Informe de Fraude en Activos Cripto del FBI 2024

En abril de 2025, el FBI de EE. UU. publicó el informe sobre fraudes en Activos Cripto de 2024. Este informe se basa en los datos recopilados el año pasado por el Centro de Quejas de Delitos en Línea y analiza la cantidad de quejas relacionadas, la magnitud de las pérdidas, las características de las víctimas, los tipos de delitos y la recuperación de activos, entre otros. Este artículo interpretará el contenido central del informe, ayudando a los lectores a comprender las últimas tendencias y cambios, así como a mejorar su conocimiento y capacidad de prevención ante amenazas complejas de ciberseguridad.

Resumen de datos de quejas de 2024

Situación General

En 2024, el Centro de Denuncias de Cibercrimen recibió un total de 859,532 quejas, lo que resultó en una pérdida real de 16.6 mil millones de dólares, un aumento del 33% en comparación con el año anterior. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. El fraude en línea causó aproximadamente el 83% de las pérdidas.

Activos Cripto relacionados

Las quejas relacionadas con Activos Cripto alcanzaron 149,686, causando pérdidas de 9,300 millones de dólares, con un aumento del 66% en el monto de las pérdidas en comparación con el año anterior. El grupo de personas mayores de 60 años representa la mayor proporción de las víctimas.

grupo de mayores de 60 años

Este grupo de edad presentó 147,127 quejas, reportando pérdidas de 4.885 millones de dólares. El volumen de quejas creció un 46% en comparación interanual, y el monto de las pérdidas creció un 43%. De estos, 7,500 personas reportaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio de hasta 83,000 dólares.

Análisis de Grupos Afectados

distribución de edad general

• Menores de 20 años: 17,993 quejas, pérdidas de 22.5 millones de dólares
• 20-29 años: 71,399 quejas, pérdidas de 5.401 millones de dólares
• 30-39 años: 108,899 quejas, pérdida de 14 mil millones de dólares
• 40-49 años: 112,755 quejas, pérdida de 2.2 mil millones de dólares
• 50-59 años: 84,540 quejas, pérdida de 2,5 mil millones de dólares
• Mayores de 60 años: 147,127 quejas, pérdida de 4,8 mil millones de dólares

Activos Cripto受害群体

En las estafas de inversión en Activos Cripto, el grupo de más de 60 años presenta la mayor cantidad de quejas (8,043), con una pérdida de 1.6 mil millones de dólares, superando con creces a otros grupos de edad. Este grupo se ha convertido en el objetivo principal de los estafadores debido a su falta de conciencia sobre las estafas y su desconocimiento de las nuevas formas de pago. En las estafas relacionadas con cajeros automáticos de Activos Cripto, el grupo de más de 60 años reportó 2,674 quejas, con una pérdida de 107 millones de dólares. En casos de extorsión/extorsión sexual, este grupo también tiene la mayor cantidad de quejas (20,445, con una pérdida de 724 millones de dólares).

Análisis de tipos de delitos

Ranking de cantidad de quejas

1. Phishing/engaño electrónico: 193,407 casos
2. Extorsión: 86,415
3. Filtraciones de datos personales: 64,882 casos
4. Fraudes de rechazo/pago fallido: 49,572 casos
5. Fraudes de inversión: 47,919 casos

clasificación de montos perdidos

1. Fraude de inversión: 65.7 mil millones de dólares
2. Estafa de correos comerciales(BEC): 2.770 millones de dólares
3. Estafa de soporte técnico: 14.6 mil millones de dólares
4. Filtración de datos personales: 14.5 millones de dólares
5. Fraudes de rechazo / fallos en las transacciones: 785 millones de dólares

delitos relacionados con Activos Cripto

Los tipos de quejas más comunes son el chantaje (47,054 casos) y las estafas de inversión (41,557 casos). Los tipos con mayores pérdidas son las estafas de inversión (5.8 mil millones de dólares) y la filtración de datos personales (1.1 mil millones de dólares).

