En la actual industria de las criptomonedas, los pagos con stablecoins y las aplicaciones de Finanzas descentralizadas son una de las pocas áreas que han demostrado tener una demanda real y un valor a largo plazo. Al mismo tiempo, la diversidad de agentes se está convirtiendo gradualmente en una forma práctica de interfaz de usuario en la industria de la IA, siendo una capa intermedia clave que conecta las capacidades de la IA con las necesidades de los usuarios.
En el campo de la fusión entre Crypto y AI, especialmente en la dirección de las aplicaciones de Crypto que se benefician de la tecnología AI, la exploración actual se centra principalmente en tres escenarios típicos:
Agente interactivo de conversación: se centra en el chat, la compañía y las funciones de asistente. Aunque la mayoría de ellos todavía son versiones de modelos grandes generales, debido a la baja barrera de desarrollo y a la interacción natural, sumado a los incentivos de tokens, se ha convertido en una de las primeras formas en ser lanzadas al mercado para captar la atención de los usuarios.
Agente de integración de información: se centra en la integración inteligente de información en línea y en cadena. Kaito, AIXBT y otros han tenido éxito en el campo de la búsqueda e integración de información en línea pero no en cadena, mientras que la dirección de integración de datos en cadena aún se encuentra en una etapa de exploración sin proyectos claramente líderes.
Agente de ejecución de estrategias: centrado en el pago con stablecoins y la ejecución de estrategias DeFi, se extiende en dos grandes direcciones: Pago de Agente y DeFAI. Este tipo de Agente está más profundamente integrado en la lógica de transacciones en cadena y gestión de activos, con la esperanza de superar el cuello de botella de la especulación y formar una infraestructura de ejecución inteligente con eficiencia financiera y rendimientos sostenibles.
Este artículo se centrará en la evolución de la fusión entre Finanzas descentralizadas y AI, examinando sus etapas de desarrollo desde la automatización hasta la inteligencia, y analizando la infraestructura, el espacio de escenarios y los desafíos clave del agente de ejecución de estrategias.
Finanzas descentralizadas inteligentes en tres etapas: Automatización, Copilot y la transición a AgentFi
En la evolución de la inteligencia de DeFi, podemos dividir las capacidades del sistema en tres etapas: Automation (herramientas de automatización), Intent-Centric Copilot (asistente impulsado por intenciones) y AgentFi (agente inteligente en cadena).
La automatización se asemeja más a un desencadenador de reglas (Rule Trigger): ejecuta tareas fijas basadas en condiciones predefinidas, como arbitraje, reequilibrio, toma de ganancias y detención de pérdidas, y no puede generar estrategias ni operar de forma independiente.
Copilot ha introducido capacidades de reconocimiento de intenciones y análisis semántico, los usuarios ingresan en lenguaje natural, el sistema comprende, descompone y sugiere rutas de ejecución, pero al final aún requiere la confirmación del usuario, la cadena de ejecución no está cerrada.
AgentFi representa un ciclo inteligente completo de "percepción → razonamiento/generación de estrategias → ejecución en cadena → evolución", siendo un agente (Agent) que posee la capacidad de ejecución autónoma en cadena y evolución continua.
Para determinar si un proyecto realmente pertenece a AgentFi, es necesario ver si cumple al menos tres de los cinco estándares centrales siguientes:
Percepción autónoma del estado en cadena/señales del mercado (no es una entrada estática, sino monitoreo en tiempo real)
Capacidad de generar y combinar estrategias (no estrategias predefinidas, sino la capacidad de formular un plan de acción según el contexto)
Puede ejecutar operaciones en la cadena de forma autónoma (sin interacción del usuario, puede ejecutar operaciones complejas como swap/lend/stake)
Posee estado persistente y capacidad de evolución (el Agente tiene un ciclo de vida, puede funcionar a largo plazo y ajustarse a sí mismo según los comentarios)
Contar con una arquitectura nativa de agente (como SDK exclusivo de agente, entorno de ejecución gestionado, middleware de agente, etc.)
