A regulamentação e os riscos das transações de moeda virtual sob as novas regras de gestão de forex

Recentemente, a Autoridade Nacional de Supervisão de Câmbio publicou dois documentos regulatórios importantes, nomeadamente o "Regulamento de Gestão de Relatórios de Transações de Risco de Câmbio dos Bancos (em fase de testes)" e o "Regulamento de Isenção de Responsabilidade de Diligência dos Bancos em Negócios de Câmbio (em fase de testes)". A publicação destes dois documentos gerou ampla atenção, especialmente no contexto do rápido desenvolvimento do mercado de Moeda virtual, e como eles afetarão a transformação da conformidade das operações de câmbio dos bancos e quais impactos terão sobre os negociantes se tornou o foco da atenção do mercado.

O significado dos novos documentos regulatórios

A publicação destes dois documentos visa melhorar o sistema de regulação das operações de forex dos bancos, aumentar a transparência do mercado e manter a ordem no mercado de forex. No contexto do rápido desenvolvimento de big data e da informação, estas normas não só ajudam a reforçar a monitorização e gestão das transações de risco de forex, mas também fornecem um quadro de conformidade mais claro para os bancos, promovendo o desenvolvimento saudável e estável do ambiente financeiro.

risco de controle de negociação forex

Com o aumento das atividades de comércio exterior e investimento, os comportamentos ilegais e irregulares no forex têm vindo a aumentar gradualmente. As novas regras exigem que os bancos monitorem e relatem as possíveis transações de risco cambial, o que equivale a instalar um "monitor" no mercado de forex, capaz de detectar e conter atempadamente atividades ilegais e irregulares, garantindo a facilitação do comércio exterior e do investimento.

Normas para operações de forex bancárias

As novas regras esclareceram as circunstâncias e condições de isenção de responsabilidade de diligência nos negócios de forex dos bancos, permitindo que os bancos entendam claramente como agir com diligência e responsabilidade ao realizar transações de forex. Ao mesmo tempo, também protegem os bancos de penalizações injustas após terem cumprido efetivamente suas responsabilidades, ajudando-os a compreender com precisão a responsabilidade de revisão nos negócios de forex.

Impacto sobre os traders de moeda virtual

Negociação de moeda virtual sob medidas regulatórias

1. Monitorização de toda a cadeia: A autoridade de gestão de forex está a reforçar o controlo sobre todo o processo de transação de moeda virtual, incluindo a compra, a negociação e o levantamento.

2. Mecanismo de relatório bancário: O banco, como intermediário na circulação de fundos, precisa monitorizar transações de grande valor e comportamentos anômalos, reportando prontamente ao órgão de supervisão cambial transações suspeitas.

3. Padrões de combate da Administração de Câmbio: Embora os padrões específicos ainda não tenham sido completamente tornados públicos, a Administração de Câmbio avaliará vários fatores, como o montante da transação e a legalidade da origem dos fundos.

Definição de comportamentos legais e de alto risco

• Comportamento legal: para consumidores comuns, desde que a origem dos fundos seja legal, basicamente não haverá riscos legais sérios. Empresas ou instituições, quando a origem dos fundos é legal e o fluxo de fundos transfronteiriço é real, geralmente não serão sujeitas a intervenções.

• Comportamentos de alto risco: envolve lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, evasão de capital e outros crimes; negociações ilegais de forex e outras atividades ilícitas; bem como a incapacidade do banco de detectar e relatar transações suspeitas em tempo útil.

Casos de penalização da Administração Estatal de Câmbio

Tomando como exemplo um caso de operação ilegal conjunta, obtenção fraudulenta de reembolsos de impostos sobre exportação e emissão de faturas de IVA falsas, a Administração Estatal de Câmbio enfatiza a importância de investigar o fluxo de fundos e o montante das transações de moeda estrangeira ilegais, promovendo uma ação integral contra comportamentos ilegais em forex e reforçando a monitorização de fundos transfronteiriços.

Perspectivas futuras

Com o contínuo desenvolvimento das tecnologias de regulamentação financeira, a regulamentação das transações de moeda virtual será mais rigorosa e detalhada. A coordenação e o consenso entre os vários departamentos ainda necessitarão de tempo para serem alcançados, mas a tendência de regulamentação já está clara.

Para consumidores comuns, desde que cumpram as regulamentações relevantes e mantenham a origem dos fundos legal, as transações geralmente não enfrentarão riscos legais. Mas para empresas e instituições, especialmente aquelas que envolvem transações transfronteiriças e fluxos de fundos, é necessário ter um cuidado especial com a conformidade.

No futuro, à medida que o consenso entre as partes se formar gradualmente, a regulamentação da moeda virtual será mais transparente e eficiente, a fim de garantir a estabilidade e a ordem do mercado financeiro.