La regulación y los riesgos del comercio de dinero virtual bajo las nuevas regulaciones de gestión de forex

Recientemente, la Administración Estatal de Divisas del país publicó dos documentos regulatorios importantes, que son el "Reglamento de Gestión de Informes de Transacciones de Riesgo de Divisas en Bancos (Prueba)" y las "Normas de Exención de Responsabilidad de Diligencia Debida en Negocios de Divisas en Bancos (Prueba)". La publicación de estos dos documentos ha suscitado una amplia atención, especialmente en el contexto del rápido desarrollo del mercado de dinero virtual. Cómo afectarán estos documentos la transformación de la conformidad en los negocios de divisas de los bancos y qué impacto tendrán en los traders se ha convertido en el foco de atención del mercado.

Significado de los nuevos documentos regulatorios

La publicación de estos dos documentos tiene como objetivo mejorar el sistema de regulación de las operaciones de forex de los bancos, aumentar la transparencia del mercado y mantener el orden en el mercado de divisas. En el contexto de rápido desarrollo de los grandes datos y la informatización, estas regulaciones no solo ayudan a fortalecer la supervisión y gestión de las transacciones de riesgo de forex, sino que también proporcionan un marco de cumplimiento más claro para los bancos, promoviendo el desarrollo saludable y estable del entorno financiero.

control de riesgos en el comercio de forex

Con el aumento de las actividades de comercio y financiamiento transfronterizo, también han aumentado las conductas ilegales y irregulares en el forex. Las nuevas regulaciones exigen a los bancos monitorear y reportar las posibles conductas de transacciones de riesgo en el forex, lo que equivale a instalar un "monitor" en el mercado de forex, capaz de detectar y frenar a tiempo las actividades ilegales e irregulares, garantizando la facilitación del comercio y financiamiento transfronterizo.

Regulación de las operaciones de forex en los bancos

Las nuevas regulaciones han aclarado las circunstancias y condiciones de exención de responsabilidad por parte de los bancos en las operaciones de forex, permitiendo a los bancos entender claramente cómo actuar con diligencia y responsabilidad al realizar operaciones de forex. Al mismo tiempo, también protege a los bancos de sanciones injustas después de cumplir efectivamente con sus deberes, lo que ayuda a los bancos a comprender con precisión la responsabilidad de revisión en las operaciones de forex.

Impacto en los comerciantes de dinero virtual

comercio de dinero virtual bajo medidas regulatorias

1. Monitoreo de cadena completa: La administración de divisas está fortaleciendo el control sobre todo el proceso de transacciones de dinero virtual, incluyendo la compra, negociación y retiro.

2. Mecanismo de informes bancarios: los bancos, como intermediarios en el flujo de fondos, necesitan monitorear transacciones de gran volumen y comportamientos anómalos, y reportar oportunamente transacciones sospechosas a la agencia de control de cambios.

3. Estándares de la administración de divisas: aunque los estándares específicos aún no se han hecho completamente públicos, la administración de divisas juzgará según varios factores, como el monto de la transacción, la legalidad de la fuente de financiamiento, entre otros.

Definición de comportamientos legales y de alto riesgo

• Comportamiento legal: para los consumidores comunes, siempre que la fuente de los fondos sea legal, generalmente no habrá riesgos legales graves. Las empresas o instituciones, en caso de que la fuente de los fondos sea legal y el flujo de fondos transfronterizo sea real, generalmente no serán objeto de intervención.

• Comportamientos de alto riesgo: implican lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, evasión de divisas y otros delitos; comercio ilegal de forex y otras actividades ilegales; así como la incapacidad de los bancos para identificar y reportar transacciones sospechosas de manera oportuna.

Casos de sanción de la Administración Estatal de Cambio de Divisas

Tomando como ejemplo el caso de la operación ilegal conjunta, la obtención fraudulenta de reembolsos de impuestos de exportación y la emisión fraudulenta de facturas de IVA, la Administración Estatal de Divisas enfatiza la importancia de investigar el flujo de fondos y el monto de las transacciones de divisas ilegales, y promueve la lucha contra las actividades ilegales en el mercado de divisas en toda la cadena, fortaleciendo la supervisión de los fondos transfronterizos.

Perspectivas futuras

Con el continuo desarrollo de las tecnologías de supervisión financiera, la regulación del dinero virtual será más estricta y detallada. La coordinación y el consenso entre los diferentes departamentos aún requieren tiempo para alcanzarse, pero la tendencia regulatoria ya está clara.

Para los consumidores comunes, siempre que cumplan con las regulaciones pertinentes y mantengan la legalidad del origen de los fondos, las transacciones generalmente no enfrentarán riesgos legales. Pero para las empresas e instituciones, especialmente aquellas involucradas en transacciones transfronterizas y flujos de capital, se debe prestar especial atención a la conformidad.

En el futuro, a medida que se forme un consenso entre todas las partes, la regulación del dinero virtual será más transparente y eficiente, para asegurar la estabilidad y el orden en los mercados financieros.