Ola de innovación financiera: siete tendencias de tokenización de activos del mundo real en 2024

En los últimos dos años, el sector financiero ha enfrentado numerosos desafíos. La tasa de inflación en Estados Unidos se disparó al 9.1% en junio de 2022, lo que provocó una serie de aumentos en las tasas de interés por parte de la Reserva Federal. Al mismo tiempo, la industria de las criptomonedas también experimentó una serie de turbulencias, con el colapso sucesivo de varios proyectos y bancos reconocidos.

Sin embargo, en medio de esta tormenta, los constructores de blockchain siguen perseverando, y el campo de los activos del mundo real (RWA) se ha convertido en un símbolo de innovación y resiliencia. El núcleo de la tokenización RWA es crear herramientas de inversión asociadas a activos físicos en la blockchain. Una vez que la propiedad del activo se registra en la blockchain, puede ser comercializada, fraccionada o mantenida de forma segura.

De cara a 2024, las siguientes siete tendencias de RWA transformarán el panorama financiero:

1. Monedas estables: la piedra angular de las monedas programables

Con la regulación cada vez más clara, las monedas estables, como representante de las monedas programables, están experimentando un crecimiento transformador. El valor de mercado global de las monedas estables es de aproximadamente 125 mil millones de dólares, proporcionando infraestructura para la internet del valor. La estabilidad y flexibilidad de las monedas estables cambiarán radicalmente los campos de pagos globales, remesas, comercio electrónico y finanzas comerciales.

2. Tokenización de bonos del gobierno: el puente entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas

La tokenización de bonos del gobierno refleja la fusión de las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas. A medida que aumentan las tasas de rendimiento de los bonos del gobierno a corto plazo, varias empresas han comenzado a tokenizar los bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y los depósitos bancarios. Según datos de plataformas estadísticas, esta nueva clase de activos tiene actualmente un valor de mercado de aproximadamente 700 millones de dólares, abriendo nuevas vías para la inversión y la inclusión financiera.

3. Crédito privado: empoderar a las pequeñas y medianas empresas a través de DeFi

El tamaño del mercado de crédito privado en Estados Unidos alcanza los 1 billón de dólares, mientras que el tamaño del mercado global es de 1.7 billones de dólares. Sin embargo, las pequeñas y medianas empresas han tenido dificultades durante mucho tiempo para acceder a este mercado. Varios protocolos de préstamo DeFi están cambiando esta situación, abriendo la puerta a las pequeñas y medianas empresas para obtener capital de deuda. Actualmente, hay aproximadamente 550 millones de dólares en préstamos activos en este mercado, y se espera que mantenga su impulso de crecimiento en los próximos meses.

4. NFT: Transformación total del modelo de financiación de coleccionables

El mercado global de obras de arte tiene unas ventas anuales que superan los 65 mil millones de dólares, pero el mercado tradicional de obras de arte y coleccionables tiene baja liquidez y costos elevados. Los protocolos descentralizados están cambiando esta situación al llevar coleccionables físicos a la blockchain, logrando préstamos dirigidos a activos específicos, democratizando el préstamo y permitiendo que coleccionistas de todo el mundo tengan acceso a oportunidades de financiamiento.

5. NFT de marcas de consumo: aumentar la participación del cliente

Varios líderes de marcas de consumo están adoptando la tecnología NFT. Ya sea en una blockchain pública o privada, estas marcas están moldeando el futuro de la interacción del consumidor al integrar elementos de juegos y del metaverso, mejorando su huella digital, la participación del cliente y la experiencia de entretenimiento.

6. DeFi en el campo de las finanzas climáticas y regenerativas

En el contexto de una creciente preocupación por cuestiones ESG, la tecnología blockchain está impulsando cambios positivos en el mercado de carbono, que tiene un valor de 20 mil millones de dólares y sigue en crecimiento. Algunas empresas están utilizando blockchain para aumentar la transparencia de este importante mercado. La precisión y transparencia de blockchain en las diferentes etapas del ciclo de vida del carbono son fundamentales para promover el desarrollo sostenible.

7. Tokenización de depósitos y liquidación bancaria mayorista: cambiar las transacciones transfronterizas

La tecnología blockchain está remodelando la forma en que los bancos manejan los depósitos tokenizados y las liquidaciones mayoristas. Algunos bancos están realizando experimentos con la tecnología blockchain en depósitos tokenizados y liquidaciones mayoristas dentro o entre bancos. Los proyectos piloto de los gigantes de la industria muestran el potencial de las transacciones transfronterizas instantáneas, y en los próximos meses este campo continuará expandiéndose, mejorando la eficiencia financiera global.

Estas tendencias de RWA presagian la llegada de una nueva era financiera, ofreciendo soluciones a desafíos de larga data. Aunque el valor de mercado actual parece ser bajo, su potencial transformador es incalculable. Estas innovaciones no solo son tendencias, sino que también son la base para construir un futuro financiero más inclusivo, eficiente y sostenible. En 2024, sin duda, estas innovaciones marcarán el rumbo, brindando oportunidades sin precedentes para empresas y particulares.