Panduan Keamanan Transaksi Aset Kripto: Strategi Menghadapi Pembekuan Kartu Bank dan Kerjasama Penyidikan

Baru-baru ini, beberapa investor Aset Kripto mengalami pembekuan kartu bank setelah menjual aset digital (terutama USDT), bahkan diminta untuk bekerja sama dalam penyelidikan. Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab fenomena ini, risiko potensial, serta strategi untuk menghadapinya.

Status hukum kepemilikan Aset Kripto

Pertama, perlu dipastikan bahwa saat ini memiliki Aset Kripto di negara kita tidaklah ilegal. Ini karena:

1. Negara kita belum mengeluarkan undang-undang, peraturan administratif, atau perintah administratif yang terkait langsung dengan Aset Kripto.
2. Dokumen normatif yang ada (seperti pengumuman 9.4, pemberitahuan 9.24) memiliki tingkat yang lebih rendah dan tidak membentuk "hukum yang mendahului" dalam arti hukum pidana.
3. Dokumen-dokumen ini tidak secara jelas melarang warga negara memiliki Aset Kripto.

Oleh karena itu, hanya memiliki Aset Kripto itu sendiri tidak ilegal, apalagi dianggap sebagai kejahatan.

Penyebab Penjualan Aset Kripto Mengakibatkan Kartu Beku dan Investigasi

1. Risiko Saluran Transaksi

Beberapa platform trading yang tidak resmi mungkin terkait dengan kegiatan kriminal hulu, yang menyebabkan pengguna secara tidak sengaja menerima dana yang terlibat dalam penipuan telekomunikasi atau perjudian online. Bank akan mengambil langkah pembekuan setelah menemukan transaksi yang mencurigakan.

2. Perdagangan valas ilegal

Beberapa investor memilih untuk bekerja sama dengan yang disebut "money changer bawah tanah" untuk mengejar nilai tukar yang lebih tinggi. Institusi-institusi ini mungkin terlibat dalam perdagangan valuta asing ilegal, bahkan memiliki hubungan bisnis dengan platform ilegal lainnya, yang meningkatkan risiko dana dibekukan.

3. Perilaku pribadi yang tidak pantas

Sebagian investor mungkin memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan atau terlibat dalam beberapa perilaku yang meragukan, yang dapat meningkatkan kemungkinan dana tersebut diselidiki.

Penilaian Risiko Kriminal dalam Kerjasama Penyelidikan

Transaksi Aset Kripto yang murni biasanya tidak akan menimbulkan risiko kriminal. Namun, jika ada hubungan khusus dengan saluran sumber dana, atau jika ada pengetahuan tentang ketidakpatuhan sumber dana, mungkin ada dua risiko kriminal utama yang dihadapi:

1. Menyembunyikan kejahatan hasil kejahatan
2. Membantu kejahatan kegiatan jaringan informasi

Kedua tuduhan ini mengharuskan pelaku secara subyektif "mengetahui" ketidakbenaran sumber dana.

Strategi Penanganan

Jika menghadapi kartu bank dibekukan atau diminta untuk bekerja sama dalam penyelidikan, Anda dapat mengambil langkah-langkah berikut:

1. Penilaian diri terhadap risiko kriminal
2. Hubungi bank untuk mengonfirmasi informasi lembaga peradilan yang membekukan akun.
3. Siapkan rincian aliran bank
4. Hubungi platform perdagangan, dapatkan catatan perdagangan
5. Menyusun dokumen penjelasan yang rinci
6. Konsultasikan dengan pengacara profesional sebelum melakukan investigasi.

Perlu dicatat bahwa meskipun trader berniat baik, jika memang melibatkan dana hasil kejahatan, ada kemungkinan dana tersebut akan disita.

Kesimpulan

Aset Kripto trader harus waspada, memilih saluran perdagangan yang sesuai, dan menghindari keterlibatan dalam transaksi yang mencurigakan. Jika menghadapi masalah, tetap tenang, cari bantuan hukum profesional, dan tangani dengan baik. Semoga semua investor dapat berpartisipasi di pasar Aset Kripto dengan aman dan legal.