XRPFi: Una nueva vía para activar la capitalización de mercado de XRP
Recientemente, el concepto de XRPFi ha generado un gran debate en el ámbito de las criptomonedas. XRPFi combina XRP con finanzas descentralizadas (DeFi) y se considera una nueva forma de activar este antiguo activo, impulsando el desarrollo del XRPL y del ecosistema Ripple.
XRP como uno de los activos representativos del mercado de criptomonedas, actualmente tiene una capitalización de mercado de aproximadamente 134.4 mil millones de dólares, solo detrás de Bitcoin, y es la criptomoneda con la capitalización de mercado más alta entre las que no son de contratos inteligentes. XRP, gracias a su capacidad de pagos transfronterizos rápidos y de bajo costo, tiene aplicaciones estables en el ámbito financiero tradicional. Sin embargo, debido a la falta de soporte para contratos inteligentes a largo plazo, XRP ha tenido dificultades para integrarse en el ecosistema DeFi mainstream, lo que se ha convertido gradualmente en un foco de atención en la industria.
Con la mitigación de los riesgos legales relacionados, el crecimiento de la capitalización de mercado de la stablecoin RLUSD de Ripple y las expectativas del mercado sobre el ETF de XRP, las expectativas de los inversores sobre el futuro de XRP están aumentando gradualmente. Algunos inversores institucionales y particulares han comenzado a centrarse en cómo mejorar los rendimientos y la eficiencia de uso de XRP a través de DeFi, lo que ha impulsado el surgimiento del concepto XRPFi.
Flare Network: la base tecnológica de XRPFi
En el desarrollo de XRPFi, Flare Network se considera un proveedor de infraestructura clave. Aunque el XRP Ledger (XRPL) se destaca en velocidad y estabilidad, tiene limitaciones en la composibilidad y funcionalidad de contratos requeridas en DeFi. Flare elige potenciar a XRP desde un nivel técnico, convirtiéndose en el motor central que conecta el XRPL tradicional con el ecosistema DeFi multichain.
Flare es una cadena de bloques L1 compatible con EVM, diseñada específicamente para lograr la interoperabilidad entre múltiples cadenas. Su protocolo FAssets puede mapear activos no inteligentes como XRP a FXRP, otorgándoles capacidad de llamada de contrato, permitiendo así la integración con protocolos de préstamo descentralizado, intercambio y derivados. A través de este mecanismo, los poseedores de XRP pueden participar en actividades de rendimiento en cadena como la participación y la minería de liquidez.
Además, Flare ha introducido la stablecoin USD₮0, como un activo nativo emitido bajo el estándar OFT basado en LayerZero, que posee interoperabilidad entre cadenas. Después de emparejar USD₮0 con XRP, no solo se puede utilizar para construir pools de profundidad de mercado y colaterales de préstamos, sino que también puede conectar el ecosistema USDT, inyectando una base de capital de alta liquidez en el ecosistema XRPFi.
Según los datos, el ecosistema de Flare ha crecido significativamente recientemente: hasta ahora, el TVL ha superado los 157 millones de dólares, gracias principalmente al lanzamiento de USD₮0, cuya cantidad en circulación es de aproximadamente 92.1 millones de dólares. A largo plazo, el TVL de Flare ha crecido más del 400% en el último año. Al mismo tiempo, Flare también ha integrado varias herramientas de billetera compatibles con XRPL, lo que reduce la barrera de entrada para los usuarios.
Flare describe su sistema XRPFi como un "modelo de volante": proporcionando una fuente de capital con USD₮0, FXRP logra la combinabilidad de contratos, y la combinación de ambos trae liquidez, lo que a su vez impulsa más aplicaciones DeFi y escenarios reales, retroalimentando así el valor ecológico a largo plazo de XRP.
En el futuro, Flare planea introducir otros activos no inteligentes en la plataforma, expandiendo sus casos de uso en el ámbito de DeFi.
Matriz de Rendimiento XRPFi: CeDeFi y estrategias en cadena en paralelo
Mientras Flare construye la compatibilidad de cadenas, otra plataforma ha diseñado un conjunto completo de mecanismos de ganancias en torno a XRP, tratando de cubrir el vacío que XRP tenía en cuanto a productos financieros y de generación de intereses. Hasta hace poco, esta plataforma ha atraído más de 30 millones de dólares en TVL, convirtiéndose en uno de los actores importantes en el ámbito de XRPFi.
