Descentralización de préstamos: el desarrollo y las perspectivas futuras de Aave
Aave es un protocolo de préstamos multichain, cuyo negocio central radica en lograr préstamos de activos criptográficos a través de un modelo de tasas de interés dinámicas y un fondo de liquidez. Actualmente, su valor total bloqueado ocupa el tercer lugar entre los proyectos DeFi, especialmente dominando en la categoría de préstamos. La empresa matriz de Aave está ampliando gradualmente su negocio a nuevos campos, incluyendo préstamos entre cadenas, stablecoins, protocolos sociales abiertos y plataformas de préstamos institucionales.
El suministro total de tokens AAVE es de 16 millones de unidades, de las cuales 13 millones se asignaron a los titulares de tokens y los 3 millones restantes se inyectaron en las reservas del ecosistema. Actualmente, la cantidad total de tokens AAVE en circulación en el mercado es de aproximadamente 14.8 millones de unidades.
Con la continua expansión y madurez del negocio de Aave, en el contexto de la recuperación del mercado en 2024, tanto el TVL como el precio de AAVE han mejorado. Aave anunció en mayo un plan de actualización para la versión V4, centrado en mejorar aún más la liquidez y la utilización de activos.
La versión Aave V3 ha reemplazado prácticamente a la versión V2; el modelo de negocio y la estabilización gradual de la base de usuarios han permitido que Aave esté muy por delante de otros protocolos de préstamos en cuanto a TVL, volumen de transacciones y número de cadenas soportadas.
Aave ha enfrentado algunos desafíos en la expansión de su negocio. Actualmente, sus principales ingresos aún dependen de los servicios de préstamo tradicionales. La stablecoin GHO, tras haber experimentado un periodo de desanclaje, ha vuelto recientemente a estar anclada. El TVL de la plataforma de préstamos institucionales Aave Arc, tras sufrir una fuerte caída, se ha mantenido a largo plazo en niveles bajos.
Para el futuro desarrollo de Aave, se sugiere incluir una optimización adicional de su solución de préstamos entre cadenas, fortalecer su negocio de stablecoins y acoplarlo profundamente con la plataforma Aave, integrar las capacidades DeFi de Aave en nuevos negocios emergentes como plataformas sociales, y consolidar los segmentos de negocio que actualmente son relativamente independientes en un ecosistema integral.
La evolución de Aave
En mayo de 2017, Stani Kulechov fundó el proyecto ETHLend. Al principio, ETHLend enfrentó serios desafíos de liquidez durante su operación. A finales de 2018, ETHLend llevó a cabo una transformación estratégica, pasando del modelo de punto a punto al modelo de punto a contrato, introduciendo el modelo de fondo de liquidez, y formalmente cambiando su nombre a Aave. Esta transformación marcó el lanzamiento oficial de Aave en 2020.
En noviembre de 2023, Aave anunció el cambio de su marca a Avara. Avara ha comenzado a lanzar nuevos negocios, incluyendo la stablecoin GHO, el protocolo de red social Lens, así como la plataforma de préstamos institucionales Aave Arc, y ha comenzado a realizar una estrategia de posicionamiento en múltiples áreas como billeteras criptográficas y juegos.
La versión actual de Aave V3 se ha estabilizado y está en uso, sus servicios se han expandido a 12 cadenas de bloques diferentes. Al mismo tiempo, Aave está intentando actualizar la plataforma de préstamos, y en mayo de 2024 anunció la propuesta de actualización de la versión V4.
Según los datos, hasta el 15 de mayo de 2024, AAVE ocupa el tercer lugar en el valor total bloqueado en el ámbito DeFi, alcanzando los 1,069.4 millones de dólares.
El modelo de negocio central de Aave
El negocio principal de Aave es la Descentralización de préstamos, que se realiza principalmente a través de los siguientes mecanismos:
Modelo de tasa de interés dinámica: ajusta dinámicamente la tasa de interés del préstamo según la tasa de utilización del fondo para equilibrar la oferta y la demanda.
Fondo de liquidez: los usuarios pueden depositar activos en el fondo para obtener intereses, mientras que los prestatarios pueden tomar prestados activos del fondo.
