Nova política de imigração para investimento em Hong Kong: Reconhecimento de ativos de criptografia gera controvérsia

Recentemente, a Autoridade de Promoção de Investimentos de Hong Kong aprovou um caso notável: um requerente utilizou 30 milhões de dólares de Hong Kong em Ethereum (ETH) como prova de ativos e obteve com sucesso o status de imigração para investimento. Esta não é a primeira vez que isso acontece, em outubro do ano passado, alguém também obteve sucesso com um pedido utilizando Bitcoin. À primeira vista, isso parece abrir um caminho conveniente para os detentores de ativos de criptografia, mas na prática, muitos grandes detentores enfrentam um obstáculo em uma etapa crucial - a prova de origem dos fundos (SOF).

Ativos de criptografia como prova de ativos

O "Novo Programa de Investidores de Capital de Hong Kong" exige que os candidatos provem possuir ou ter em conjunto com o cônjuge pelo menos 30 milhões de dólares de Hong Kong em ativos, incluindo, mas não se limitando a, ações, obrigações, depósitos e propriedades. Ativos de criptografia são aceites como ativos válidos por duas razões principais:

1. Políticas não proíbem explicitamente: o governo de Hong Kong tem uma atitude aberta em relação aos tipos de ativos, desde que sejam autenticados por um contabilista como existentes e pertencentes ao requerente, em princípio, cumprem os requisitos.

2. Já existem precedentes de sucesso: fontes da indústria revelam que, desde o Bitcoin até ao Ethereum, desde que o programa esteja em conformidade, os ativos de criptografia e os ativos tradicionais não apresentam diferenças essenciais no processo de candidatura.

No entanto, provar a propriedade dos ativos e provar a legalidade da origem dos fundos são dois desafios completamente diferentes.

Prova de origem dos fundos: o maior desafio

No mundo dos ativos de criptografia, existe uma contradição comum: "ativos claros, origem vaga". Este problema decorre principalmente de vários aspectos:

• Os primeiros participantes têm dificuldade em fornecer registos completos: muitas pessoas obtiveram ativos de criptografia através de mineração, transações fora da bolsa ou presentes de amigos, faltando registos formais de movimentação bancária ou transações.

• Problemas na plataforma de negociação levam à perda de dados: questões de conformidade em plataformas como a FTX resultaram na perda ou não reconhecimento dos dados de transação histórica de alguns usuários.

• O efeito duplo da anonimidade da blockchain: apesar de os registos de transações serem públicos e transparentes, a ligação entre o endereço da carteira e a identidade real é difícil de estabelecer diretamente, aumentando a dificuldade de rastreamento de fundos.

Por exemplo, um investidor que investiu 1 milhão de dólares de Hong Kong na compra de Bitcoin em 2017, hoje vê seu valor atingir 10 milhões de dólares de Hong Kong. Mas se não conseguir fornecer o registro de transferência da época ou comprovante de transação em dinheiro, será difícil provar a origem legal desse ativo, o que pode afetar a taxa de sucesso do pedido de imigração.

Desafios enfrentados pelos contadores

A política de Hong Kong estabelece que a prova de ativos depende principalmente do relatório de um Contador Público Certificado (CPA). No entanto, os contadores também enfrentam muitas dificuldades ao lidar com casos relacionados a ativos de criptografia:

1. Padrões de avaliação diversos: Os preços dos ativos de criptografia flutuam drasticamente, e não há um padrão unificado sobre se deve ser considerado o preço no momento da solicitação ou uma média dos últimos tempos.

2. A responsabilidade na prevenção da lavagem de dinheiro é significativa: se a origem dos fundos do cliente for desconhecida, o contabilista pode enfrentar responsabilidade solidária.

3. Requisitos técnicos elevados: a verificação da propriedade do endereço da carteira, a distinção entre ativos próprios e empréstimos temporários, entre outras operações, requerem conhecimentos especializados em blockchain.

Estratégia de resposta

Para aqueles que desejam solicitar o visto de investimento em Hong Kong através de ativos de criptografia, recomenda-se tomar as seguintes medidas:

1. Registos completos: A partir do primeiro dia de compra de ativos de criptografia, devem ser guardados todos os registos de transferências relevantes, faturas de troca, comprovativos de impostos e outros documentos, até mesmo recibos manuscritos podem tornar-se provas úteis.

2. Procurar ajuda profissional: Formar uma equipa profissional que inclua advogados, contabilistas e consultores de imigração, especialmente instituições familiarizadas com Ativos de criptografia e políticas de Hong Kong, pode ajudar a desenhar um caminho de candidatura em conformidade.

3. Normalização gradual: Para situações em que a origem dos fundos é incerta, pode-se considerar a regularização em etapas.

Perspectivas de Política

O governo de Hong Kong merece atenção pela sua atitude aberta em relação ao âmbito dos ativos de investimento no "Plano de Entrada de Novos Investidores de Capital". Este plano não só reconhece ativos financeiros tradicionais, mas também inclui os direitos de fundos de parceria limitada (LPF) e empresas de fundos abertos (OFC) geridas por empresas com licença 9 de Hong Kong no âmbito dos ativos investíveis. Esta política demonstra o pensamento inovador de Hong Kong na atração de investidores de alto patrimônio, além de abrir possibilidades para a aplicação de tipos de ativos emergentes como a encriptação no campo da imigração de investimento.

Com o contínuo amadurecimento do mercado de Ativos de criptografia e a gradual melhoria do ambiente regulatório, é provável que no futuro surjam políticas mais direcionadas para resolver os desafios atuais relacionados ao reconhecimento de ativos e à prova de origem dos fundos. Os investidores e profissionais relevantes precisam acompanhar de perto as tendências políticas e ajustar suas estratégias a tempo para se adaptar a este campo em rápida evolução.