En otras palabras, el comercio automatizado ≠ Copilot, y mucho menos ≠ AgentFi: el comercio automatizado es solo un "disparador de reglas", Copilot puede entender la intención del usuario y proporcionar sugerencias de operación, pero aún depende de la participación humana; mientras que el verdadero AgentFi es un "agente que posee la capacidad de percepción, razonamiento y ejecución autónoma en la cadena", capaz de completar un ciclo de estrategia y evolucionar continuamente sin intervención humana.
Análisis de adaptabilidad inteligente de escenarios de Finanzas descentralizadas
En el sistema de Finanzas descentralizadas (DeFi), los escenarios de aplicación centrales se pueden dividir en dos categorías: circulación e intercambio de activos y finanzas de rendimiento. Creemos que hay diferencias significativas en la adaptabilidad de estas dos categorías en la ruta de la inteligencia:
Uno. Escenarios de circulación e intercambio de activos
Los escenarios de circulación e intercambio de activos se centran en interacciones atomizadas, incluyendo transacciones Swap, puentes entre cadenas y entrada y salida de moneda fiduciaria. Su característica esencial es "impulsado por la intención + interacción atomizada única", el proceso de transacción no involucra estrategias de ganancias, mantenimiento de estado y lógica de evolución, siendo en su mayoría adecuados para la ruta de ejecución ligera del Copilot Centrado en la Intención, y no pertenecen a AgentFi.
Debido a su bajo umbral de ingeniería y su interacción simple, la mayoría de los proyectos de DeFAI en el mercado se encuentran en esta etapa, los cuales no constituyen un agente inteligente de AgentFi; sin embargo, para unas pocas estrategias de Swap complejas de alto nivel (como arbitraje entre activos, cobertura de LP perpetua, reequilibrio apalancado, etc.), en realidad se necesita la capacidad de acceso de un Agente de IA, que actualmente se encuentra en una etapa temprana de exploración.
Dos, Escenarios financieros de ingresos de activos
Los escenarios financieros de ingresos de activos tienen objetivos de ingresos claros, un espacio de combinación de estrategias complejo y necesidades dinámicas de gestión de estados, lo que se ajusta de manera natural al modelo de "circuito de estrategia + ejecución autónoma" de AgentFi. Sus características clave son las siguientes:
Objetivos de rendimiento cuantificables (APR / APY) facilitan que el Agente establezca funciones de optimización;
El espacio de combinación de estrategias es amplio, abarcando múltiples activos, múltiples plazos, múltiples plataformas y múltiples procesos de interacción;
La operación requiere gestión frecuente y ajustes en tiempo real, adecuada para ser ejecutada y mantenida por agentes en la cadena.
Debido a múltiples factores como el límite de plazo de rendimiento, la frecuencia de fluctuación, la complejidad de los datos en la cadena, la dificultad de integración entre protocolos y las restricciones regulatorias, la adaptabilidad y la viabilidad de implementación de diferentes escenarios de rendimiento en la dimensión de AgentFi presentan diferencias significativas. Se sugiere la siguiente prioridad:
Dirección de implementación de negocios de alta prioridad:
Préstamo (Lending / Borrowing): La fluctuación de las tasas de interés es fácil de rastrear con una lógica de ejecución estandarizada, adecuada para agentes ligeros.
Minería de liquidez (Yield Farming): los pools son dinámicos y frecuentes, hay un gran espacio para la combinación de estrategias, y los rendimientos son muy volátiles. AgentFi puede optimizar significativamente el rendimiento anual y la eficiencia de interacción, pero la implementación técnica presenta ciertos desafíos;
Direcciones de disposición a explorar a medio y largo plazo:
Comercio de derechos de ingresos Pendle: la dimensión temporal y la curva de ingresos son claras, adecuadas para que el Agente gestione la rotación de vencimientos y el arbitraje entre grupos;
Tasa de financiación arbitraje: los rendimientos teóricos son considerables, se deben resolver los desafíos de ejecución entre mercados y la interacción fuera de la cadena, la dificultad técnica es alta;
Estructura de combinación dinámica LRT: el staking estático no es adecuado, se pueden intentar estrategias como LRT + LP + Préstamos para ajustes automáticos.