Colateral excesivo: el prestatario necesita proporcionar colateral que supere el monto del préstamo para reducir el riesgo del sistema.
Mecanismo de liquidación: cuando el valor de la garantía cae a un cierto nivel, se activa la liquidación para proteger la seguridad de los fondos de los depositantes.
Préstamo relámpago: permite a los usuarios completar préstamos sin garantía en un bloque, principalmente para escenarios como la arbitraje.
Préstamos entre cadenas: lograr préstamos de activos entre diferentes cadenas de bloques a través de la función Portal.
Además, Aave también ha lanzado el stablecoin GHO, el protocolo social Lens y otros negocios innovadores, intentando construir un ecosistema DeFi más completo.
La posición de mercado de Aave
Aave está en una posición de liderazgo en el ámbito del préstamo DeFi:
Escala de TVL: A mediados de mayo de 2024, el TVL de Aave alcanzó los 1,025 millones de dólares, ocupando el primer lugar entre los protocolos de préstamos.
Diseño multichain: ya se ha lanzado en 12 cadenas de bloques, superando con creces a la competencia.
Cuota de mercado: es el protocolo de préstamos más grande en las principales cadenas públicas como Ethereum, Arbitrum y Avalanche.
Escala de usuarios: Aave V3 cuenta con más de 14,000 usuarios activos, superando con creces a otras plataformas de préstamo.
Volumen de transacciones: en abril de 2024, el volumen de transacciones alcanzó los 2,658.8 millones de dólares, con un crecimiento intermensual del 16.9%, liderando la tasa de crecimiento.
Tasa de utilización de activos: a través de mecanismos innovadores como modos eficientes, la tasa de utilización de activos es superior a la de protocolos similares.
Desafíos que enfrenta Aave
Competencia en préstamos entre cadenas: Protocolos como Radiant están tomando la delantera en el campo de los préstamos entre cadenas, el lanzamiento tardío de Aave V4 podría afectar su competitividad.
Presión de innovación: frente a protocolos que ofrecen soluciones innovadoras como préstamos relámpago y préstamos entre cadenas, Aave necesita innovar continuamente para mantener su posición de liderazgo.
Desarrollo de la moneda estable GHO: GHO ha experimentado desacoplamiento y la integración con la función de préstamo de Aave aún necesita fortalecerse.
Diversificación de negocios: Actualmente, los ingresos aún dependen principalmente de los negocios de préstamos tradicionales, y nuevos negocios como Aave Arc no se están desarrollando según lo esperado.
Sugerencias para el desarrollo futuro de Aave
Optimizar el esquema de préstamos entre cadenas: acelerar el lanzamiento de la versión V4 y mejorar la eficiencia en el uso de activos entre cadenas.
Profundizar la integración de GHO con la plataforma Aave: mejorar la aplicación de GHO en escenarios de préstamos,跨链, etc.
Construir la red Aave: avanzar en la construcción de la red del diseño de la versión V4, mejorar la conectividad del ecosistema.
Expandir los negocios no crediticios: fortalecer la combinación de protocolos sociales como Lens y las capacidades DeFi, explorando más escenarios de aplicación innovadores.
Integración del ecosistema: integrar en profundidad los segmentos de negocio de préstamos, monedas estables, redes sociales, etc., para crear un ecosistema DeFi integral.
Innovación tecnológica continua: mantener el liderazgo tecnológico en áreas como la seguridad de los contratos inteligentes y la tasa de utilización de activos.
Fortalecer los negocios institucionales: optimizar Aave Arc, atraer a más usuarios institucionales a participar en el mercado DeFi.
En general, Aave, como líder en el campo de los préstamos DeFi, aún tiene un amplio espacio para el desarrollo en el futuro. A través de la innovación continua, la mejora del ecosistema y la optimización de su negocio principal, Aave tiene el potencial de mantener su posición de liderazgo en una competencia cada vez más intensa, impulsando el desarrollo de toda la industria DeFi.
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probably_nothing_anon
· 08-11 13:45
AAVE, el dios eterno
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AirdropGrandpa
· 08-11 13:45
Jugar demasiado siempre resulta en pérdidas.
