دليل أمان تداول الأصول الرقمية: استراتيجيات التعامل مع تجميد بطاقة الائتمان والتعاون مع التحقيق

مؤخراً، واجه بعض مستثمري الأصول الرقمية تجميد بطاقات الدفع بعد بيع الأصول الرقمية (خصوصاً USDT)، بل وطُلب منهم التعاون في التحقيق. ستتناول هذه المقالة بالتفصيل أسباب هذه الظاهرة، والمخاطر المحتملة، واستراتيجيات التعامل معها.

الوضع القانوني لامتلاك الأصول الرقمية

أولاً، يجب أن نوضح أنه في بلدنا، فإن حيازة الأصول الرقمية ليست غير قانونية حالياً. وذلك لأن:

1. لم تصدر بلادنا بعد قوانين أو لوائح إدارية أو أوامر إدارية تتعلق بالأصول الرقمية بشكل مباشر.
2. الوثائق التنظيمية الحالية (مثل إعلان 9.4 وإشعار 9.24) ذات مستوى منخفض، ولا تشكل "قانوناً مسبقاً" بالمعنى الجنائي.
3. لم تمنع هذه الوثائق المواطنين من امتلاك الأصول الرقمية.

لذا، فإن مجرد حيازة الأصول الرقمية لا يعتبر غير قانوني، ولا يشكل جريمة.

أسباب بيع الأصول الرقمية التي تؤدي إلى تجميد البطاقات والتحقيقات

1. مخاطر قنوات التداول

بعض المنصات التجارية غير الرسمية قد تكون مرتبطة بأنشطة إجرامية في أعلى السلسلة، مما يؤدي إلى تلقي المستخدمين أموالاً تتعلق بالاحتيال الإلكتروني أو القمار عبر الإنترنت دون قصد. بعد اكتشاف المعاملات المشبوهة، ستقوم البنوك باتخاذ إجراءات التجميد.

2. معاملات الفوركس غير القانونية

يختار بعض المستثمرين التعاون مع ما يسمى بـ "المصارف تحت الأرض" في سعيهم لتحقيق أسعار صرف أعلى. قد تكون هذه المؤسسات متورطة في تداول العملات الأجنبية غير القانوني، وحتى لديها علاقات تجارية مع منصات غير قانونية أخرى، مما يزيد من خطر تجميد الأموال.

3. سلوك الأفراد غير لائق

قد يواجه بعض المستثمرين صعوبة في تفسير مصادر دخلهم أو المشاركة في بعض السلوكيات الملتبسة، مما يزيد من احتمال التحقيق في الأموال.

تقييم المخاطر الجنائية المرتبطة بالتعاون في التحقيق

عادةً لا تتسبب معاملات الأصول الرقمية البسيطة في مخاطر جنائية. ومع ذلك، إذا كان هناك علاقة خاصة مع قنوات مصدر الأموال، أو إذا كان هناك وعي بعدم ملاءمة مصدر الأموال، فقد تواجه خطرين رئيسيين من المخاطر الجنائية:

1. إخفاء جرائم الكسب غير المشروع
2. مساعدة في جريمة النشاط الإجرامي عبر الشبكة المعلوماتية

تتطلب التهمتان من الفاعل أن يكون "على علم" بشكل موضوعي بكون مصدر الأموال غير قانوني.

استراتيجيات المواجهة

إذا واجهت تجميد بطاقة البنك أو تم الطلب منك التعاون في التحقيق، يمكنك اتخاذ الإجراءات التالية:

1. تقييم المخاطر الجنائية
2. الاتصال بالبنك لتأكيد معلومات الجهة القضائية التي جمدت الحساب
3. إعداد كشف حساب بنكي مفصل
4. اتصل بمنصة التداول للحصول على سجلات التداول
5. كتابة بيان تفصيلي بالحالة
6. استشارة محامٍ محترف قبل التعاون في التحقيق

من المهم أن نلاحظ أنه حتى إذا كان المتداول بحسن نية، فإنه إذا كانت الأموال متعلقة بأموال مسروقة، فلا يزال هناك احتمال لاستعادة الأموال.

الخاتمة

يجب على متداولي الأصول الرقمية أن يكونوا يقظين، وأن يختاروا قنوات التداول المتوافقة، ويتجنبوا المشاركة في المعاملات المشبوهة. عند مواجهة مشكلة، يجب الحفاظ على الهدوء، وطلب المساعدة القانونية المهنية، والتعامل بشكل مناسب. نأمل أن يشارك جميع المستثمرين في سوق الأصول الرقمية بأمان وشرعية.