La plataforma ofrece dos tipos principales de productos de rendimiento: rendimiento CeDeFi y estrategias DeFi en cadena. El primero se centra en la gestión de activos a través de custodia a nivel institucional y operaciones cuantitativas, mientras que el segundo explora escenarios de rendimiento en cadena que incluyen préstamos, estrategias de stablecoins y staking.
En el modo CeDeFi, los usuarios depositan XRP en una dirección exclusiva, los activos son custodiados por un custodio y se transfieren según lo programado a una plataforma de intercambio centralizada para llevar a cabo estrategias cuantitativas, como arbitraje, operaciones de diferencial, etc. Las ganancias se reintegran a la cuenta del usuario tras la liquidación fuera de la cadena.
Y en cuanto a los ingresos en la cadena, la plataforma está activamente conectando con el ecosistema de la cadena lateral de XRPL, incluyendo redes compatibles con EVM y protocolos emergentes. Su estrategia incluye:
Préstamo de XRP: Obtén intereses o recompensas nativas al depositar XRP en un protocolo de préstamo auditado y conforme. Los prestatarios utilizan otros activos como colateral, y la plataforma gestiona automáticamente el proceso de liquidación para garantizar la seguridad.
Estrategia de ingresos con stablecoins: Usar XRP como colateral para prestar stablecoins y luego desplegarlas en un protocolo de ingresos de stablecoins. La plataforma utiliza una relación LTV conservadora y ajusta dinámicamente la posición para lograr ingresos de bajo riesgo.
Staking líquido y estrategias de apalancamiento: Los usuarios pueden realizar staking apalancado con un solo clic en piscinas LST específicas, especialmente en torno a tokens de cadenas laterales. Este mecanismo simplifica los procesos operativos complicados mediante contratos automatizados, mejorando la experiencia del usuario.
Para reducir aún más el riesgo, la plataforma está construyendo un mercado de préstamos con aislamiento de riesgo, permitiendo que diferentes grupos de activos operen de manera independiente, evitando que los activos de alta volatilidad afecten la estabilidad del sistema en su conjunto. Además de incluir un grupo central con activos principales como XRP y USDC, la plataforma también planea lanzar varios mercados aislados, incluyendo un grupo LST diseñado específicamente para la agricultura de rendimiento apalancado y un mercado aislado que incluya tokens de juegos.
Debido a que XRPFi implica la transferencia de activos entre cadenas, custodia y la ejecución de estrategias avanzadas, su mecanismo de seguridad se ha convertido en una parte importante del diseño del proyecto. Actualmente, la plataforma utiliza un mecanismo de control de riesgos en múltiples capas.
En cuanto a la custodia de activos, la plataforma selecciona proveedores líderes en la industria y garantiza la seguridad de los activos mediante la gestión de billeteras frías, verificación en cadena y aislamiento en caso de quiebra. En cuanto a las operaciones cuantitativas, la plataforma adopta un modelo de colaboración de múltiples estrategias y equipos, y diseña la mayor parte de las operaciones como "estructura de contrato de préstamo", asegurando que el capital se pueda recuperar en condiciones no extremas.
Además, todos los socios operativos de colaboración deben pasar por una diligencia debida rigurosa, que incluya la evaluación de dimensiones como el rendimiento histórico, la estabilidad de la estrategia, el tamaño de AUM y el riesgo financiero, para seleccionar instituciones calificadas para participar.
Perspectivas y desafíos de XRPFi
Con la intensificación del ecosistema DeFi de Ethereum, el mercado está dirigiendo su atención hacia activos de alta capitalización de mercado que aún no han sido plenamente activados. La aparición de XRPFi está llenando el vacío de "alta capitalización de mercado, bajo uso en cadena" que ha existido durante mucho tiempo en XRP. A través de la innovación tecnológica, XRPFi permite que XRP, que originalmente carecía de capacidad de contratos inteligentes, ingrese al ecosistema DeFi. Algunas plataformas están construyendo un conjunto completo de mecanismos de rendimiento sostenibles que incluyen ganancias de CeDeFi, staking líquido, entre otros, que no solo poseen caminos reales, sino que también invierten recursos para mejorar la seguridad y la experiencia del usuario.
Desde una perspectiva lógica, el desarrollo de XRPFi responde a la urgente necesidad generada por la activación de XRP y el desarrollo del ecosistema Ripple. Sin embargo, es importante señalar que el ecosistema XRPFi aún se encuentra en una etapa temprana. Aunque la hoja de ruta de algunos proyectos es relativamente clara, la escala general de usuarios, la profundidad de la liquidez y la madurez del protocolo aún deben ser verificadas. ¿Cómo se integran los activos antiguos en una nueva narrativa? Esta pregunta merece la atención continua de la industria.
