Nouveau paysage financier : Perspectives sur sept actifs réels en 2024

Au cours des deux dernières années, le secteur financier a connu une série de défis uniques. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a atteint un sommet de 9,1 %, ce qui a amené la Réserve fédérale à adopter une série de mesures de hausse des taux d'intérêt agressives. Parallèlement, le secteur des cryptomonnaies a également subi des revers majeurs, avec la faillite de plusieurs projets et banques réputés.

Cependant, au milieu de cette turbulence, les bâtisseurs de la blockchain continuent d'avancer, le domaine des actifs du monde réel (RWA) devenant un exemple d'innovation et de résilience. La tokenisation des RWA repose sur la création d'outils d'investissement associés à des actifs réels sur la blockchain. Une fois la propriété enregistrée sur la blockchain, les actifs peuvent être échangés, fractionnés ou détenus en toute sécurité.

En 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :

1. Stablecoins : la pierre angulaire de la monnaie programmable

Avec l'approche de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, sont au bord d'une croissance transformative. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, constituant la couche d'infrastructure de l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des stablecoins transformeront radicalement des domaines tels que les paiements mondiaux, les remises, le commerce électronique et le financement du commerce.

2. Obligation tokenisée : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée

Les obligations tokenisées illustrent la fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec l'augmentation des rendements des obligations d'État à court terme sans risque, plusieurs entreprises ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques d'une plateforme de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation boursière d'environ 700 millions de dollars, ouvrant de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.

3. Prêts privés : autonomiser les PME grâce à la DeFi

Le marché du crédit privé américain vaut 1 trillion de dollars, tandis que le marché mondial est évalué à 1,7 trillion de dollars. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent les règles du jeu et ouvrent la porte au capital d'emprunt pour les petites et moyennes entreprises. On estime actuellement que le marché compte environ 550 millions de dollars de prêts actifs, et devrait continuer à croître au cours des prochains mois.

4. NFT : Révolutionner complètement le modèle de financement des collections

Le marché mondial des œuvres d'art et des objets de collection est immense, mais traditionnellement il manque de liquidité et les frais sont élevés. Les protocoles décentralisés sont en train de changer ce modèle en intégrant des objets de collection physiques sur la blockchain, rendant possible le prêt contre divers types de collections, permettant ainsi aux collectionneurs du monde entier d'accéder à des opportunités de financement.

5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients

De nombreuses marques de consommation leaders adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques utilisent la technologie blockchain pour renforcer leur empreinte numérique, l'engagement des clients et l'expérience de divertissement, intégrant des éléments de jeux et de métavers, façonnant ainsi l'avenir de l'interaction avec les consommateurs.

6. DeFi dans le domaine de la finance climatique et régénérative

Dans le contexte d'une attention croissante portée aux questions ESG, la technologie blockchain est en train d'apporter des changements positifs sur le marché du carbone. Certaines entreprises exploitent le potentiel de la blockchain pour améliorer la transparence de ce marché important. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont essentielles pour promouvoir le développement durable.

7. Dépôts tokenisés et règlements bancaires de gros : changer les transactions transfrontalières

La technologie blockchain redéfinit la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Certaines banques mènent des expériences avec la technologie blockchain pour explorer le potentiel des transactions transfrontalières instantanées. Ce domaine continuera de s'étendre, améliorant ainsi l'efficacité financière mondiale.

Ces tendances RWA annoncent l'avènement d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être modeste, son potentiel de transformation ne doit pas être sous-estimé. Ces innovations ne sont pas seulement des tendances, mais constituent la pierre angulaire de la construction d'un avenir financier plus inclusif, efficace et durable. En 2024, elles seront à l'avant-garde, offrant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers.