تنظيم وتقييم مخاطر تداول المال الافتراضي تحت القواعد الجديدة لإدارة سوق الصرف

في الآونة الأخيرة، أصدرت إدارة الدولة للنقد الأجنبي في الصين وثيقتين تنظيميتين مهمتين، وهما "إجراءات إدارة تقارير مخاطر تداول العملات الأجنبية للبنوك (تجريبية)" و"لوائح إعفاء مسؤولية العناية الواجبة في معاملات العملات الأجنبية للبنوك (تجريبية)". أثار صدور هاتين الوثيقتين اهتمامًا واسعًا، خاصة في سياق التطور السريع لسوق المال الافتراضي، وكيف ستؤثر على تغييرات الامتثال في معاملات العملات الأجنبية للبنوك، وما التأثير الذي ستحدثه على المتداولين، أصبح محور اهتمام السوق.

معنى الوثائق التنظيمية الجديدة

تهدف وثيقتان إلى تحسين نظام الرقابة على أنشطة البنوك في سوق الصرف، وزيادة شفافية السوق، والحفاظ على نظام سوق الصرف. في ظل التطور السريع للبيانات الضخمة وتكنولوجيا المعلومات، لا تساعد هذه اللوائح فقط في تعزيز المراقبة والإدارة لعقود تداول المخاطر في سوق الصرف، بل توفر أيضًا إطارًا أكثر وضوحًا للامتثال للبنوك، مما يعزز التنمية المستقرة والصحية للبيئة المالية.

مخاطر تداول سوق الصرف (forex)

مع تزايد أنشطة التجارة عبر الحدود والاستثمار والتمويل، زادت أيضًا الانتهاكات غير القانونية في سوق الصرف. تتطلب القواعد الجديدة من البنوك مراقبة وتقرير أي سلوك محتمل يتضمن مخاطر في معاملات سوق الصرف، مما يعادل تركيب "مراقب" في سوق الصرف، مما يساعد على اكتشاف وكبح الأنشطة غير القانونية في الوقت المناسب، وضمان تسهيل التجارة عبر الحدود والاستثمار والتمويل.

تنظيم الأعمال المصرفية في سوق الصرف (forex)

توضح القواعد الجديدة حالات وشروط إعفاء البنوك من المسؤولية في معاملات سوق الصرف، مما يتيح للبنوك معرفة كيفية الالتزام بواجبها عند إجراء معاملات سوق الصرف، كما يحمي البنوك من العقوبات غير المعقولة بعد أن تؤدي واجباتها، مما يساعد البنوك على فهم مسؤوليات مراجعة معاملات سوق الصرف بدقة.

تأثير على المتداولين في المال الافتراضي

交易 العملات الافتراضية تحت تدابير الرقابة

1. مراقبة سلسلة كاملة: تقوم إدارة النقد الأجنبي بتعزيز مراقبتها لعملية تداول المال الافتراضي بالكامل، بما في ذلك الشراء والتداول والسحب.

2. آلية تقارير البنوك: تعتبر البنوك وسيطًا لتدفق الأموال، ويجب عليها مراقبة المعاملات الكبيرة والسلوكيات غير العادية، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى هيئة النقد في الوقت المناسب.

3. معايير مكافحة التهريب من قبل إدارة النقد الأجنبي: على الرغم من أن المعايير المحددة لم تُعلن بالكامل بعد، إلا أن إدارة النقد الأجنبي ستقوم بتقييم عدة عوامل مثل مبلغ الصفقة وشرعية مصدر الأموال.

تحديد السلوكيات القانونية والعالية المخاطر

• السلوك القانوني: بالنسبة للمستهلكين العاديين، طالما أن مصدر الأموال قانوني، فلن ينطوي ذلك عادةً على مخاطر قانونية خطيرة. في حالة كون مصدر الأموال قانونيًا وحركة الأموال عبر الحدود حقيقية، فلن تتعرض المؤسسات أو الشركات عادةً للتدخل.

• سلوكيات عالية المخاطر: تشمل غسل الأموال، تمويل الإرهاب، الهروب من العملات، وغيرها من الأعمال الإجرامية؛ التجارة غير القانونية في سوق الصرف (forex)؛ وكذلك عدم قدرة البنوك على اكتشاف والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة في الوقت المناسب.

حالات العقوبات من قبل إدارة النقد الأجنبي

كمثال على قضية التشغيل غير القانوني، والاحتيال للحصول على استرداد ضريبة الصادرات، وإصدار فواتير ضريبة القيمة المضافة الزائفة، تؤكد إدارة النقد الأجنبي على أهمية التحقيق في تدفق الأموال ومقدار المعاملات غير القانونية في سوق الصرف (forex)، وتعزيز مكافحة السلوكيات غير القانونية في سوق الصرف عبر سلسلة كاملة، وتعزيز مراقبة الأموال العابرة للحدود.

آفاق المستقبل

مع التطور المستمر لتقنية الرقابة المالية، ستصبح رقابة تداول المال الافتراضي أكثر صرامة وتفصيلاً. لا يزال التنسيق والتوافق بين الإدارات بحاجة إلى وقت لتحقيقه، لكن اتجاه الرقابة أصبح واضحًا.

بالنسبة للمستهلكين العاديين، طالما أنهم يلتزمون بالقوانين المعمول بها ويحافظون على شرعية مصدر الأموال، فإن سلوكيات التداول عادةً لا تواجه مخاطر قانونية. ولكن بالنسبة للشركات والمؤسسات، وخاصة تلك التي تشمل المعاملات عبر الحدود وتدفق الأموال، يجب الانتباه بشكل خاص للامتثال.

في المستقبل، مع التشكيل التدريجي للإجماع من جميع الأطراف، ستصبح تنظيمات المال الافتراضي أكثر شفافية وكفاءة، لضمان استقرار السوق المالية والنظام.