Gestión de carteras de activos múltiples RWA: difícil de implementar a corto plazo, el Agente puede proporcionar asistencia en la optimización de carteras y estrategias de vencimiento;
Introducción a proyectos inteligentes en el escenario de Finanzas descentralizadas
1. Herramientas automatizadas ( Infraestructura de automatización ): activación por reglas y ejecución de condiciones
Gelato es una de las primeras infraestructuras de automatización en Finanzas descentralizadas, que anteriormente ofrecía soporte para la ejecución de tareas desencadenadas por condiciones para protocolos como Aave y Reflexer, pero ahora se ha transformado en un proveedor de Rollup as a Service. Actualmente, el campo de batalla principal de la automatización en cadena también se ha trasladado a las plataformas de gestión de activos DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Estas plataformas integran módulos de ejecución automática estandarizados que incluyen la configuración de Órdenes Límite, protección contra liquidaciones, reajustes automáticos, DCA, estrategias de cuadrícula, entre otros. Además, hemos visto algunos proyectos de plataformas de herramientas de automatización DeFi más complejas:
Mimic.fi
Mimic.fi es una plataforma de automatización en cadena, que sirve a desarrolladores y proyectos de Finanzas descentralizadas, y permite construir tareas automatizadas programables en cadenas como Arbitrum, Base, Optimism, entre otras. Su núcleo implementa la ejecución automática de operaciones entre protocolos a través de un disparador de reglas "if-then". La arquitectura se divide en tres capas: Planning (definición de tareas y disparadores), Execution (difusión de intenciones y pujas de ejecución) y Security (verificación triple y control de seguridad). Actualmente, se utiliza un método de integración SDK, y el producto todavía se encuentra en la fase inicial de implementación.
Protocolo AFI
AFI Protocol es una red de ejecución de agentes impulsada por algoritmos, que soporta operaciones automatizadas no gestionadas las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y se centra en resolver la descentralización de la ejecución, el umbral de estrategias y la respuesta al riesgo en las Finanzas descentralizadas. Su diseño está orientado a instituciones y usuarios avanzados, ofreciendo estrategias orquestables, gestión de permisos y herramientas SDK, y lanzando la stablecoin generadora de ingresos afiUSD como activo nativo. Actualmente se encuentra en la fase de prueba interna de Sonic Labs y aún no está disponible públicamente o abierta para usuarios minoristas.
2. Asistente impulsado por intenciones (Intent-Centric Copilot): Expresión de intenciones y sugerencias de ejecución
A finales de 2024, el concepto de DeFAI, que había estado muy de moda, excluyendo algunas especulaciones centradas en tokens Meme, la gran mayoría de los proyectos pertenecen en esencia al tipo Copilot Centrado en la Intención: es decir, a través de la expresión en lenguaje natural de la intención del usuario, el sistema responde con sugerencias de transacciones o completa operaciones básicas en la cadena. Su capacidad central todavía se encuentra en la etapa de "reconocimiento de intenciones + ejecución asistida estilo Copilot", y no ha formado un bucle de estrategia completo ni un mecanismo de optimización continua. Muchos productos presentan deficiencias evidentes en comprensión semántica, invocación de protocolos cruzados y respuesta de retroalimentación, la experiencia del usuario es generalmente deficiente y los límites de funcionalidad son relativamente limitados.
HeyElsa
HeyElsa es un AI Copilot orientado a escenarios Web3, que empodera a los usuarios a completar diversas operaciones en cadena, incluyendo transacciones, puentes entre cadenas, compra de NFT, configuración de stop-loss, creación de tokens, a través de interacciones en lenguaje natural. Como asistente criptográfico conversacional multifuncional, cubre desde usuarios principiantes hasta traders avanzados (incluidos los grupos de degen altamente activos), y actualmente ya soporta interacciones en tiempo real con más de 10 cadenas de bloques principales. El volumen de trading diario de la plataforma ha alcanzado los 1 millón de dólares, con usuarios activos diarios que se mantienen entre 3,000 y 5,000, y el sistema ya ha integrado estrategias de optimización de ingresos y un módulo de ejecución automatizada de intenciones, construyendo así un marco de capacidades básicas para la aplicación AgentFi.
