Хвиля фінансових інновацій: сім основних тенденцій токенізації реальних активів у 2024 році

Протягом останніх двох років фінансовий сектор стикався з безліччю викликів. Інфляція в США в червні 2022 року сягнула 9,1%, що призвело до безперервного підвищення процентних ставок Федеральної резервної системи. Тим часом, криптовалютна індустрія також пережила серію потрясінь, коли кілька відомих проєктів і банків зазнали краху.

Проте, під час цього шторму будівельники блокчейну все ще наполегливо працюють, а сфера реальних світових активів (RWA) стала символом інновацій та стійкості. Ядром токенізації RWA є створення інвестиційних інструментів, пов'язаних із фізичними активами, на блокчейні. Як тільки право власності на активи зафіксовано на блокчейні, їх можна торгувати, ділити або безпечно зберігати.

Оглядаючись на 2024 рік, наступні сім основних тенденцій RWA змінять фінансовий ландшафт:

1. Стабільні монети: основа програмованої валюти

З огляду на поступове уточнення регулювання, стейблкоїни, як представники програмованої валюти, переживають революційний ріст. Світова капіталізація стейблкоїнів становить приблизно 125 мільярдів доларів, забезпечуючи інфраструктуру для інтернету вартості. Стабільність і гнучкість стейблкоїнів кардинально змінять такі сфери, як глобальні платежі, перекази, електронна комерція та фінансування торгівлі.

2. Токенізація державних облігацій: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами

Токенізація державних облігацій відображає злиття традиційних фінансів і децентралізованих фінансів. Зі зростанням доходності короткострокових державних облігацій багато компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. За даними статистичних платформ, ця нова категорія активів наразі має капіталізацію приблизно 700 мільйонів доларів, відкриваючи нові шляхи для інвестицій та фінансової інклюзії.

3. Приватне кредитування: надання можливостей малим і середнім підприємствам через DeFi

Розмір приватного кредитного ринку США досяг 1 трильйона доларів, а світовий ринок становить 1,7 трильйона доларів. Однак, малим і середнім підприємствам протягом тривалого часу важко було потрапити на цей ринок. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють цю ситуацію, відкриваючи двері для малих і середніх підприємств для отримання боргового капіталу. Наразі на цьому ринку близько 550 мільйонів доларів активних кредитів, і в найближчі місяці він, ймовірно, збережеться в тенденції зростання.

4. NFT: Революційна зміна моделі фінансування колекцій

Глобальний ринок мистецьких творів має річний обсяг продажів понад 65 мільярдів доларів, але традиційний ринок мистецтв і колекційних предметів має недостатню ліквідність і високі витрати. Децентралізовані протоколи змінюють цю ситуацію, вводячи фізичні колекційні предмети в блокчейн, що дозволяє здійснювати кредитування під специфічні активи, роблячи кредитування демократичним і надаючи можливості для фінансування колекціонерам у всьому світі.

5. Споживчий бренд NFT: підвищення залучення клієнтів

Багато провідних споживчих брендів впроваджують технологію NFT. Незалежно від того, чи це публічний блокчейн, чи приватний блокчейн, ці бренди, впроваджуючи елементи ігор та метасвіту, формують майбутнє взаємодії з споживачами, покращуючи цифровий слід, залучення клієнтів та розважальний досвід.

6. Клімат і фінанси відновлення в сфері DeFi

На фоні зростаючої уваги до питань ESG технологія блокчейн стимулює позитивні зміни в ринку вуглецю, вартість якого становить 2 мільярди доларів і продовжує зростати. Деякі компанії використовують блокчейн для підвищення прозорості цього важливого ринку. Точність і прозорість блокчейну на всіх етапах життєвого циклу вуглецю є критично важливими для сприяння сталому розвитку.

7. Токенізація депозитів та оптове банківське розрахунки: зміна трансакцій через кордон

Блокчейн-технології переосмислюють способи обробки токенізованих депозитів та оптових розрахунків банками. Деякі банки проводять випробування блокчейн-технологій для токенізованих депозитів, а також для внутрішніх або міжбанківських оптових розрахунків. Пілотні проекти гігантів галузі демонструють потенціал миттєвих міжнародних транзакцій, і в наступні кілька місяців ця сфера продовжить розвиватися, підвищуючи глобальну фінансову ефективність.

Ці тенденції RWA вказують на прихід нової фінансової епохи, пропонуючи рішення для тривалих викликів. Хоча на даний момент ринкова капіталізація виглядає незначною, її потенціал для трансформації неможливо переоцінити. Ці інновації не лише є тенденціями, але й становлять основу для створення більш інклюзивного, ефективного та сталого фінансового майбутнього. У 2024 році ці інновації безсумнівно стануть лідерами, надаючи безпрецедентні можливості для підприємств та індивідів.