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StableGenius
· 08-11 13:42
de hecho, la dominancia de aave era inevitable... prueba matemática ahí mismo
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AirdropHunterKing
· 08-11 13:41
El viejo monstruo de las costuras aave sigue aguantando, la última interacción del contrato perdió 3k gas, recuperar la inversión está muy lejos.
Análisis profundo de Aave: el camino de la evolución de un gigante del préstamos a un ecosistema DeFi diversificado.
Descentralización de préstamos: el desarrollo y las perspectivas futuras de Aave
Aave es un protocolo de préstamos multichain, cuyo negocio central radica en lograr préstamos de activos criptográficos a través de un modelo de tasas de interés dinámicas y un fondo de liquidez. Actualmente, su valor total bloqueado ocupa el tercer lugar entre los proyectos DeFi, especialmente dominando en la categoría de préstamos. La empresa matriz de Aave está ampliando gradualmente su negocio a nuevos campos, incluyendo préstamos entre cadenas, stablecoins, protocolos sociales abiertos y plataformas de préstamos institucionales.
El suministro total de tokens AAVE es de 16 millones de unidades, de las cuales 13 millones se asignaron a los titulares de tokens y los 3 millones restantes se inyectaron en las reservas del ecosistema. Actualmente, la cantidad total de tokens AAVE en circulación en el mercado es de aproximadamente 14.8 millones de unidades.
Con la continua expansión y madurez del negocio de Aave, en el contexto de la recuperación del mercado en 2024, tanto el TVL como el precio de AAVE han mejorado. Aave anunció en mayo un plan de actualización para la versión V4, centrado en mejorar aún más la liquidez y la utilización de activos.
La versión Aave V3 ha reemplazado prácticamente a la versión V2; el modelo de negocio y la estabilización gradual de la base de usuarios han permitido que Aave esté muy por delante de otros protocolos de préstamos en cuanto a TVL, volumen de transacciones y número de cadenas soportadas.
Aave ha enfrentado algunos desafíos en la expansión de su negocio. Actualmente, sus principales ingresos aún dependen de los servicios de préstamo tradicionales. La stablecoin GHO, tras haber experimentado un periodo de desanclaje, ha vuelto recientemente a estar anclada. El TVL de la plataforma de préstamos institucionales Aave Arc, tras sufrir una fuerte caída, se ha mantenido a largo plazo en niveles bajos.
Para el futuro desarrollo de Aave, se sugiere incluir una optimización adicional de su solución de préstamos entre cadenas, fortalecer su negocio de stablecoins y acoplarlo profundamente con la plataforma Aave, integrar las capacidades DeFi de Aave en nuevos negocios emergentes como plataformas sociales, y consolidar los segmentos de negocio que actualmente son relativamente independientes en un ecosistema integral.
La evolución de Aave
En mayo de 2017, Stani Kulechov fundó el proyecto ETHLend. Al principio, ETHLend enfrentó serios desafíos de liquidez durante su operación. A finales de 2018, ETHLend llevó a cabo una transformación estratégica, pasando del modelo de punto a punto al modelo de punto a contrato, introduciendo el modelo de fondo de liquidez, y formalmente cambiando su nombre a Aave. Esta transformación marcó el lanzamiento oficial de Aave en 2020.
En noviembre de 2023, Aave anunció el cambio de su marca a Avara. Avara ha comenzado a lanzar nuevos negocios, incluyendo la stablecoin GHO, el protocolo de red social Lens, así como la plataforma de préstamos institucionales Aave Arc, y ha comenzado a realizar una estrategia de posicionamiento en múltiples áreas como billeteras criptográficas y juegos.
La versión actual de Aave V3 se ha estabilizado y está en uso, sus servicios se han expandido a 12 cadenas de bloques diferentes. Al mismo tiempo, Aave está intentando actualizar la plataforma de préstamos, y en mayo de 2024 anunció la propuesta de actualización de la versión V4.
Según los datos, hasta el 15 de mayo de 2024, AAVE ocupa el tercer lugar en el valor total bloqueado en el ámbito DeFi, alcanzando los 1,069.4 millones de dólares.
El modelo de negocio central de Aave
El negocio principal de Aave es la Descentralización de préstamos, que se realiza principalmente a través de los siguientes mecanismos:
Modelo de tasa de interés dinámica: ajusta dinámicamente la tasa de interés del préstamo según la tasa de utilización del fondo para equilibrar la oferta y la demanda.