Banco
Bankr es un asistente de trading de intención que integra IA, Finanzas descentralizadas y escenarios sociales. Los usuarios pueden emitir instrucciones en lenguaje natural a través de la plataforma X o terminales exclusivas para realizar operaciones como Swap, órdenes limitadas, puentes entre cadenas, emisión de tokens, acuñación de NFT, entre otras, soportando las redes principales de Base, Solana, Polygon y Ethereum. Bankr ha construido un enlace completo de Intent → Compilación → Ejecución, enfatizando una experiencia de trading minimalista y operaciones sin interrupciones en un entorno social, y activa el ecosistema a través de mecanismos de incentivos de tokens y distribución de ganancias.
Griffain
Griffain es una plataforma multifuncional de agentes de IA desplegada en Solana, que permite a los usuarios interactuar en lenguaje natural con Griffain Copilot, realizando operaciones en cadena como consultas de activos, intercambios, transacciones de NFT y gestión de LP. La plataforma cuenta con múltiples módulos de agentes integrados y fomenta la participación de la comunidad en la creación y compartición de agentes. Técnicamente, se basa en el Anchor Framework y en componentes como Jupiter y Tensor, enfatizando la adaptación a dispositivos móviles y la combinabilidad en el front-end. Actualmente, ya se han soportado más de 10 módulos de agentes centrales, con una fuerte capacidad de ejecución y conexión ecosistémica.
Sinfonía
Symphony es una infraestructura de ejecución en cadena orientada a agentes de IA, que ha construido un sistema completo que abarca modelado de intenciones, descubrimiento de rutas inteligentes, ejecución de RFQ y abstracción de cuentas, con el objetivo de convertirse en el módulo central de la capa de ejecución inteligente de Finanzas descentralizadas. La plataforma ha lanzado el asistente conversacional Sympson, que cuenta con funciones de consulta de mercado y sugerencias de estrategia, pero la ejecución en cadena aún no está disponible. Symphony proporciona los componentes centrales necesarios para AgentFi, y en el futuro podrá soportar la ejecución colaborativa de múltiples agentes y operaciones entre cadenas.
Hola Anon
HeyAnon es una plataforma DeFAI que combina interacción por intención, ejecución en cadena y análisis de inteligencia, soportando implementación en múltiples cadenas (Ethereum, Base, Solana, etc.) y puentes entre cadenas (LayerZero, deBridge). Los usuarios pueden realizar operaciones de Swap, préstamos, Staking, etc., utilizando lenguaje natural y obtener análisis de emociones en cadena y dinámicas del mercado. A pesar de que el proyecto ha recibido mucha atención debido a su fundador Sesta, actualmente se encuentra en la fase de Copilot, y la estrategia central y la ejecución inteligente aún no se han implementado completamente, por lo que el desarrollo a largo plazo aún necesita ser observado.
3. AgenteFi: ciclo de estrategia y ejecución autónoma
Creemos que AgentFi es una forma más avanzada en el camino hacia la inteligencia DeFi en comparación con Intent Copilot. Agent cuenta con estrategias de ingresos independientes y capacidad de ejecución automática en cadena, lo que puede mejorar significativamente la eficiencia de ejecución de estrategias y la utilización de fondos de los usuarios. En 2025, nos alegra ver que cada vez más proyectos de AgentFi se han implementado o están en planificación, centrados principalmente en el préstamo y la minería de liquidez, siendo los proyectos representativos Giza ARMA, Theoriq AlphaSwarm, Almanak, Brahma, Olas.
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AirdropHunterXiao
· hace10h
Si realmente puedes entender el defi, entonces alcanzarás la libertad financiera.
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RugDocScientist
· hace10h
Otra nueva actividad, me gusta aprovechar los cupones de clip para ganar un poco de dinero.
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BoredStaker
· hace10h
¡Ay, otra vez haciendo esta trampa!
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HalfBuddhaMoney
· hace11h
No hagas esas tonterías, el camino de la moneda estable es el verdadero atractivo.
Evolución inteligente de DeFi: de herramientas automatizadas a la red de agentes inteligentes AgentFi
Finanzas descentralizadas智能化演进路径：从自动化工具到智能体网络
En la actual industria de las criptomonedas, los pagos con stablecoins y las aplicaciones de Finanzas descentralizadas son una de las pocas áreas que han demostrado tener una demanda real y un valor a largo plazo. Al mismo tiempo, la diversidad de agentes se está convirtiendo gradualmente en una forma práctica de interfaz de usuario en la industria de la IA, siendo una capa intermedia clave que conecta las capacidades de la IA con las necesidades de los usuarios.
