Guía de seguridad para el comercio de Activos Cripto: Estrategias para la congelación de tarjetas bancarias y la cooperación en investigaciones

Recientemente, algunos inversores en Activos Cripto han enfrentado el congelamiento de sus tarjetas bancarias después de vender activos digitales (especialmente USDT), e incluso se les ha solicitado colaborar en investigaciones. Este artículo explorará en detalle las razones de este fenómeno, los riesgos potenciales y las estrategias de respuesta.

La situación legal de poseer Activos Cripto

Primero, es importante aclarar que en nuestro país actualmente poseer Activos Cripto no es ilegal. Esto se debe a que:

1. Nuestro país aún no ha promulgado leyes, regulaciones administrativas o órdenes administrativas directamente relacionadas con los Activos Cripto.
2. Los documentos normativos existentes (como el anuncio del 9.4 y la notificación del 9.24) tienen un nivel más bajo y no constituyen una "ley previa" en el sentido del derecho penal.
3. Estos documentos no prohíben explícitamente a los ciudadanos poseer Activos Cripto.

Por lo tanto, simplemente poseer Activos Cripto no es ilegal y no constituye un delito.

Causas de la venta de Activos Cripto que llevan a la congelación de tarjetas y a investigaciones

1. Riesgo de canales de negociación

Algunas plataformas de intercambio no reguladas pueden estar relacionadas con actividades delictivas en la parte superior, lo que lleva a los usuarios a recibir sin querer fondos involucrados en fraudes telefónicos o apuestas en línea. Los bancos tomarán medidas de congelación después de detectar transacciones sospechosas.

2. Comercio de divisas ilegal

Algunos inversores, en busca de tasas de cambio más altas, eligen colaborar con lo que se conoce como "casas de cambio subterráneas". Estas instituciones pueden estar involucradas en transacciones ilícitas de divisas e incluso tener relaciones comerciales con otras plataformas ilegales, lo que incrementa el riesgo de que los fondos sean congelados.

3. Comportamiento personal inapropiado

Algunos inversores pueden tener fuentes de ingresos difíciles de explicar o participar en algunas conductas al límite, lo que aumentaría la probabilidad de que los fondos sean investigados.

Evaluación de riesgo penal en colaboración con la investigación

El comercio puro de Activos Cripto generalmente no desencadena riesgos penales. Sin embargo, si hay una relación especial con las fuentes de fondos, o si hay conocimiento de la impropiedad de las fuentes de fondos, se pueden enfrentar dos riesgos penales principales:

1. Ocultación de los delitos derivados de ganancias ilícitas
2. Ayuda a la actividad criminal en redes de información

Ambos cargos requieren que el autor actúe subjetivamente con "conocimiento" de la ilegalidad del origen de los fondos.

Estrategia de respuesta

Si se encuentra con una tarjeta bancaria congelada o se le pide cooperar con una investigación, puede tomar las siguientes medidas:

1. Autoevaluación de riesgo penal
2. Contactar con el banco para confirmar la información del organismo judicial que ha congelado la cuenta.
3. Preparar un estado de cuenta bancario detallado
4. Contactar con la plataforma de trading para obtener el historial de transacciones
5. Redactar un informe detallado de la situación
6. Consultar a un abogado profesional antes de cooperar con la investigación

Es importante tener en cuenta que, incluso si el comerciante actúa de buena fe, si realmente se trata de fondos ilícitos, todavía existe la posibilidad de que los fondos sean recuperados.

Conclusión

Los traders de Activos Cripto deben estar en alerta, elegir canales de negociación conformes y evitar participar en transacciones sospechosas. Si se presentan problemas, mantengan la calma, busquen asistencia legal profesional y enfrenten la situación adecuadamente. Espero que todos los inversores puedan participar de manera segura y legal en el mercado de Activos Cripto.