FBI 2024 تقرير التشفير الخاص بالاحتيال

في أبريل 2025، نشرت إدارة التحقيقات الفيدرالية الأمريكية تقريرًا عن احتيال الأصول الرقمية لعام 2024. يستند هذا التقرير إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية العام الماضي، ويحلل عدد الشكاوى ذات الصلة، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وحالة استرداد الأصول، وغيرها. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم أحدث اتجاهات التغير وزيادة وعيهم بالتهديدات المعقدة للأمن السيبراني وقدراتهم على الوقاية منها.

نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

الوضع العام

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام السابق. من بين هذه الشكاوى، كانت 256,256 تتعلق بخسائر مالية، بمتوسط خسارة قدره حوالي 19,372 دولار لكل حادث. تسبب الاحتيال الإلكتروني في حوالي 83% من الخسائر.

الأصول الرقمية ذات الصلة

بلغت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686، مما أدى إلى خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66٪ عن العام الماضي. تشكل الفئة العمرية فوق 60 عامًا النسبة الأعلى بين الضحايا.

الفئة العمرية فوق 60 سنة

قدّم الفئة العمرية هذه 147,127 شكوى، مع الإبلاغ عن خسائر تبلغ 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، مع متوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

تحليل الضحايا

توزيع العمر العام

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسائر بقيمة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكاوى، خسارة 5.401 مليار دولار
• 30-39 عامًا: 108,899 شكوى، خسارة 14 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكاوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 4.8 مليار دولار

ضحايا الأصول الرقمية

في احتيالات استثمار الأصول الرقمية، كانت شكاوى الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأكثر عددًا (8,043 شكوى)، حيث بلغت خسائرهم 1.6 مليار دولار، متجاوزةً جميع الفئات العمرية الأخرى. هذه الفئة أصبحت هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب نقص الوعي بعمليات الاحتيال، وعدم familiarity بطرق الدفع الجديدة. في احتيالات أجهزة الصراف الآلي المتعلقة بالأصول الرقمية، قدمت الفئة العمرية فوق 60 عامًا 2,674 شكوى، وخسرت 1.07 مليار دولار. في حالات الابتزاز/الابتزاز الجنسي، كانت هذه الفئة أيضًا الأكثر تقديمًا للشكاوى (20,445 شكوى، بمبلغ خسائر قدره 724 مليون دولار).

تحليل نوع الجريمة

ترتيب عدد الشكاوى

1. التصيد الإلكتروني/الخداع الرقمي: 193,407 حالة
2. الابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. الاحتيال من نوع عدم الدفع/فشل الصفقة: 49,572 حالة
5. احتيال الاستثمار: 47,919 حالة

ترتيب قيمة الخسائر

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. احتيال رفض الدفع / فشل الصفقة: 7.85 مليار دولار

الأصول الرقمية ذات الصلة بالجريمة

أكثر أنواع الشكاوى هي الابتزاز (47,054 حالة) وعمليات الاحتيال في الاستثمار (41,557 حالة). أكبر نوع من الخسائر هو عمليات الاحتيال في الاستثمار (5.8 مليار دولار) وتسريب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).

أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجهها الفئات العمرية فوق 60 عامًا

أكثر أنواع الاحتيال شيوعًا في الشكاوى: الصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري. أكثر أنواع الاحتيال خسارة: احتيال الاستثمار، دعم فني، احتيال عاطفي، احتيال البريد التجاري (BEC )، تسرب البيانات الشخصية.

الاحتيال عبر الإنترنت واستعادة الأصول

حالة الاحتيال عبر الإنترنت بشكل عام

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى بشأن الاحتيال عبر الإنترنت، مما أسفر عن خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83٪ من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات المالية، ومدفوعات بطاقات الائتمان، وما إلى ذلك.

أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال العاجل (انتحال صفة الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق المدفوعة (الصيد بالرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار
• احتيال تسليم الذهب: 525 حالة، خسائر 2.19 مليار دولار أمريكي

تهديدات الإنترنت

263,455 شكوى تتعلق بالتهديدات الإلكترونية أدت إلى خسائر قدرها 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.

نتائج استرداد الأصول

• عالجت مجموعة مكافحة الاحتيال المالية الفيدرالية 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، وكانت نسبة استرداد الأموال الناجحة 66%.
• تم إخطار 4,323 ضحية من ضحايا الاحتيال على الأصول الرقمية بنجاح عن "إجراء الترقية"، مما ساعد في استرداد حوالي 285 مليون دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700% على أساس سنوي.
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واستعادة عدة مبالغ كبيرة بنجاح.

نصائح للوقاية من احتيالات الأصول الرقمية

1. زيادة اليقظة، تجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمارات ذات العوائد العالية والمخاطر الصفرية غالباً ما تكون احتيالات.
2. التحقق من شرعية منصة التداول: استخدام بورصات رسمية وخاضعة للتنظيم، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق في "مرشد الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
4. احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، لذا يجب أن تكون حذرًا.
5. استخدم المصادقة الثنائية (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراق القراصنة.

الملخص

تقرير الاحتيال في الأصول الرقمية لعام 2024 يكشف عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في حالات الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية، وأصبح كبار السن الذين تتجاوز أعمارهم 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيون؛ أساليب الاحتيال تتسم بالتخصص العالي والدولية، في حين أصبحت الأصول الرقمية الأداة المفضلة للمجرمين في غسيل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد أحرزت تقدمًا معينًا، إلا أن المستخدمين العاديين لا يزالون بحاجة إلى الحفاظ على يقظة عالية، وزيادة الوعي بالسلامة لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ القوانين، وتتبع تدفق الأموال سيكون خطوة رئيسية في كبح الجريمة الإلكترونية وزيادة كفاءة مكافحة الجريمة.