Psikologi Perdagangan: Mengapa Pendapatan Stabil Lebih Andal daripada Risiko

Setelah beristirahat lama, saya baru-baru ini mulai aktif kembali dalam perdagangan opsi permanen. Ini mengingatkan saya pada saat pertama kali terjun ke dunia perdagangan. Saat itu, beberapa trader yang saya kagumi membagikan pengalaman berharga yang mengubah pandangan saya tentang pasar. Meskipun menulis bukanlah keahlian saya, saya selalu merasa bersyukur dan berharap dapat mewariskan kebijaksanaan ini.

Ada satu prinsip yang hingga kini sulit saya lupakan: mekanisme biologis kemenangan tampaknya tertanam dalam gen semua makhluk hidup.

Sebagai contoh lobster, pihak yang menang dalam perkelahian akan mengalami lonjakan hormon. Mereka akan dipenuhi dengan serotonin dan testosteron, dengan postur yang bangga; sementara yang kalah akan meringkuk, merasa putus asa, dan memasuki mode penghiburan diri.

Ini bukan tanpa alasan. Meskipun ada kontroversi, pandangan ini pada dasarnya benar. Kemenangan memang dapat membentuk ulang otak, mengubah sikap, meningkatkan percaya diri, dan membuat Anda lebih melihat peluang daripada ancaman. Ini adalah hasil dari jutaan tahun evolusi, otak tidak membedakan apakah Anda sedang bersaing untuk wilayah atau bermain di pasar.

Logika transaksi ini sama.

Setiap keuntungan kecil selalu membawa perasaan kegembiraan. Setiap transaksi yang menguntungkan akan membuat Anda lebih waspada, siap untuk kemenangan berikutnya. Namun, berdasarkan pengamatan saya, perilaku sebagian besar trader pemula justru bertentangan dengan ini.

Mereka mengejar kekayaan instan, bukan akumulasi yang stabil; mereka antusias menunjukkan tangkapan layar transaksi, bukan keuntungan yang sebenarnya; mereka mempercantik 80% kerugian sebagai "mempertahankan keyakinan"; mereka melakukan perdagangan sembrono setelah mengalami kerugian, bukan analisis yang tenang; mereka membandingkan keuntungan tipis mereka sebesar 2% dengan keuntungan 10 kali lipat dari beberapa pedagang dengan informasi dalam.

Pemenang sejati sedang diam-diam mengumpulkan pendapatan stabil, membiarkan waktu memainkan kekuatan bunga majemuk.

Mengapa otak Anda cenderung bangkrut

Ketika gagal, kadar serotonin Anda menurun secara drastis, bahu Anda merosot, dan Anda merasa terancam di mana-mana. Kemampuan penilaian risiko Anda hancur, karena otak Anda menganggap Anda berada di dasar stratifikasi sosial.

Jadi, apa yang biasanya dilakukan oleh trader yang merugi? Mereka mencoba untuk mengembalikan semua kerugian dalam satu perdagangan. Mereka meningkatkan posisi, mengejar koin spekulasi dengan kapitalisasi pasar yang kecil berikutnya. Mereka percaya secara membabi buta pada berbagai sinyal perdagangan yang mencurigakan dari berbagai sumber.

Sebaliknya, trader yang unggul akan mengakui kerugian, menganalisis secara singkat masalahnya, dan kemudian melanjutkan. Mereka memahami bahwa hari-hari turun yang kadang-kadang muncul di antara dua puluh hari naik hanyalah kebisingan. Mereka lebih fokus pada perlindungan keadaan mental mereka daripada hanya memperhatikan portofolio.

Saya sering menyaksikan situasi seperti ini: Seseorang mengalami kerugian, lalu segera mempertaruhkan 20% dari dananya pada aset berisiko tinggi, seperti seseorang yang terus-menerus menyakiti diri sendiri tanpa mengetahui alasannya.

Kekuatan bunga majemuk sering diremehkan

Sebagian besar orang kesulitan memahami bunga majemuk karena dimulai dengan lambat dan membosankan. Menghasilkan 50 dolar dari akun 10.000 dolar, Anda mungkin berpikir, "Apa artinya ini?" Tetapi justru kebosanan inilah yang membuatnya efektif: stabilitas dapat menghasilkan keuntungan, sementara rangsangan sering kali mahal.

Einstein menyebut bunga majemuk sebagai "keajaiban kedelapan di dunia". Jenius yang mengajukan teori relativitas ini sangat mengagumi matematika dasar, yang patut dipikirkan.

Anda tidak perlu menghasilkan banyak uang setiap hari, pasar tidak selalu bekerja seperti itu. Kadang-kadang Anda mendapatkan 1%, kadang-kadang tidak mendapat apa-apa, kadang-kadang mengalami sedikit kerugian. Kuncinya adalah, dalam jangka panjang, keuntungan bersih Anda harus melebihi kerugian bersih.

Sebagai contoh seorang trader terkenal. Dilaporkan bahwa ia mengendalikan pertumbuhan kekayaan bersihnya sekitar 2 kali lipat setiap tahun, sementara waktu lainnya ia tetap rendah hati. Ia memastikan untuk tidak melakukan trading berlebihan atau mencapai "puncak". Mereka yang menjadi kaya mendadak 100 kali lipat biasanya kesulitan untuk mempertahankan kekayaan, seperti halnya pemenang lotere atau pemenang kasino, yang tidak mengerti bagaimana mengelola kekayaan besar yang datang tiba-tiba.

