Onda de Inovação Financeira: Sete Grandes Tendências de Tokenização de Ativos do Mundo Real em 2024

Nos últimos dois anos, o setor financeiro enfrentou vários desafios. A taxa de inflação dos Estados Unidos disparou para 9,1% em junho de 2022, levando o Federal Reserve a aumentar as taxas de juros consecutivamente. Ao mesmo tempo, a indústria de criptomoedas também passou por uma série de turbulências, com vários projetos e bancos conhecidos fechando um após o outro.

No entanto, nesta tempestade, os construtores de blockchain continuam a persistir, com o setor de ativos do mundo real (RWA) tornando-se um símbolo de inovação e resiliência. O núcleo da tokenização de RWA é a criação de ferramentas de investimento associadas a ativos físicos na blockchain. Uma vez que a propriedade do ativo é registrada na blockchain, pode ser negociada, fracionada ou mantida de forma segura.

Olhando para 2024, as seguintes sete grandes tendências de RWA irão remodelar o cenário financeiro:

1. Moeda Estável: A Pedra Angular da Moeda Programável

Com a regulamentação cada vez mais clara, as stablecoins, como representantes das moedas programáveis, estão a passar por um crescimento transformador. O valor de mercado global das stablecoins é de cerca de 125 mil milhões de dólares, fornecendo infraestrutura para a internet de valor. A estabilidade e a flexibilidade das stablecoins irão transformar radicalmente áreas como pagamentos globais, remessas, comércio eletrónico e financiamento comercial.

2. tokenização de títulos do governo: a ponte entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas

A tokenização de títulos do governo reflete a fusão entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas. Com o aumento das taxas de rendimento dos títulos do governo de curto prazo, várias empresas começaram a tokenizar títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários. Segundo dados de plataformas, esta nova classe de ativos tem atualmente um valor de mercado de cerca de 700 milhões de dólares, abrindo novas vias para investimentos e inclusão financeira.

3. Crédito Privado: Capacitar Pequenas e Médias Empresas através do DeFi

O tamanho do mercado de crédito privado nos Estados Unidos atinge 1 trilhão de dólares, enquanto o tamanho do mercado global é de 1,7 trilhões de dólares. No entanto, as pequenas e médias empresas têm dificuldade em acessar este mercado a longo prazo. Vários protocolos de empréstimo DeFi estão mudando esse cenário, abrindo portas para que as pequenas e médias empresas obtenham capital de dívida. Atualmente, há cerca de 550 milhões de dólares em empréstimos ativos nesse mercado, e espera-se que o crescimento continue nos próximos meses.

4. NFT: Revolução total no modelo de financiamento de colecionáveis

O mercado global de arte tem um volume de vendas anual superior a 65 mil milhões de dólares, mas o mercado tradicional de arte e colecionáveis apresenta baixa liquidez e custos elevados. Protocolos descentralizados estão a mudar essa realidade, trazendo colecionáveis físicos para a blockchain e permitindo o empréstimo de ativos específicos, democratizando o empréstimo e proporcionando oportunidades de financiamento a colecionadores em todo o mundo.

5. NFT de Marcas de Consumo: Aumentar o Envolvimento dos Clientes

Várias marcas de consumo líderes estão adotando a tecnologia NFT. Seja em blockchains públicos ou privados, essas marcas estão moldando o futuro da interação com os consumidores, melhorando a pegada digital, o envolvimento do cliente e a experiência de entretenimento, ao integrar elementos de jogos e do metaverso.

6. DeFi nos setores de clima e finanças regenerativas

Num contexto em que as questões ESG estão a ganhar cada vez mais atenção, a tecnologia blockchain está a promover mudanças positivas no mercado de carbono, avaliado em 2 mil milhões de dólares e em contínuo crescimento. Algumas empresas estão a utilizar a blockchain para aumentar a transparência deste mercado importante. A precisão e transparência da blockchain em todas as fases do ciclo de vida do carbono são fundamentais para promover o desenvolvimento sustentável.

7. Tokenização de depósitos e liquidação bancária por atacado: Mudando as transações transfronteiriças

A tecnologia blockchain está a reformular a forma como os bancos processam depósitos tokenizados e liquidações grossistas. Alguns bancos estão a realizar experiências com tecnologia blockchain para depósitos tokenizados e liquidações grossistas dentro do banco ou entre bancos. Os projetos piloto de gigantes da indústria mostram o potencial de transações transfronteiriças instantâneas, e nos próximos meses este setor continuará a expandir-se, aumentando a eficiência financeira global.

Estas tendências de RWA sinalizam a chegada de uma nova era financeira, oferecendo soluções para desafios de longa data. Embora o valor de mercado atual pareça pequeno, seu potencial transformador é incalculável. Estas inovações não são apenas tendências, mas sim a base para construir um futuro financeiro mais inclusivo, eficiente e sustentável. Em 2024, estas inovações certamente estarão na vanguarda, trazendo oportunidades sem precedentes para empresas e indivíduos.