Aset Kripto transaksi yang menyebabkan pembekuan dan risiko penyelidikan kartu bank

Baru-baru ini, beberapa investor Aset Kripto menghadapi pembekuan kartu bank mereka akibat menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima permintaan dari pihak berwenang untuk "membantu penyelidikan". Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab masalah ini, risiko potensial, dan strategi penanganannya.

Mengapa Penjualan Aset Kripto Menyebabkan Masalah?

Pertama-tama, perlu ditegaskan bahwa memiliki Aset Kripto di negara kita tidak melanggar hukum. Saat ini, belum ada undang-undang atau peraturan administratif yang secara langsung mengatur Aset Kripto di dalam negeri. Meskipun ada beberapa dokumen normatif terkait, dokumen-dokumen tersebut tidak secara tegas melarang individu untuk memiliki atau memperdagangkan Aset Kripto.

Namun, menjual Aset Kripto masih dapat menyebabkan kartu bank dibekukan dan menerima penyelidikan, alasan utamanya adalah sebagai berikut:

1. Saluran transaksi tidak sesuai standar

Beberapa platform perdagangan mungkin terkait dengan dana ilegal, yang menyebabkan pengguna secara tidak sengaja menerima uang hasil kejahatan yang terlibat dalam penipuan telekomunikasi atau perjudian online. Begitu bank menemukan aliran dana yang mencurigakan, biasanya mereka akan mengambil langkah pembekuan.

2. Pilih saluran pertukaran yang tidak resmi

Beberapa investor memilih untuk bekerja sama dengan "money changer ilegal" untuk mendapatkan kurs yang lebih menguntungkan. Sumber dana dari saluran ilegal ini seringkali tidak jelas, sehingga mudah menimbulkan risiko hukum.

3. Perilaku tidak tepat dari investor itu sendiri

Beberapa investor mungkin memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan atau terlibat dalam aktivitas legal yang berada di pinggiran, yang dapat menimbulkan lebih banyak masalah selama proses penyelidikan.

Apakah "membantu penyelidikan" berarti risiko kriminal?

Transaksi Aset Kripto yang murni biasanya tidak akan mengakibatkan hukuman pidana. Namun, jika investor memiliki hubungan khusus dengan sumber dana yang ilegal, atau dengan sengaja terlibat dalam transaksi meskipun mengetahui bahwa sumber dana tersebut tidak sah, mereka dapat menghadapi tuduhan "menyembunyikan atau mengaburkan hasil kejahatan" atau "membantu kegiatan kejahatan di jaringan informasi".

Apa yang harus dilakukan jika kartu bank dibekukan dan ada permintaan penyelidikan?

1. Penilaian risiko diri: Periksa apakah ada pelanggaran hukum lainnya.

2. Hubungi bank terkait: Ketahui alasan pembekuan dan lembaga yang bertanggung jawab.

3. Berkomunikasi dengan platform perdagangan: Dapatkan bukti catatan perdagangan.

4. Siapkan penjelasan rinci: jelaskan sumber dana dan situasi transaksi.

5. Hati-hati dalam berkoordinasi dengan penyelidikan: Disarankan untuk melakukannya di bawah bimbingan pengacara profesional.

Kesimpulan

Kartu bank yang dibekukan tidak selalu berarti terlibat dalam kasus pidana, tetapi investor harus menyadari bahwa bahkan transaksi yang dilakukan dengan itikad baik, jika melibatkan dana hasil kejahatan, masih ada kemungkinan dana tersebut dapat disita. Saat melakukan transaksi aset kripto, sangat penting untuk memilih saluran perdagangan dengan hati-hati dan menyimpan catatan transaksi yang lengkap, agar dapat membuktikan diri bersih jika diperlukan.