Nouvelles tendances et projets innovants dans le secteur des stablecoins

Le secteur des stablecoins est en train de passer d'une "croissance sauvage" à une normalisation. Trois facteurs clés sont en train de redéfinir les règles du jeu dans ce domaine : la clarification du cadre réglementaire, le processus de conformité des entreprises leaders, et de nouvelles directions pour l'innovation sur le marché.

L'environnement réglementaire mondial devient progressivement clair, définissant une direction de développement précise pour l'industrie. Dans ce contexte, le processus d'introduction en bourse d'une célèbre entreprise émettrice de stablecoin a suscité un large intérêt. Le premier jour, le prix de l'action de cette entreprise a augmenté de près de 170 %, marquant non seulement l'entrée du secteur des stablecoins dans le mainstream, mais fournissant également une référence d'évaluation de la valeur pour le capital traditionnel entrant sur ce marché.

Dans le futur, le développement des stablecoins pourrait être propulsé par trois tendances clés : l'innovation des protocoles DeFi pour les stablecoins, la généralisation des outils de paiement en stablecoin, et l'intégration profonde avec les actifs du monde réel (RWA).

I. Les trois principaux cas d'utilisation des stablecoins

1. Paiement : Les stablecoins, grâce à leurs caractéristiques de faible coût, de disponibilité 24/7 et de programmabilité, sont en train de défier les systèmes de paiement transfrontaliers traditionnels. Plusieurs entreprises de paiement et réseaux financiers majeurs ont commencé à intégrer des stablecoins, validant ainsi leur potentiel commercial.

2. DeFi : Les nouveaux projets de stablecoin de nouvelle génération améliorent l'efficacité du capital grâce à des mécanismes innovants, permettant aux utilisateurs de générer des revenus à partir de leurs avoirs, et pas seulement en tant que fournisseurs de capital sans rémunération.

3. RWA : La tokenisation des actifs du monde réel est considérée comme la clé pour propulser la DeFi vers la prochaine phase de croissance. Cette tendance injectera de la "valeur" et de "l'échelle" dans les stablecoins, ouvrant ainsi l'imaginaire d'un marché de milliers de milliards.

Deux, les dix projets innovants de stablecoin

1. Un projet de blockchain haute performance : conçu pour les stablecoins, résolvant les problèmes des chaînes traditionnelles lors du traitement des stablecoins. Supporte le paiement des frais de transaction avec plusieurs actifs, offrant des transferts USDT sans frais.

2. Un projet de stablecoin inter-chaînes : basé sur une architecture spéciale et utilisant des obligations américaines à court terme comme garantie, il supporte le transfert inter-chaînes et le développement multi-chaînes. Les utilisateurs peuvent participer de différentes manières pour obtenir des revenus ou des points.

3. Produit de rendement des obligations d'État américaines sur une chaîne : offre divers produits de jetons, soutenus par des obligations à court terme et des dollars américains, garantissant la stabilité du capital et générant des rendements continus.

4. Un projet de stablecoin décentralisé : émet deux produits, l'un soutenu par plusieurs stablecoins de premier plan, l'autre générant des revenus via un réseau d'opérateurs décentralisés.

5. Une plateforme de gestion financière sur chaîne : destinée aux institutions et aux équipes, intégrant des fonctions de paiement, de comptabilité et de gestion d'actifs. Émission de deux actifs stables de base, adaptés à différents scénarios.

6. Un projet de stablecoin entièrement collatérisé : collatérisé par des liquidités, des obligations américaines et des accords de rachat, soutenant des fonctionnalités conformes telles que le gel des actifs et l'émission/détruction.

7. Infrastructure de stablecoin basée sur l'écosystème Solana : émettre des stablecoins générateurs de revenus, supporter l'émission de plusieurs stablecoins de premier plan, fournir un intérêt composé automatique et une liquidité unifiée.

8. Un protocole de stablecoin à faible risque et à rendement stable : émettre des stablecoins entièrement garantis, en les déployant dans des protocoles de prêt de premier ordre pour générer des rendements à faible risque.

9. Un stablecoin avec un mécanisme d'émission innovant : offre plusieurs méthodes d'émission, y compris l'utilisation de stablecoins ou d'actifs non stables sur-collatéralisés, et gère les collatéraux via une stratégie de marché neutre.

10. Un protocole de liquidité natif pour Bitcoin : permet aux utilisateurs de frapper des stablecoins sur-collatéralisés en mettant en gage des BTC, avec plusieurs mécanismes en place pour assurer la stabilité du système et l'ancrage des prix.

Ces projets innovants montrent la tendance de diversification dans le domaine des stablecoins, allant des infrastructures spécialisées aux nouveaux modèles de revenus, qui pourraient définir la direction future du développement des stablecoins. À mesure que le secteur continue de mûrir, ces innovations favoriseront un plus grand rôle des stablecoins dans plusieurs domaines tels que les paiements, la DeFi et les RWA.