Ativos de criptografia transações que provocam o congelamento de cartões bancários e riscos de investigação

Recentemente, alguns investidores em ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de cartões bancários devido à venda de ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam pedidos das autoridades para "ajudar na investigação". Este artigo irá explorar detalhadamente as causas, os riscos potenciais e as estratégias de resposta a este problema.

Por que a venda de ativos de criptografia pode causar problemas?

Primeiro, é necessário esclarecer que, em nosso país, possuir ativos de criptografia não é ilegal. Atualmente, ainda não foram promulgadas leis ou regulamentos administrativos que visem diretamente os ativos de criptografia. Embora existam alguns documentos normativos relacionados, eles não proíbem claramente a posse ou negociação de ativos de criptografia por indivíduos.

No entanto, a venda de ativos de criptografia ainda pode levar ao congelamento do cartão bancário e à aceitação de investigação, principalmente pelos seguintes motivos:

1. Canais de negociação não são normais

Algumas plataformas de negociação podem estar associadas a fundos ilegais, levando os usuários a receberem, inadvertidamente, valores relacionados a fraudes de telecomunicações ou apostas online. Quando os bancos detectam fluxos de fundos suspeitos, geralmente tomam medidas de congelamento.

2. Escolha canais de troca não oficiais

Alguns investidores escolhem colaborar com "casas de câmbio ilegais" para obter taxas de câmbio mais favoráveis. As fontes de financiamento desses canais ilegais costumam ser obscuras, o que pode gerar riscos legais.

3. Comportamento impróprio do próprio investidor

Alguns investidores podem ter fontes de rendimento difíceis de explicar ou participar em atividades legítimas à margem, o que pode levantar mais questões durante o processo de investigação.

"Assistir na investigação" significa risco criminal?

Transações simples de ativos de criptografia geralmente não levam a penalidades criminais. No entanto, se os investidores tiverem uma conexão especial com fontes de fundos ilícitas, ou se souberem que a origem dos fundos é inadequada e ainda assim participarem das transações, podem enfrentar acusações de "ocultação ou dissimulação de crime" ou "auxílio a atividades criminosas em rede de informações."

O que fazer se o seu cartão bancário estiver congelado e houver um pedido de investigação?

1. Autoavaliação de risco: verifique se existem outras atividades ilegais.

2. Contactar os bancos relevantes: entender a razão do congelamento e a entidade responsável.

3. Comunicar-se com a plataforma de negociação: obter prova do histórico de transações.

4. Preparar uma explicação detalhada: explicar a origem dos fundos e a situação da transação.

5. Colaboração cuidadosa na investigação: recomenda-se realizar sob a orientação de um advogado profissional.

Conclusão

O congelamento de um cartão de banco não significa necessariamente que está relacionado a um caso criminal, mas os investidores devem estar cientes de que, mesmo em transações de boa-fé, se envolvem fundos de origem ilícita, existe a possibilidade de que os fundos sejam recuperados. Ao realizar transações de ativos de criptografia, é fundamental escolher cuidadosamente os canais de negociação e manter um registro completo das transações, para que, se necessário, possam provar sua inocência.