Strategi yang Efektif

Ambil keuntungan tepat waktu, jangan terjebak pada "tangan berlian". Pasar tidak peduli pada keyakinan Anda, ia mengikuti hukum penawaran dan permintaan. Saat Anda mendapatkan keuntungan, pastikan untuk mengambil untung, minimal realisasikan sebagian dari keuntungan setiap kali.

Catat kesuksesanmu. Ambil tangkapan layar setiap kali meraih keuntungan, buat folder khusus, dan tinjau ketika suasana hati sedang buruk. Otakmu membutuhkan bukti konkret untuk membuktikan bahwa kamu adalah pemenang, bukan hanya mengingat momen keuntungan secara abstrak. Membagikan keuntungan dan kerugian yang sudah direalisasikan boleh saja, tetapi membanggakan keuntungan dan kerugian yang belum direalisasikan biasanya tidak bijak, dan setiap trader berpengalaman akan memberitahumu hal ini.

Gunakan leverage dengan hati-hati. Pada awalnya, Anda bisa mulai dengan 1x atau 2x. Hanya setelah membuktikan bahwa Anda dapat menghasilkan keuntungan tanpa leverage, pertimbangkan untuk menambah leverage. Leverage akan memperbesar segalanya - termasuk kesalahan penilaian Anda.

Tetapkan tujuan harian yang realistis. Jangan bertransaksi hanya untuk bertransaksi. Transaksi dilakukan untuk mencapai tujuan, lalu berhenti pada waktu yang tepat. Keluar, dekati alam. Pasar akan tetap ada besok, dan mungkin dengan wajah yang baru.

Lacak tingkat kemenangan Anda. Siapkan spreadsheet sederhana, atau gunakan alat statistik keuntungan dan kerugian profesional. Jika tingkat kemenangan Anda di bawah 60%, itu menunjukkan ada masalah dengan strategi, perlu disesuaikan dengan cepat.

Buat ritual trading. Pertahankan lingkungan, waktu, dan proses yang sama. Otak Anda menyukai rutinitas. Ciptakan persiapan sebelum trading yang dapat membawa Anda ke kondisi terbaik, bisa dengan minum secangkir kopi, meninjau aturan trading, atau melakukan olahraga ringan.

Tantangan dalam Menang Secara Kecil

Banyak orang membuat kesalahan saat mulai mengumpulkan keuntungan kecil: mereka mengabaikan pentingnya mengendalikan kerugian. Keuntungan kecil yang stabil berarti Anda harus secara ketat mengendalikan kerugian pada saat yang sama.

Awalnya saya juga berjuang keras untuk ini. Garis dana saya seperti gambar kalkun Hari Bersyukur—awal naik perlahan, lalu tiba-tiba muncul penurunan besar yang menghapus keuntungan beberapa minggu. Ini mungkin adalah bagian yang paling menantang dari seluruh strategi, tetapi tentu saja tidak boleh diabaikan. Strategi menang kecil dan kalah besar hanya akan perlahan-lahan mengikis akun Anda.

Reaksi tipikal dari seorang pecundang adalah: menyalahkan manipulasi pasar, sering mengganti strategi, bergabung dengan berbagai komunitas untuk mencari "informasi dalam", dan menganggap perdagangan sebagai perjudian daripada sebagai karir.

Orang yang berhasil akan: menanggung kerugian, mengambil pelajaran, dan mempersiapkan diri untuk besok. Mereka memahami bahwa perdagangan adalah maraton, bukan sprint. Mereka tahu bahwa keberlanjutan dan stabilitas lebih penting daripada rangsangan sesaat.

Kekalahan yang jarang terjadi di antara puluhan kemenangan hampir tidak berpengaruh pada hasil akhir.

Jalan Sukses yang Sebenarnya

Saat orang lain bertaruh pada koin potensial berikutnya, mungkin Anda sedang membangun strategi yang benar-benar efektif. Ketika mereka menghabiskan sepanjang hari menatap posisi terbuka, Anda mungkin sudah mencapai tujuan dan bersiap untuk pergi ke gym.

Keunggulan sejati tidak terletak pada teknik trading rahasia, tetapi pada disiplin. Terletak pada memandang trading sebagai sebuah usaha, bukan sebagai permainan kasino. Terletak pada pemahaman bahwa tujuan bukanlah untuk membuktikan diri benar, tetapi untuk mencapai keuntungan.

Sebagian besar trader melakukan perdagangan untuk membuktikan bahwa mereka benar, sedangkan pemenang fokus pada keuntungan. Ada perbedaan besar antara keduanya.

Kekayaan yang stabil mungkin terlihat membosankan dan tidak cukup keren. Postingan keuntungan Anda yang biasa-biasa saja mungkin tidak akan menarik perhatian. Tapi tahukah Anda apa yang lebih tidak keren? Masih miskin di usia 30 tahun karena terus mengejar "keyakinan posisi" 100 kali lipat yang tidak akan pernah datang di usia 20-an.

Kebanyakan orang yang memamerkan mobil mewah di media sosial sebenarnya tidak kaya. Mereka mungkin mengandalkan satu "lonjakan keberuntungan" untuk berpura-pura kaya di internet, lalu dengan cepat kehilangan semuanya.

Tentu ada pengecualian, tetapi dalam banyak kasus, pemenang sejati sering kali adalah mereka yang tidak terlihat.

Fokus pada Kemenangan

Kemenangan kecil mengumpulkan momentum, momentum membawa keadaan aliran. Mengunci keuntungan, meningkatkan kepercayaan diri, menjadi yang kuat yang mengendalikan situasi.

Jangan lagi berusaha membuktikan bahwa kamu pintar, mulailah membuktikan bahwa kamu disiplin. Entah menang, entah miskin.