Recientemente, el rendimiento de los bonos del Tesoro de EE. UU. a 10 años ha superado continuamente el umbral del 4%, lo que hace que la inversión en ingresos fijos en el mercado tradicional sea más atractiva. Esto podría llevar a que parte de los fondos institucionales del mercado de criptomonedas se desplacen hacia el mercado tradicional en busca de retornos más estables.
Al mismo tiempo, el desarrollo de los activos físicos (RWA) tiene la oportunidad de atraer usuarios incrementales del mercado tradicional y mejorar la liquidez general. Al poner activos tradicionales en la cadena y tokenizarlos, RWA ofrece a los participantes del mercado tradicional una forma de inversión más conveniente, al mismo tiempo que les abre canales para participar en el mercado de criptomonedas. Esta liquidez bidireccional puede aumentar la liquidez general del mercado y promover una asignación más efectiva del capital.
La introducción de los tokens RWA ha creado más puentes de liquidez entre el mercado tradicional y el mercado de criptomonedas. Los participantes del mercado tradicional pueden participar en el mercado de criptomonedas a través de los tokens RWA, y los participantes del mercado de criptomonedas también pueden ingresar al mercado tradicional a través de los tokens RWA. Este aumento de liquidez entre mercados ayuda a mejorar la eficiencia del mercado, atrayendo a más inversores y comerciantes.
En términos de infraestructura, las finanzas descentralizadas ( DeFi ) han construido una serie de servicios financieros basados en tecnología blockchain, como préstamos, comercio y minería de liquidez. Los tokens RWA, como representantes de activos tradicionales en DeFi, ofrecen a los usuarios una mayor variedad de opciones de activos y pueden integrarse sin problemas en el ecosistema DeFi. Esto le da a RWA un gran potencial en el campo de DeFi, atrayendo más atención.
Los inversores suelen buscar reducir el riesgo mediante la diversificación de inversiones y la variedad de activos. Los tokens RWA ofrecen una forma de combinar activos tradicionales con el mercado de criptomonedas, permitiendo a los inversores acceder a oportunidades de inversión en múltiples activos a través de una única plataforma. Esta necesidad de diversificación de activos podría impulsar el interés de los inversores en RWA y considerarlos como parte de su cartera.
En cuanto a los acuerdos de préstamo, Maple, TrueFi y Clearpool son tres plataformas principales:
Maple se fundó en 2019, liderado por banqueros de finanzas tradicionales y profesionales de inversión en crédito. Su objetivo es mejorar los mercados de capital tradicionales, proporcionando infraestructura para que los expertos en crédito operen negocios de préstamos en cadena y conecten prestamistas e instituciones prestatarias. Maple combina estándares de cumplimiento de la industria y debida diligencia con préstamos transparentes y sin fricciones, implementados a través de contratos inteligentes y tecnología blockchain. Su negocio en cadena ofrece principalmente préstamos en USDC y wETH, y en abril de este año, Maple anunció planes para lanzar un pool de préstamos en cadena para invertir en bonos del gobierno de EE. UU.
TrueFi es desarrollado y gestionado por el equipo de TrustToken, enfatizando la transparencia y la credibilidad, a través de la introducción de una organización autónoma descentralizada para gestionar decisiones como la aprobación de préstamos y la evaluación de riesgos. Desde su lanzamiento oficial en noviembre de 2020, TrueFi ha otorgado más de 1.7 mil millones de dólares en préstamos a más de 30 prestatarios, que incluyen principalmente empresas de tecnología financiera, fondos de crédito e instituciones de encriptación.
Clearpool es un ecosistema financiero descentralizado que introduce un protocolo de préstamos sin garantía para instituciones calificadas. Las instituciones pueden recaudar fondos a corto plazo a través de un único grupo de prestatarios, mientras que los prestamistas de DeFi pueden obtener rendimientos de bajo riesgo basados en las tasas de interés derivadas del mercado. Hasta la fecha, el total prestado en los Permissionless Pools de Clearpool ha alcanzado los 328 millones de dólares, con un rendimiento promedio del 10.24%.
Además de los protocolos de préstamo nativos del mercado de encriptación, también podemos expandir nuevas narrativas y productos relacionados desde la perspectiva del mercado financiero tradicional, como los depósitos estructurados. Los productos de depósitos estructurados son una herramienta de inversión común en el mercado financiero tradicional, generalmente ofrecida por bancos o instituciones financieras. Este tipo de producto combina herramientas financieras como ingresos fijos y derivados para proporcionar un retorno determinado y, en cierta medida, controlar el riesgo. La "gestión de activos de doble moneda" en el mercado de encriptación es una forma de depósitos estructurados.