Tipos de fraudes que enfrenta principalmente el grupo de personas mayores de 60 años

Los tipos de fraude más denunciados son: phishing, soporte técnico, ransomware, filtración de datos personales y fraude de inversión. Los tipos de fraude con mayores pérdidas: fraude de inversión, soporte técnico, fraude emocional, fraude de correo comercial ( BEC ), filtración de datos personales.

Fraude en la red y recuperación de activos

situación general de fraude en la red

En 2024, el Centro de Denuncias de Cibercrimen recibió 333,981 quejas de fraude en línea, lo que resultó en pérdidas de 13.7 mil millones de dólares, representando el 83% de las pérdidas totales del año. Los principales métodos de transacción incluyen Activos Cripto, transferencias electrónicas, pagos con tarjeta de crédito, entre otros.

Métodos de fraude típicos

• Estafa de centro de llamadas: 53,369 casos, pérdida de 1,900 millones de dólares
• Estafa urgente (suplantación de familiares pidiendo ayuda): 357 casos, pérdida de 2,7 millones de dólares.
• Fraude en carreteras de peaje (phishing por SMS): 59,271 casos, pérdida de 129,000 dólares.
• Estafa de entrega de oro: 525 casos, pérdida de 2.19 millones de dólares

amenaza cibernética

263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea causaron pérdidas de 15.71 millones de dólares. Las principales variantes de software de rescate incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Resultados de recuperación de activos

• El Grupo Federal de Lucha contra el Fraude Financiero ha manejado 3,020 solicitudes de congelación, congelando fondos por 560 millones de dólares, con una tasa de recuperación exitosa del 66%.
• La notificación de éxito de la "acción de actualización" ha llegado a 4,323 víctimas de estafas de encriptación, ayudando a recuperar aproximadamente 285 millones de dólares en pérdidas potenciales.
• Colaboración con las autoridades de la ley de India para combatir el fraude en los centros de llamadas, arrestando a 215 personas, un aumento del 700% en comparación con el año anterior.
• En proyectos de fraude financiero, se han congelado y recuperado con éxito múltiples grandes sumas de dinero.

Sugerencias para prevenir fraudes en Activos Cripto

1. Mantén la alerta, evita la tentación de altos retornos: Las inversiones de altos rendimientos y cero riesgos suelen ser estafas.
2. Verificar la legalidad de la plataforma de negociación: Utilizar intercambios regulares y regulados, evitando hacer clic en enlaces desconocidos en anuncios de redes sociales.
3. Evitar transferir fondos a extraños: no confiar en los "mentores de inversión" o "amigos" conocidos en línea.
4. Esté alerta con las transacciones de Activos Cripto en cajeros automáticos: los estafadores a menudo piden a las víctimas que realicen pagos a través de cajeros automáticos, es imprescindible estar alerta.
5. Uso de la autenticación de dos factores (2FA): mejora la seguridad de la cuenta y previene intrusiones de hackers.

Resumen

El informe sobre fraudes en Activos Cripto de 2024 revela nuevas tendencias en el cibercrimen en el actual entorno de encriptación de activos: los casos relacionados con monedas encriptadas han aumentado drásticamente, y el grupo de ancianos de más de 60 años se ha convertido en la principal víctima; las técnicas de fraude son altamente especializadas e internacionalizadas, y al mismo tiempo, las monedas encriptadas se han convertido en la herramienta preferida por los delincuentes para lavar y transferir fondos.

A pesar de que se ha logrado cierto progreso en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, desde la perspectiva de la magnitud general de las pérdidas y la tendencia de crecimiento, los usuarios comunes aún deben mantener una alta vigilancia, mejorar efectivamente la conciencia de prevención de seguridad y evitar caer en diversas trampas de fraude. Para los gobiernos y las instituciones financieras, el fortalecimiento continuo de la colaboración internacional, la regulación y la aplicación de la ley, así como el seguimiento de los flujos de fondos, será una medida clave para frenar el crimen cibernético y aumentar la eficiencia en la lucha contra este.