Fondo de liquidez: los usuarios pueden depositar activos en el fondo para obtener intereses, mientras que los prestatarios pueden tomar prestados activos del fondo.
Colateral excesivo: el prestatario necesita proporcionar colateral que supere el monto del préstamo para reducir el riesgo del sistema.
Mecanismo de liquidación: cuando el valor de la garantía cae a un cierto nivel, se activa la liquidación para proteger la seguridad de los fondos de los depositantes.
Préstamo relámpago: permite a los usuarios completar préstamos sin garantía en un bloque, principalmente para escenarios como la arbitraje.
Préstamos entre cadenas: lograr préstamos de activos entre diferentes cadenas de bloques a través de la función Portal.
Además, Aave también ha lanzado el stablecoin GHO, el protocolo social Lens y otros negocios innovadores, intentando construir un ecosistema DeFi más completo.
La posición de mercado de Aave
Aave está en una posición de liderazgo en el ámbito del préstamo DeFi:
Escala de TVL: A mediados de mayo de 2024, el TVL de Aave alcanzó los 1,025 millones de dólares, ocupando el primer lugar entre los protocolos de préstamos.
Diseño multichain: ya se ha lanzado en 12 cadenas de bloques, superando con creces a la competencia.
Cuota de mercado: es el protocolo de préstamos más grande en las principales cadenas públicas como Ethereum, Arbitrum y Avalanche.
Escala de usuarios: Aave V3 cuenta con más de 14,000 usuarios activos, superando con creces a otras plataformas de préstamo.
Volumen de transacciones: en abril de 2024, el volumen de transacciones alcanzó los 2,658.8 millones de dólares, con un crecimiento intermensual del 16.9%, liderando la tasa de crecimiento.
Tasa de utilización de activos: a través de mecanismos innovadores como modos eficientes, la tasa de utilización de activos es superior a la de protocolos similares.
Desafíos que enfrenta Aave
Competencia en préstamos entre cadenas: Protocolos como Radiant están tomando la delantera en el campo de los préstamos entre cadenas, el lanzamiento tardío de Aave V4 podría afectar su competitividad.
Presión de innovación: frente a protocolos que ofrecen soluciones innovadoras como préstamos relámpago y préstamos entre cadenas, Aave necesita innovar continuamente para mantener su posición de liderazgo.
Desarrollo de la moneda estable GHO: GHO ha experimentado desacoplamiento y la integración con la función de préstamo de Aave aún necesita fortalecerse.
Diversificación de negocios: Actualmente, los ingresos aún dependen principalmente de los negocios de préstamos tradicionales, y nuevos negocios como Aave Arc no se están desarrollando según lo esperado.
Sugerencias para el desarrollo futuro de Aave
Optimizar el esquema de préstamos entre cadenas: acelerar el lanzamiento de la versión V4 y mejorar la eficiencia en el uso de activos entre cadenas.
Profundizar la integración de GHO con la plataforma Aave: mejorar la aplicación de GHO en escenarios de préstamos,跨链, etc.
Construir la red Aave: avanzar en la construcción de la red del diseño de la versión V4, mejorar la conectividad del ecosistema.
Expandir los negocios no crediticios: fortalecer la combinación de protocolos sociales como Lens y las capacidades DeFi, explorando más escenarios de aplicación innovadores.
Integración del ecosistema: integrar en profundidad los segmentos de negocio de préstamos, monedas estables, redes sociales, etc., para crear un ecosistema DeFi integral.
Innovación tecnológica continua: mantener el liderazgo tecnológico en áreas como la seguridad de los contratos inteligentes y la tasa de utilización de activos.
Fortalecer los negocios institucionales: optimizar Aave Arc, atraer a más usuarios institucionales a participar en el mercado DeFi.
En general, Aave, como líder en el campo de los préstamos DeFi, aún tiene un amplio espacio para el desarrollo en el futuro. A través de la innovación continua, la mejora del ecosistema y la optimización de su negocio principal, Aave tiene el potencial de mantener su posición de liderazgo en una competencia cada vez más intensa, impulsando el desarrollo de toda la industria DeFi.