Los dos elementos principales de los depósitos estructurados son el subyacente vinculado y la estructura del producto. El subyacente vinculado puede ser tasas de cambio, tasas de interés, índices, ETF, acciones, fondos, materias primas, entre otros. Diferentes estructuras de productos son adecuadas para diferentes condiciones del mercado, como aumentos, caídas, oscilaciones en rango, etc.
El mercado de criptomonedas suele tener una alta volatilidad y riesgo. Los productos de depósitos estructurados pueden ofrecer algunos mecanismos de cobertura de riesgos, como los contratos de derivados. Estos productos pueden utilizarse para reducir la exposición al riesgo de las instituciones de criptomonedas durante las fluctuaciones del mercado y proporcionar rendimientos más estables. Por lo tanto, con la ayuda de RWA, algunos inversores profesionales o instituciones pueden inclinarse por elegir productos como los depósitos estructurados, que son más maduros en el mercado financiero tradicional.
En general, el aumento de la popularidad de RWA representa la fusión entre el mercado de criptomonedas y el mercado financiero tradicional. Esta fusión no solo ofrece a los inversores más opciones de inversión y una cartera de activos diversificada, sino que también traerá una mayor liquidez y eficiencia al mercado en su conjunto.
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AirdropSweaterFan
· 08-13 05:09
RWA es realmente atractivo, ¿quién lo entiende?
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FromMinerToFarmer
· 08-12 22:59
¿El bull run se está recuperando con esta ola de RWA?
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ser_we_are_ngmi
· 08-12 12:16
Invertir en bonos del Tesoro estadounidense es mejor que entrar en la cadena, es una ganancia segura.
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NFTRegretful
· 08-11 08:58
rwa otra vez viene a tomar a la gente por tonta, ¿verdad?
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RektButSmiling
· 08-10 06:32
¿Otra vez dibujando un BTC para los tontos?
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0xOverleveraged
· 08-10 06:31
¿Entonces inviertes en rwa? Estable, ¿verdad?
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BearMarketSunriser
· 08-10 06:31
TradFi背景出身 对传统市场有独到见解 热衷于Cadena de bloques和Dinero virtual的投资者
不能否认现在比你踏实
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MEVSupportGroup
· 08-10 06:31
Conectar un martillo, ¿será que vuelven a tomar a la gente por tonta?
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ImpermanentPhilosopher
· 08-10 06:23
Esta ola de RWA es segura y rentable, ¡qué locura!
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FlatlineTrader
· 08-10 06:02
Los activos reales todavía necesitan que RWA se involucre.
El auge de la pista RWA: un nuevo puente que conecta lo tradicional con el mercado de criptomonedas.
Recientemente, el rendimiento de los bonos del Tesoro de EE. UU. a 10 años ha superado continuamente el umbral del 4%, lo que hace que la inversión en ingresos fijos en el mercado tradicional sea más atractiva. Esto podría llevar a que parte de los fondos institucionales del mercado de criptomonedas se desplacen hacia el mercado tradicional en busca de retornos más estables.
Al mismo tiempo, el desarrollo de los activos físicos (RWA) tiene la oportunidad de atraer usuarios incrementales del mercado tradicional y mejorar la liquidez general. Al poner activos tradicionales en la cadena y tokenizarlos, RWA ofrece a los participantes del mercado tradicional una forma de inversión más conveniente, al mismo tiempo que les abre canales para participar en el mercado de criptomonedas. Esta liquidez bidireccional puede aumentar la liquidez general del mercado y promover una asignación más efectiva del capital.
La introducción de los tokens RWA ha creado más puentes de liquidez entre el mercado tradicional y el mercado de criptomonedas. Los participantes del mercado tradicional pueden participar en el mercado de criptomonedas a través de los tokens RWA, y los participantes del mercado de criptomonedas también pueden ingresar al mercado tradicional a través de los tokens RWA. Este aumento de liquidez entre mercados ayuda a mejorar la eficiencia del mercado, atrayendo a más inversores y comerciantes.