En el campo de la fusión entre Crypto y AI, especialmente en la dirección de las aplicaciones de Crypto que se benefician de la tecnología AI, la exploración actual se centra principalmente en tres escenarios típicos:
Agente interactivo de conversación: se centra en el chat, la compañía y las funciones de asistente. Aunque la mayoría de ellos todavía son versiones de modelos grandes generales, debido a la baja barrera de desarrollo y a la interacción natural, sumado a los incentivos de tokens, se ha convertido en una de las primeras formas en ser lanzadas al mercado para captar la atención de los usuarios.
Agente de integración de información: se centra en la integración inteligente de información en línea y en cadena. Kaito, AIXBT y otros han tenido éxito en el campo de la búsqueda e integración de información en línea pero no en cadena, mientras que la dirección de integración de datos en cadena aún se encuentra en una etapa de exploración sin proyectos claramente líderes.
Agente de ejecución de estrategias: centrado en el pago con stablecoins y la ejecución de estrategias DeFi, se extiende en dos grandes direcciones: Pago de Agente y DeFAI. Este tipo de Agente está más profundamente integrado en la lógica de transacciones en cadena y gestión de activos, con la esperanza de superar el cuello de botella de la especulación y formar una infraestructura de ejecución inteligente con eficiencia financiera y rendimientos sostenibles.
Este artículo se centrará en la evolución de la fusión entre Finanzas descentralizadas y AI, examinando sus etapas de desarrollo desde la automatización hasta la inteligencia, y analizando la infraestructura, el espacio de escenarios y los desafíos clave del agente de ejecución de estrategias.
Finanzas descentralizadas inteligentes en tres etapas: Automatización, Copilot y la transición a AgentFi
En la evolución de la inteligencia de DeFi, podemos dividir las capacidades del sistema en tres etapas: Automation (herramientas de automatización), Intent-Centric Copilot (asistente impulsado por intenciones) y AgentFi (agente inteligente en cadena).
Para determinar si un proyecto realmente pertenece a AgentFi, es necesario ver si cumple al menos tres de los cinco estándares centrales siguientes:
En otras palabras, el comercio automatizado ≠ Copilot, y mucho menos ≠ AgentFi: el comercio automatizado es solo un "disparador de reglas", Copilot puede entender la intención del usuario y proporcionar sugerencias de operación, pero aún depende de la participación humana; mientras que el verdadero AgentFi es un "agente que posee la capacidad de percepción, razonamiento y ejecución autónoma en la cadena", capaz de completar un ciclo de estrategia y evolucionar continuamente sin intervención humana.
Análisis de adaptabilidad inteligente de escenarios de Finanzas descentralizadas
En el sistema de Finanzas descentralizadas (DeFi), los escenarios de aplicación centrales se pueden dividir en dos categorías: circulación e intercambio de activos y finanzas de rendimiento. Creemos que hay diferencias significativas en la adaptabilidad de estas dos categorías en la ruta de la inteligencia:
Uno. Escenarios de circulación e intercambio de activos
Los escenarios de circulación e intercambio de activos se centran en interacciones atomizadas, incluyendo transacciones Swap, puentes entre cadenas y entrada y salida de moneda fiduciaria. Su característica esencial es "impulsado por la intención + interacción atomizada única", el proceso de transacción no involucra estrategias de ganancias, mantenimiento de estado y lógica de evolución, siendo en su mayoría adecuados para la ruta de ejecución ligera del Copilot Centrado en la Intención, y no pertenecen a AgentFi.
Debido a su bajo umbral de ingeniería y su interacción simple, la mayoría de los proyectos de DeFAI en el mercado se encuentran en esta etapa, los cuales no constituyen un agente inteligente de AgentFi; sin embargo, para unas pocas estrategias de Swap complejas de alto nivel (como arbitraje entre activos, cobertura de LP perpetua, reequilibrio apalancado, etc.), en realidad se necesita la capacidad de acceso de un Agente de IA, que actualmente se encuentra en una etapa temprana de exploración.
