Reconfiguração do panorama financeiro: Perspectivas das sete grandes tendências de tokenização de ativos do mundo real em 2024

Nos últimos dois anos, o setor financeiro enfrentou muitos desafios. A inflação nos Estados Unidos subiu para 9,1% em junho de 2022, levando o Federal Reserve a aumentar continuamente as taxas de juros. Ao mesmo tempo, a indústria de criptomoedas passou por uma série de grandes projetos e falências de bancos.

Neste ambiente tumultuado, os construtores de blockchain continuam a avançar, com o setor de ativos do mundo real (RWA) a tornar-se um marco de inovação e resiliência. O núcleo da tokenização RWA é a criação de instrumentos de investimento associados a ativos físicos na blockchain. Uma vez que a propriedade é registrada na blockchain, os ativos podem ser negociados, divididos ou mantidos com segurança.

Olhando para 2024, as seguintes sete grandes tendências RWA irão reconfigurar o panorama financeiro:

1. Stablecoins: a base para moedas programáveis

Com a aproximação da regulamentação, as stablecoins, como representantes da moeda programável, estão à beira de um crescimento transformador. O valor de mercado global das stablecoins é de cerca de 125 mil milhões de dólares, alimentando a internet de valor. As stablecoins irão transformar radicalmente áreas como pagamentos globais, remessas, comércio eletrônico e finanças comerciais.

2. tokenização de títulos públicos: a ponte entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas

A tokenização de títulos do governo reflete a fusão entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas. Com o aumento das taxas de rendimento dos títulos do governo de curto prazo, várias empresas começaram a tokenizar títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários. Segundo as estatísticas da plataforma de dados, esta nova classe de ativos tem atualmente um valor de mercado de cerca de 700 milhões de dólares, abrindo novas oportunidades para investimento e inclusão financeira.

3. Crédito Privado: Capacitando Pequenas e Médias Empresas através do DeFi

O mercado de crédito privado nos Estados Unidos tem um valor de 1 trilhão de dólares, enquanto o mercado global vale 1,7 trilhão de dólares. Vários protocolos de empréstimo DeFi estão mudando as regras do jogo, abrindo portas para pequenas e médias empresas obterem capital de dívida. Atualmente, estima-se que o mercado tenha cerca de 550 milhões de dólares em empréstimos ativos, e deverá continuar a crescer nos próximos meses.

4. NFT: Revolução completa no modelo de financiamento de colecionáveis

O mercado global de arte e colecionáveis é vasto, mas o mercado tradicional carece de liquidez e tem custos elevados. Protocolos descentralizados estão a mudar este modelo, trazendo colecionáveis físicos para a blockchain, democratizando o empréstimo e permitindo que colecionadores de todo o mundo tenham acesso a oportunidades de empréstimo.

5. NFT de marcas de consumo: aumentar o envolvimento do cliente

Marcas de consumo líderes estão adotando a tecnologia NFT. Seja em blockchains públicas ou privadas, grandes marcas estão utilizando blockchain para aumentar a pegada digital, o envolvimento dos clientes e a experiência de entretenimento, incorporando elementos de jogos e metaverso, moldando o futuro da interação com os consumidores.

6. DeFi na área de finanças climáticas e regenerativas

Num contexto em que as questões ESG estão cada vez mais em foco, a tecnologia blockchain está a impulsionar mudanças positivas no mercado de carbono. Algumas empresas estão a utilizar blockchain para aumentar a transparência deste importante mercado, de forma a apoiar a realização dos objetivos de desenvolvimento sustentável.

7. tokenização de depósitos e liquidação bancária por atacado: remodelando transações transfronteiriças

A tecnologia blockchain está a mudar a forma como os bancos tratam depósitos tokenizados e liquidações grossistas. Alguns bancos estão a realizar experiências relacionadas, demonstrando o potencial de transações transfronteiriças instantâneas. Esta área continuará a expandir-se, melhorando a eficiência financeira global.

Essas tendências de RWA sinalizam a chegada de uma nova era financeira, oferecendo soluções para desafios de longa data. Embora o valor de mercado atual possa ser pequeno, seu potencial transformador é imensurável. Essas inovações não são apenas tendências, mas sim a pedra angular para construir um futuro financeiro mais inclusivo, eficiente e sustentável. Em 2024, elas estarão na vanguarda, trazendo grandes oportunidades para empresas e indivíduos.