تأثير القانون الجديد للاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال على صناعة التشفير

مؤخراً، أطلق البرلمان الأوروبي ومجلس الاتحاد الأوروبي أحدث لوائح مكافحة غسيل الأموال المتعلقة بالأصول المشفرة. تهدف هذه القاعدة الجديدة، التي يطلق عليها المتخصصون اسم "قانون فتح الصناديق"، إلى القضاء على سرية معاملات العملات المشفرة، وذلك لتنظيم غسيل الأموال واستخدام الأصول المشفرة للتهرب من الضرائب وتجنب الرقابة.

المحتوى الرئيسي للقواعد الجديدة

1. يُمنع استخدام محافظ التشفير الذاتية ذات الهوية غير المعروفة لإجراء أي مدفوعات بالعملات المشفرة ضمن نطاق ولاية الاتحاد الأوروبي.
2. يجب على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة على المعاملات التي تزيد عن 1000 يورو.

هذه اللوائح تستهدف بشكل رئيسي مستخدمي العملات المشفرة ومقدمي خدمات العملات المشفرة ( VASP ).

تأثير القواعد الجديدة

أثارت هذه القاعدة الجديدة نقاشًا واسعًا من كلا الجانبين.

تأثير إيجابي

1. بالتعاون مع اللائحة السابقة MiCA وقواعد جمع معلومات تحويل العملات المشفرة، فإنها تساعد في الحد إلى أقصى حد من الجرائم المتعلقة بالتشفير.
2. وضع الأساس لسياسات ضريبة الأصول المشفرة التي قد يتم وضعها في المستقبل.

التأثيرات السلبية

1. تم القضاء مباشرةً على واحدة من الخصائص الأساسية للعملات المشفرة - الخصوصية.
2. قد تهز النظام البيئي المالي القائم على تقنية اللامركزية.

من الجدير بالذكر أن مشروع قانون مكافحة غسيل الأموال هذا لا يستهدف الأصول المشفرة فحسب، بل يفرض أيضًا ضوابط صارمة على الأدوات والقنوات الأخرى التي قد تستخدم في غسيل الأموال. على سبيل المثال، يُحظر استخدام المدفوعات النقدية غير المعلنة التي تزيد عن 3000 يورو في المعاملات التجارية، بينما يُحظر تمامًا المدفوعات النقدية التي تزيد عن 10000 يورو. كما ستواجه مجالات مثل صناعة السلع الفاخرة وكرة القدم الاحترافية المزيد من التنظيمات الصارمة.

تأثير على صناعة الأصول المشفرة

من المحتمل أن يكون لهذا التشريع في الاتحاد الأوروبي تأثير كبير كنموذج تنظيمي على صناعة الأصول المشفرة بأكملها، ومن المتوقع أن تستند قواعد التنظيم في دول أخرى إلى هذا التشريع.

من منظور إيجابي، فإن "فتح الصندوق" لا يمنع وجود العملات المشفرة أو يحد من استخدام المستخدمين لها، بل يتطلب استخدامها واستثمارها في بيئة عامة وخاضعة للتنظيم. هذه الممارسة أكثر اعتدالًا مقارنةً بحظر العملات المشفرة تمامًا.

ومع ذلك، فإن هذه الطريقة في التنظيم تثير الجدل. إن المجتمع المشفر و المشاركين في Web3 يقدرون تقنية البلوكتشين والأصول المشفرة إلى حد كبير بناءً على ميزتها الفريدة "ثقة تقنية" وحق التصرف في الأصول. قد تؤثر "فتح الصندوق" على هذه القيم الأساسية.

تأثير على الأصول المشفرة الأخرى

حاليا، "فتح الصندوق" تستهدف بشكل رئيسي تداول العملات المشفرة، ولم تشمل بعد الأصول المشفرة الأخرى. قد يكون ذلك بسبب:

1. سوق الأصول التشفيرية الأخرى صغيرة نسبياً ولم تصبح بعد أدوات رئيسية لغسيل الأموال أو التهرب الضريبي.
2. تتبنى الاتحاد الأوروبي موقفًا حذرًا تجاه تشريعات تنظيم الأصول المشفرة، ولا ترغب في إدراج التقنيات الناشئة تحت رقابة صارمة في وقت مبكر.

الخاتمة

على الرغم من أن "مرسوم فتح الصناديق" سيبدأ رسميًا بعد ثلاث سنوات من فترة الانتقال ، إلا أن هذا يعني أنه لم يعد بالإمكان استخدام محافظ ذاتية الحفظ للدفع المجهول بالعملات المشفرة في نطاق ولاية الاتحاد الأوروبي. الآراء داخل الصناعة متباينة حول هذا الموضوع ، حيث يعتقد البعض أن ذلك قد ينتهك الحقوق المدنية الأساسية بينما يعتقد آخرون أنه إجراء تنظيمي ضروري.

بغض النظر عن ذلك، فإن الاتحاد الأوروبي كأول اقتصاد رئيسي ينظم الأصول المشفرة بشكل شامل، يستحق شجاعته وعزيمته الإشادة. يجب مراقبة وتقييم الأثر الفعلي لهذا التنظيم وتأثيره بشكل أكبر في عملية التنفيذ المستقبلية.