Dos, Escenarios financieros de ingresos de activos
Los escenarios financieros de ingresos de activos tienen objetivos de ingresos claros, un espacio de combinación de estrategias complejo y necesidades dinámicas de gestión de estados, lo que se ajusta de manera natural al modelo de "circuito de estrategia + ejecución autónoma" de AgentFi. Sus características clave son las siguientes:
Debido a múltiples factores como el límite de plazo de rendimiento, la frecuencia de fluctuación, la complejidad de los datos en la cadena, la dificultad de integración entre protocolos y las restricciones regulatorias, la adaptabilidad y la viabilidad de implementación de diferentes escenarios de rendimiento en la dimensión de AgentFi presentan diferencias significativas. Se sugiere la siguiente prioridad:
Dirección de implementación de negocios de alta prioridad:
Direcciones de disposición a explorar a medio y largo plazo:
Introducción a proyectos inteligentes en el escenario de Finanzas descentralizadas
1. Herramientas automatizadas ( Infraestructura de automatización ): activación por reglas y ejecución de condiciones
Gelato es una de las primeras infraestructuras de automatización en Finanzas descentralizadas, que anteriormente ofrecía soporte para la ejecución de tareas desencadenadas por condiciones para protocolos como Aave y Reflexer, pero ahora se ha transformado en un proveedor de Rollup as a Service. Actualmente, el campo de batalla principal de la automatización en cadena también se ha trasladado a las plataformas de gestión de activos DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Estas plataformas integran módulos de ejecución automática estandarizados que incluyen la configuración de Órdenes Límite, protección contra liquidaciones, reajustes automáticos, DCA, estrategias de cuadrícula, entre otros. Además, hemos visto algunos proyectos de plataformas de herramientas de automatización DeFi más complejas:
Mimic.fi
Mimic.fi es una plataforma de automatización en cadena, que sirve a desarrolladores y proyectos de Finanzas descentralizadas, y permite construir tareas automatizadas programables en cadenas como Arbitrum, Base, Optimism, entre otras. Su núcleo implementa la ejecución automática de operaciones entre protocolos a través de un disparador de reglas "if-then". La arquitectura se divide en tres capas: Planning (definición de tareas y disparadores), Execution (difusión de intenciones y pujas de ejecución) y Security (verificación triple y control de seguridad). Actualmente, se utiliza un método de integración SDK, y el producto todavía se encuentra en la fase inicial de implementación.
Protocolo AFI
AFI Protocol es una red de ejecución de agentes impulsada por algoritmos, que soporta operaciones automatizadas no gestionadas las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y se centra en resolver la descentralización de la ejecución, el umbral de estrategias y la respuesta al riesgo en las Finanzas descentralizadas. Su diseño está orientado a instituciones y usuarios avanzados, ofreciendo estrategias orquestables, gestión de permisos y herramientas SDK, y lanzando la stablecoin generadora de ingresos afiUSD como activo nativo. Actualmente se encuentra en la fase de prueba interna de Sonic Labs y aún no está disponible públicamente o abierta para usuarios minoristas.
2. Asistente impulsado por intenciones (Intent-Centric Copilot): Expresión de intenciones y sugerencias de ejecución
A finales de 2024, el concepto de DeFAI, que había estado muy de moda, excluyendo algunas especulaciones centradas en tokens Meme, la gran mayoría de los proyectos pertenecen en esencia al tipo Copilot Centrado en la Intención: es decir, a través de la expresión en lenguaje natural de la intención del usuario, el sistema responde con sugerencias de transacciones o completa operaciones básicas en la cadena. Su capacidad central todavía se encuentra en la etapa de "reconocimiento de intenciones + ejecución asistida estilo Copilot", y no ha formado un bucle de estrategia completo ni un mecanismo de optimización continua. Muchos productos presentan deficiencias evidentes en comprensión semántica, invocación de protocolos cruzados y respuesta de retroalimentación, la experiencia del usuario es generalmente deficiente y los límites de funcionalidad son relativamente limitados.
