметься, і в яких категоріях активів він стане більш основним. Я вважаю, що для публічного фондового ринку ми повинні запитати себе, яку проблему вирішує токенізація?"

Хоча токенізація та 24/7 торгівля є однією з переваг, він зазначив, що компанія наразі пропонує 24/5 торгівлю, і лише 1% угод відбувається в ненормовані години. Крім того, публічний фондовий ринок є дуже прозорим, ліквідним та ефективним, і він сумнівається, чи може токенізація забезпечити ці переваги. Він також висловив занепокоєння щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та зловмисників у сфері токенізації.

Генеральний директор заявив, що компанія досліджує токенізацію і, якщо клієнти матимуть потребу, вона надасть цю послугу. Проте він також зазначив, що, якщо весь ринок рухатиметься в цьому напрямку, він хоче забезпечити, щоб токенізація щонайменше не поступалася існуючим рівням у плані прозорості, ліквідності та витрат. Він додав: "Щодо будь-яких нових інновацій, ми хочемо розширити цю сферу, а не повернутися назад."