Ринок стейблкоїнів зустрічає нових гравців: народження та вплив глобальної мережі доларів

стейблкоїн поступово стає ключовим елементом глобальної фінансової системи, особливо в сфері міжнародних платежів і децентралізованих фінансів, з'єднуючи фіатні гроші та криптоактиви. Наразі ринок стейблкоїнів в основному контролюється USDT та USDC, які займають близько 90% ринкової частки. Однак, з появою нової мережі стейблкоїнів, запущеної групою фінансових технологічних компаній — Глобальна мережа доларів (Global Dollar Network), ця високо концентрована ринкова структура може змінитися. У цій статті буде детально обговорено вплив появи цієї нової мережі на індустрію Web3 та її значення на глобальному ринку стейблкоїнів.

Глобальна мережа долара США: контекст та цілі

Глобальна мережа доларів є відкритою платформою, яка має на меті сприяти широкому використанню стейблкоїнів у всьому світі. Стейблкоїн, запущений цією мережею, називається USDG, він випускається певною компанією і відповідає майбутній регуляторній рамці для стейблкоїнів, яку впроваджує Управління з фінансових послуг Сінгапуру. Ця відповідність забезпечує USDG міцну регуляторну основу, що сприяє підвищенню безпеки та прозорості транзакцій. Головна мета цієї мережі — прискорити використання стейблкоїнів у сфері трансакцій через кордон і децентралізованих фінансів.

Співпраця кількох сторін для створення відповідної екосистеми

Однією з основних характеристик глобальної мережі долара є те, що вона підтримується багатьма фінансовими технологічними компаніями, які виконують різні ролі в проекті, спільно забезпечуючи легальну роботу мережі та технологічні інновації.

• Емітент стейблкоїн відповідає за випуск та забезпечення відповідності USDG.
• Установи зберігання цифрових активів надають безпечні послуги з управління активами, підвищуючи довіру користувачів.
• Приєднання відомих торгових платформ сприяє обігу та популяризації USDG.
• Постачальник платіжних послуг надає підтримку для міжнародних платежів в мережі.

Ця багатостороння співпраця не лише збільшує різноманітність учасників, але й розширює різні сценарії використання USDG, включаючи міжнародні платежі, накопичення коштів та інвестиції в цифрові активи.

Технічні інновації та механізми стимулювання

Глобальна мережа долара США впровадила унікальний механізм стимулювання, спрямований на залучення більшої кількості підприємств та осіб до використання USDG. Дизайн мережі дозволяє учасникам отримувати прибуток з резервних активів шляхом утримання USDG, цей механізм заохочує фінансові установи та біржі активно просувати його використання, надаючи партнерам та користувачам стабільну та гарантовану економічну модель прибутку.

Один з керівників підкреслив, що ця мережа має на меті "перебудувати платформу фінансової системи", надаючи підприємствам фінансове середовище, яке може безперешкодно інтегрувати стейблкоїни. Ця механіка винагороди не лише підвищила активність партнерів, але й зробила цю модель стейблкоїнів більш привабливою, що може залучити більш широку участь інституцій та основних користувачів.

Стан розвитку та плани на майбутнє

Наразі глобальна мережа долара відкритого типу знаходиться на стадії запрошень і обмежена для певних кваліфікованих учасників, включаючи кастодіанів, платіжних процесорів, біржі, торговців та банки. Ця стратегія має на меті спочатку створити стабільну екосистему співпраці, щоб забезпечити надійне та відповідне первинне використання та обіг мережі та USDG.

У майбутньому ця мережа планує розширити кількість партнерів, охоплюючи більш широкий спектр застосувань, таких як обробка платежів, комерційні платежі та продукти децентралізованих фінансів. Одна з великих банків Південно-Східної Азії також надасть проекту послуги з управління грошима та зберігання, що вказує на те, що це співробітництво не обмежується лише сферою цифрових активів, але також включає підтримку традиційних фінансових установ.

Виклики та ринкові перспективи

Незважаючи на сильну кооперацію та підтримку відповідності глобальної мережі долара США, вона все ще стикається з жорсткою конкуренцією на ринку стейблкоїнів. Наразі USDT та USDC домінують на ринку, маючи глибоку базу користувачів та широкий спектр застосувань. Глобальній мережі долара США та її партнерам потрібно докладати зусиль для залучення користувачів та розширення реальних застосувань.

Однак, різноманітні заходи з дотримання вимог у цій мережі, особливо реалізація в умовах регуляторного середовища Сінгапуру та співпраця з традиційними фінансовими установами, додали моментів успіху на ринку. У зв'язку з підвищенням вимог до дотримання та зростанням попиту з боку компаній та приватних користувачів на більш безпечні та прозорі стейблкоїни, глобальна мережа долара має всі шанси знайти унікальну позицію на ринку, особливо в сфері трансакційних платежів та інтеграції фінансових послуг.