HeyElsa
HeyElsa es un AI Copilot orientado a escenarios Web3, que empodera a los usuarios a completar diversas operaciones en cadena, incluyendo transacciones, puentes entre cadenas, compra de NFT, configuración de stop-loss, creación de tokens, a través de interacciones en lenguaje natural. Como asistente criptográfico conversacional multifuncional, cubre desde usuarios principiantes hasta traders avanzados (incluidos los grupos de degen altamente activos), y actualmente ya soporta interacciones en tiempo real con más de 10 cadenas de bloques principales. El volumen de trading diario de la plataforma ha alcanzado los 1 millón de dólares, con usuarios activos diarios que se mantienen entre 3,000 y 5,000, y el sistema ya ha integrado estrategias de optimización de ingresos y un módulo de ejecución automatizada de intenciones, construyendo así un marco de capacidades básicas para la aplicación AgentFi.
Banco
Bankr es un asistente de trading de intención que integra IA, Finanzas descentralizadas y escenarios sociales. Los usuarios pueden emitir instrucciones en lenguaje natural a través de la plataforma X o terminales exclusivas para realizar operaciones como Swap, órdenes limitadas, puentes entre cadenas, emisión de tokens, acuñación de NFT, entre otras, soportando las redes principales de Base, Solana, Polygon y Ethereum. Bankr ha construido un enlace completo de Intent → Compilación → Ejecución, enfatizando una experiencia de trading minimalista y operaciones sin interrupciones en un entorno social, y activa el ecosistema a través de mecanismos de incentivos de tokens y distribución de ganancias.
Griffain
Griffain es una plataforma multifuncional de agentes de IA desplegada en Solana, que permite a los usuarios interactuar en lenguaje natural con Griffain Copilot, realizando operaciones en cadena como consultas de activos, intercambios, transacciones de NFT y gestión de LP. La plataforma cuenta con múltiples módulos de agentes integrados y fomenta la participación de la comunidad en la creación y compartición de agentes. Técnicamente, se basa en el Anchor Framework y en componentes como Jupiter y Tensor, enfatizando la adaptación a dispositivos móviles y la combinabilidad en el front-end. Actualmente, ya se han soportado más de 10 módulos de agentes centrales, con una fuerte capacidad de ejecución y conexión ecosistémica.
Sinfonía
Symphony es una infraestructura de ejecución en cadena orientada a agentes de IA, que ha construido un sistema completo que abarca modelado de intenciones, descubrimiento de rutas inteligentes, ejecución de RFQ y abstracción de cuentas, con el objetivo de convertirse en el módulo central de la capa de ejecución inteligente de Finanzas descentralizadas. La plataforma ha lanzado el asistente conversacional Sympson, que cuenta con funciones de consulta de mercado y sugerencias de estrategia, pero la ejecución en cadena aún no está disponible. Symphony proporciona los componentes centrales necesarios para AgentFi, y en el futuro podrá soportar la ejecución colaborativa de múltiples agentes y operaciones entre cadenas.
Hola Anon
HeyAnon es una plataforma DeFAI que combina interacción por intención, ejecución en cadena y análisis de inteligencia, soportando implementación en múltiples cadenas (Ethereum, Base, Solana, etc.) y puentes entre cadenas (LayerZero, deBridge). Los usuarios pueden realizar operaciones de Swap, préstamos, Staking, etc., utilizando lenguaje natural y obtener análisis de emociones en cadena y dinámicas del mercado. A pesar de que el proyecto ha recibido mucha atención debido a su fundador Sesta, actualmente se encuentra en la fase de Copilot, y la estrategia central y la ejecución inteligente aún no se han implementado completamente, por lo que el desarrollo a largo plazo aún necesita ser observado.
3. AgenteFi: ciclo de estrategia y ejecución autónoma
Creemos que AgentFi es una forma más avanzada en el camino hacia la inteligencia DeFi en comparación con Intent Copilot. Agent cuenta con estrategias de ingresos independientes y capacidad de ejecución automática en cadena, lo que puede mejorar significativamente la eficiencia de ejecución de estrategias y la utilización de fondos de los usuarios. En 2025, nos alegra ver que cada vez más proyectos de AgentFi se han implementado o están en planificación, centrados principalmente en el préstamo y la minería de liquidez, siendo los proyectos representativos Giza ARMA, Theoriq AlphaSwarm, Almanak, Brahma, Olas.