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BearMarketBuyer
· hace20h
Comparado con XRP, BTC es más atractivo.
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Token_Sherpa
· 08-11 21:16
jaja, clásico ponzinomics rebranded como "innovación"
El ascenso de XRPFi: activando el nuevo motor de capitalización de mercado de XRP de 100 mil millones.
XRPFi: Una nueva vía para activar la capitalización de mercado de XRP
Recientemente, el concepto de XRPFi ha generado un gran debate en el ámbito de las criptomonedas. XRPFi combina XRP con finanzas descentralizadas (DeFi) y se considera una nueva forma de activar este antiguo activo, impulsando el desarrollo del XRPL y del ecosistema Ripple.
XRP como uno de los activos representativos del mercado de criptomonedas, actualmente tiene una capitalización de mercado de aproximadamente 134.4 mil millones de dólares, solo detrás de Bitcoin, y es la criptomoneda con la capitalización de mercado más alta entre las que no son de contratos inteligentes. XRP, gracias a su capacidad de pagos transfronterizos rápidos y de bajo costo, tiene aplicaciones estables en el ámbito financiero tradicional. Sin embargo, debido a la falta de soporte para contratos inteligentes a largo plazo, XRP ha tenido dificultades para integrarse en el ecosistema DeFi mainstream, lo que se ha convertido gradualmente en un foco de atención en la industria.
Con la mitigación de los riesgos legales relacionados, el crecimiento de la capitalización de mercado de la stablecoin RLUSD de Ripple y las expectativas del mercado sobre el ETF de XRP, las expectativas de los inversores sobre el futuro de XRP están aumentando gradualmente. Algunos inversores institucionales y particulares han comenzado a centrarse en cómo mejorar los rendimientos y la eficiencia de uso de XRP a través de DeFi, lo que ha impulsado el surgimiento del concepto XRPFi.
Flare Network: la base tecnológica de XRPFi
En el desarrollo de XRPFi, Flare Network se considera un proveedor de infraestructura clave. Aunque el XRP Ledger (XRPL) se destaca en velocidad y estabilidad, tiene limitaciones en la composibilidad y funcionalidad de contratos requeridas en DeFi. Flare elige potenciar a XRP desde un nivel técnico, convirtiéndose en el motor central que conecta el XRPL tradicional con el ecosistema DeFi multichain.
Flare es una cadena de bloques L1 compatible con EVM, diseñada específicamente para lograr la interoperabilidad entre múltiples cadenas. Su protocolo FAssets puede mapear activos no inteligentes como XRP a FXRP, otorgándoles capacidad de llamada de contrato, permitiendo así la integración con protocolos de préstamo descentralizado, intercambio y derivados. A través de este mecanismo, los poseedores de XRP pueden participar en actividades de rendimiento en cadena como la participación y la minería de liquidez.
Además, Flare ha introducido la stablecoin USD₮0, como un activo nativo emitido bajo el estándar OFT basado en LayerZero, que posee interoperabilidad entre cadenas. Después de emparejar USD₮0 con XRP, no solo se puede utilizar para construir pools de profundidad de mercado y colaterales de préstamos, sino que también puede conectar el ecosistema USDT, inyectando una base de capital de alta liquidez en el ecosistema XRPFi.
Según los datos, el ecosistema de Flare ha crecido significativamente recientemente: hasta ahora, el TVL ha superado los 157 millones de dólares, gracias principalmente al lanzamiento de USD₮0, cuya cantidad en circulación es de aproximadamente 92.1 millones de dólares. A largo plazo, el TVL de Flare ha crecido más del 400% en el último año. Al mismo tiempo, Flare también ha integrado varias herramientas de billetera compatibles con XRPL, lo que reduce la barrera de entrada para los usuarios.
Flare describe su sistema XRPFi como un "modelo de volante": proporcionando una fuente de capital con USD₮0, FXRP logra la combinabilidad de contratos, y la combinación de ambos trae liquidez, lo que a su vez impulsa más aplicaciones DeFi y escenarios reales, retroalimentando así el valor ecológico a largo plazo de XRP.
En el futuro, Flare planea introducir otros activos no inteligentes en la plataforma, expandiendo sus casos de uso en el ámbito de DeFi.
