Керівництво з безпеки交易 Криптоактиви: стратегії реагування на блокування банківських карток та співпрацю з розслідуваннями

Нещодавно деякі інвестори в криптоактиви зіткнулися з блокуванням банківських карт після продажу цифрових активів (особливо USDT) і навіть отримали вимогу співпрацювати з розслідуванням. У цій статті буде детально розглянуто причини цього явища, потенційні ризики та стратегії реагування.

Правовий статус володіння криптоактивами

По-перше, потрібно чітко зазначити, що в нашій країні наразі володіння криптоактивами не є незаконним. Це пов'язано з тим, що:

1. Наша країна ще не ухвалила законодавство, адміністративні норми або адміністративні накази, які безпосередньо стосуються криптоактивів.
2. Існуючі нормативні документи (наприклад,公告9.4,通知9.24) мають нижчий рівень і не становлять "попереднього закону" в кримінально-правовому сенсі.
3. Ці документи не забороняють громадянам володіти криптоактивами.

Отже, просте володіння криптоактивами саме по собі не є незаконним, тим більше не є злочином.

Причини, чому продаж криптоактивів призводить до замороження карток та розслідувань

1. Ризики торгових каналів

Деякі неформальні торгові платформи можуть бути пов'язані з верхівковою злочинною діяльністю, що призводить до того, що користувачі випадково отримують кошти, пов'язані з шахрайством у сфері телекомунікацій або онлайн-гемблінгом. Коли банки виявляють підозрілі транзакції, вони вживають заходів для заморожування.

2. Незаконна торгівля валютами

Деякі інвестори, прагнучи до вищого курсу обміну, вибирають співпрацю з так званими "підпільними обмінниками". Ці установи можуть бути залучені до незаконних валютних операцій, а також мати бізнес-зв'язки з іншими незаконними платформами, що підвищує ризик замороження коштів.

3. Неправильна особиста поведінка

Деякі інвестори можуть мати важко пояснити джерела доходу або брати участь у деяких сумнівних діях, що збільшує ймовірність того, що їхні кошти будуть піддані перевірці.

Оцінка кримінального ризику у співпраці з розслідуванням

Прості операції з криптоактивами зазвичай не викликають кримінальних ризиків. Однак, якщо існує особливий зв'язок з каналами джерела фінансування або є розуміння неналежності джерела фінансування, можна зіткнутися з двома основними кримінальними ризиками:

1. Приховування злочинних доходів
2. Допомога у злочинах, пов'язаних з інформаційними мережами

Ці дві статті вимагають від особи, щоб вона суб'єктивно "знала" про незаконність походження коштів.

Стратегії реагування

Якщо ви зіткнулися з блокуванням банківської картки або вас просять співпрацювати зі слідством, ви можете вжити такі заходи:

1. Самооцінка кримінальних ризиків
2. Зв'яжіться з банком, щоб підтвердити інформацію про судовий орган, який заморозив рахунок.
3. Підготовка детального банківського руху
4. Зв'яжіться з торговою платформою, щоб отримати торгові записи
5. Написати детальний опис ситуації
6. Проконсультуйтеся з професійним юристом перед співпрацею з розслідуванням

Слід зазначити, що навіть якщо трейдер діє добросовісно, якщо дійсно йдеться про крадені кошти, є ймовірність, що ці кошти можуть бути конфісковані.

Заключення

Криптоактиви трейдери повинні бути пильними, обираючи законні канали торгівлі, уникати участі в підозрілих угодах. У разі проблем зберігайте спокій, шукайте професійну юридичну допомогу, щоб правильно впоратися з ситуацією. Сподіваюся, що всі інвестори зможуть безпечно та законно брати участь у ринку криптоактивів.