En términos de infraestructura, las finanzas descentralizadas ( DeFi ) han construido una serie de servicios financieros basados en tecnología blockchain, como préstamos, comercio y minería de liquidez. Los tokens RWA, como representantes de activos tradicionales en DeFi, ofrecen a los usuarios una mayor variedad de opciones de activos y pueden integrarse sin problemas en el ecosistema DeFi. Esto le da a RWA un gran potencial en el campo de DeFi, atrayendo más atención.
Los inversores suelen buscar reducir el riesgo mediante la diversificación de inversiones y la variedad de activos. Los tokens RWA ofrecen una forma de combinar activos tradicionales con el mercado de criptomonedas, permitiendo a los inversores acceder a oportunidades de inversión en múltiples activos a través de una única plataforma. Esta necesidad de diversificación de activos podría impulsar el interés de los inversores en RWA y considerarlos como parte de su cartera.
En cuanto a los acuerdos de préstamo, Maple, TrueFi y Clearpool son tres plataformas principales:
Maple se fundó en 2019, liderado por banqueros de finanzas tradicionales y profesionales de inversión en crédito. Su objetivo es mejorar los mercados de capital tradicionales, proporcionando infraestructura para que los expertos en crédito operen negocios de préstamos en cadena y conecten prestamistas e instituciones prestatarias. Maple combina estándares de cumplimiento de la industria y debida diligencia con préstamos transparentes y sin fricciones, implementados a través de contratos inteligentes y tecnología blockchain. Su negocio en cadena ofrece principalmente préstamos en USDC y wETH, y en abril de este año, Maple anunció planes para lanzar un pool de préstamos en cadena para invertir en bonos del gobierno de EE. UU.
TrueFi es desarrollado y gestionado por el equipo de TrustToken, enfatizando la transparencia y la credibilidad, a través de la introducción de una organización autónoma descentralizada para gestionar decisiones como la aprobación de préstamos y la evaluación de riesgos. Desde su lanzamiento oficial en noviembre de 2020, TrueFi ha otorgado más de 1.7 mil millones de dólares en préstamos a más de 30 prestatarios, que incluyen principalmente empresas de tecnología financiera, fondos de crédito e instituciones de encriptación.
Clearpool es un ecosistema financiero descentralizado que introduce un protocolo de préstamos sin garantía para instituciones calificadas. Las instituciones pueden recaudar fondos a corto plazo a través de un único grupo de prestatarios, mientras que los prestamistas de DeFi pueden obtener rendimientos de bajo riesgo basados en las tasas de interés derivadas del mercado. Hasta la fecha, el total prestado en los Permissionless Pools de Clearpool ha alcanzado los 328 millones de dólares, con un rendimiento promedio del 10.24%.
Además de los protocolos de préstamo nativos del mercado de encriptación, también podemos expandir nuevas narrativas y productos relacionados desde la perspectiva del mercado financiero tradicional, como los depósitos estructurados. Los productos de depósitos estructurados son una herramienta de inversión común en el mercado financiero tradicional, generalmente ofrecida por bancos o instituciones financieras. Este tipo de producto combina herramientas financieras como ingresos fijos y derivados para proporcionar un retorno determinado y, en cierta medida, controlar el riesgo. La "gestión de activos de doble moneda" en el mercado de encriptación es una forma de depósitos estructurados.
Los dos elementos principales de los depósitos estructurados son el subyacente vinculado y la estructura del producto. El subyacente vinculado puede ser tasas de cambio, tasas de interés, índices, ETF, acciones, fondos, materias primas, entre otros. Diferentes estructuras de productos son adecuadas para diferentes condiciones del mercado, como aumentos, caídas, oscilaciones en rango, etc.
El mercado de criptomonedas suele tener una alta volatilidad y riesgo. Los productos de depósitos estructurados pueden ofrecer algunos mecanismos de cobertura de riesgos, como los contratos de derivados. Estos productos pueden utilizarse para reducir la exposición al riesgo de las instituciones de criptomonedas durante las fluctuaciones del mercado y proporcionar rendimientos más estables. Por lo tanto, con la ayuda de RWA, algunos inversores profesionales o instituciones pueden inclinarse por elegir productos como los depósitos estructurados, que son más maduros en el mercado financiero tradicional.
En general, el aumento de la popularidad de RWA representa la fusión entre el mercado de criptomonedas y el mercado financiero tradicional. Esta fusión no solo ofrece a los inversores más opciones de inversión y una cartera de activos diversificada, sino que también traerá una mayor liquidez y eficiencia al mercado en su conjunto.
不能否认现在比你踏实