Matriz de Rendimiento XRPFi: CeDeFi y estrategias en cadena en paralelo
Mientras Flare construye la compatibilidad de cadenas, otra plataforma ha diseñado un conjunto completo de mecanismos de ganancias en torno a XRP, tratando de cubrir el vacío que XRP tenía en cuanto a productos financieros y de generación de intereses. Hasta hace poco, esta plataforma ha atraído más de 30 millones de dólares en TVL, convirtiéndose en uno de los actores importantes en el ámbito de XRPFi.
La plataforma ofrece dos tipos principales de productos de rendimiento: rendimiento CeDeFi y estrategias DeFi en cadena. El primero se centra en la gestión de activos a través de custodia a nivel institucional y operaciones cuantitativas, mientras que el segundo explora escenarios de rendimiento en cadena que incluyen préstamos, estrategias de stablecoins y staking.
En el modo CeDeFi, los usuarios depositan XRP en una dirección exclusiva, los activos son custodiados por un custodio y se transfieren según lo programado a una plataforma de intercambio centralizada para llevar a cabo estrategias cuantitativas, como arbitraje, operaciones de diferencial, etc. Las ganancias se reintegran a la cuenta del usuario tras la liquidación fuera de la cadena.
Y en cuanto a los ingresos en la cadena, la plataforma está activamente conectando con el ecosistema de la cadena lateral de XRPL, incluyendo redes compatibles con EVM y protocolos emergentes. Su estrategia incluye:
Para reducir aún más el riesgo, la plataforma está construyendo un mercado de préstamos con aislamiento de riesgo, permitiendo que diferentes grupos de activos operen de manera independiente, evitando que los activos de alta volatilidad afecten la estabilidad del sistema en su conjunto. Además de incluir un grupo central con activos principales como XRP y USDC, la plataforma también planea lanzar varios mercados aislados, incluyendo un grupo LST diseñado específicamente para la agricultura de rendimiento apalancado y un mercado aislado que incluya tokens de juegos.
Debido a que XRPFi implica la transferencia de activos entre cadenas, custodia y la ejecución de estrategias avanzadas, su mecanismo de seguridad se ha convertido en una parte importante del diseño del proyecto. Actualmente, la plataforma utiliza un mecanismo de control de riesgos en múltiples capas.
En cuanto a la custodia de activos, la plataforma selecciona proveedores líderes en la industria y garantiza la seguridad de los activos mediante la gestión de billeteras frías, verificación en cadena y aislamiento en caso de quiebra. En cuanto a las operaciones cuantitativas, la plataforma adopta un modelo de colaboración de múltiples estrategias y equipos, y diseña la mayor parte de las operaciones como "estructura de contrato de préstamo", asegurando que el capital se pueda recuperar en condiciones no extremas.
Además, todos los socios operativos de colaboración deben pasar por una diligencia debida rigurosa, que incluya la evaluación de dimensiones como el rendimiento histórico, la estabilidad de la estrategia, el tamaño de AUM y el riesgo financiero, para seleccionar instituciones calificadas para participar.
Perspectivas y desafíos de XRPFi
Con la intensificación del ecosistema DeFi de Ethereum, el mercado está dirigiendo su atención hacia activos de alta capitalización de mercado que aún no han sido plenamente activados. La aparición de XRPFi está llenando el vacío de "alta capitalización de mercado, bajo uso en cadena" que ha existido durante mucho tiempo en XRP. A través de la innovación tecnológica, XRPFi permite que XRP, que originalmente carecía de capacidad de contratos inteligentes, ingrese al ecosistema DeFi. Algunas plataformas están construyendo un conjunto completo de mecanismos de rendimiento sostenibles que incluyen ganancias de CeDeFi, staking líquido, entre otros, que no solo poseen caminos reales, sino que también invierten recursos para mejorar la seguridad y la experiencia del usuario.
Desde una perspectiva lógica, el desarrollo de XRPFi responde a la urgente necesidad generada por la activación de XRP y el desarrollo del ecosistema Ripple. Sin embargo, es importante señalar que el ecosistema XRPFi aún se encuentra en una etapa temprana. Aunque la hoja de ruta de algunos proyectos es relativamente clara, la escala general de usuarios, la profundidad de la liquidez y la madurez del protocolo aún deben ser verificadas. ¿Cómo se integran los activos antiguos en una nueva narrativa? Esta pregunta merece la atención continua de la industria.