Identificação de riscos de conformidade em projetos Web3: Guia prático para desenvolvedores

No domínio do Web3, a conformidade dos projetos não diz respeito apenas ao desenvolvimento empresarial, mas afeta diretamente o risco legal de cada participante. Como desenvolvedores de tecnologia, é crucial entender os potenciais riscos legais associados aos projetos. Este artigo abordará, a partir da perspetiva dos desenvolvedores, como identificar os riscos de conformidade de alta frequência nos projetos Web3.

Quatro tipos comuns de modelos de projetos de alto risco

1. Projetos relacionados a jogos de azar

Características típicas: Entrada de recarga + Jogo aleatório + Caminho de retirada

Ponto chave de julgamento:

• Suporta recarga de moeda virtual
• Inclui sorteios, apostas ou outras formas de jogo com incerteza
• Existe alguma forma de trocar e retirar tokens?

Mesmo que os desenvolvedores sejam responsáveis apenas pela interface front-end ou pela integração da carteira, se o projeto constituir um ciclo completo de "depósito - aposta - retirada", ainda pode enfrentar riscos legais.

2. Projetos relacionados a pirâmide

Características típicas: pagamento do usuário + convite para comissão + cadeia de reembolso em múltiplos níveis

Ponto de julgamento chave:

• É necessário comprar moedas ou fazer recarga para participar
• Existe um mecanismo de comissão por referência?
• Existe uma estrutura de reembolso em múltiplos níveis?
• O lucro do projeto depende principalmente do desenvolvimento de pessoal em vez do produto real

Os desenvolvedores que participarem na construção de cálculos de comissão, permissões de níveis, distribuição de rendimentos de nós e outras funcionalidades centrais devem estar atentos ao risco de pirâmide.

3. Projetos relacionados com captação de recursos ilegais

Características típicas: captação de recursos do público + promessa de rendimento + sem qualificação financeira

Ponto de julgamento chave:

• Se é para angariar fundos junto do público em geral
• Compromete-se a um rendimento fixo ou a altos retornos
• Se possui qualificação legal para serviços financeiros

Os desenvolvedores que participam profundamente do design de módulos centrais como emissão de tokens, troca de pontos e sistemas de produtos financeiros, mesmo que não participem diretamente da operação, podem enfrentar riscos legais.

4. Projetos de operação ilegal

Características típicas: negociação de criptomoedas + troca fora da bolsa + canal de entrada e saída de moeda fiduciária

Ponto de julgamento chave:

• Se fornece serviços de troca entre criptomoedas e moedas fiduciárias
• Existe funcionalidade de negociação OTC fora da bolsa?
• Se está envolvido em arbitragem de fundos transfronteiriços ou câmbio

Os desenvolvedores que participam do design do sistema de correspondência, da lógica de troca ou da interface de negociação, mesmo não tendo contato direto com os fundos, podem ser considerados cúmplices.

Guia de Autoavaliação para Desenvolvedores

Para evitar a participação involuntária em projetos de alto risco, os desenvolvedores devem realizar a seguinte autoavaliação antes de assumirem qualquer projeto Web3:

1. Examinar o modelo do projeto: existe alguma estrutura de alto risco relacionada a jogos de azar, esquemas de pirâmide, captação ilegal de fundos ou operações ilegais?

2. Organizar a lógica de financiamento: compreender as fontes dos tokens, o fluxo de fundos dos usuários, os caminhos de retirada e outros pontos-chave.

3. Manter registros de comunicação: No contrato técnico, esclarecer que apenas fornece serviços de desenvolvimento e preservar evidências relacionadas à conformidade discutidas com a parte do projeto.

Conclusão

No ecossistema Web3, desenvolvedores com habilidades técnicas e consciência legal terão uma vantagem competitiva. Identificar proativamente os riscos do projeto e definir claramente os limites de responsabilidade não é apenas uma forma de proteção pessoal, mas também um passo crucial para impulsionar o desenvolvimento saudável da indústria. A consciência de conformidade, além da tecnologia, está se tornando uma habilidade essencial para os desenvolvedores contemporâneos.