DeFAI: Trí tuệ nhân tạo làm thế nào để giải phóng tiềm năng của Tài chính phi tập trung

Tài chính phi tập trung(DeFi) kể từ khi phát triển nhanh chóng vào năm 2020, luôn là trụ cột chính của hệ sinh thái tiền điện tử. Mặc dù các giao thức đổi mới liên tục xuất hiện, nhưng cũng dẫn đến sự gia tăng độ phức tạp và phân mảnh, ngay cả những người dùng có kinh nghiệm cũng khó có thể đối phó với nhiều chuỗi, tài sản và giao thức.

Trong khi đó, trí tuệ nhân tạo (AI) đã phát triển từ câu chuyện nền tảng rộng rãi của năm 2023 sang một trọng tâm chuyên nghiệp hơn, định hướng đại lý cho năm 2024. Sự chuyển mình này đã sinh ra DeFi AI(DeFAI) - một lĩnh vực mới nổi, nơi AI nâng cao DeFi thông qua tự động hóa, quản lý rủi ro và tối ưu hóa vốn.

DeFAI vượt qua nhiều cấp độ. Blockchain là lớp cơ sở, vì các đại lý AI phải tương tác với chuỗi cụ thể để thực hiện giao dịch và hợp đồng thông minh. Trên đó là lớp dữ liệu và lớp tính toán, cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết để đào tạo mô hình AI, những mô hình này sử dụng dữ liệu giá lịch sử, cảm xúc thị trường và phân tích trên chuỗi. Lớp bảo mật và có thể xác minh đảm bảo rằng dữ liệu tài chính nhạy cảm được giữ an toàn trong khi vẫn duy trì thực thi không tin cậy. Cuối cùng, khung đại lý cho phép các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng điều khiển AI chuyên biệt, như robot giao dịch tự động, bộ đánh giá rủi ro tín dụng và bộ tối ưu hóa quản trị trên chuỗi.

Với sự mở rộng không ngừng của hệ sinh thái DeFAI, các dự án nổi bật nhất có thể được chia thành ba loại chính:

1. Tầng trừu tượng

Các giao thức này hoạt động như một giao diện thân thiện với người dùng tương tự như ChatGPT cho Tài chính phi tập trung, cho phép người dùng nhập các lệnh thực hiện trên chuỗi. Chúng thường tích hợp nhiều chuỗi và dApp, có thể thực hiện ý định của người dùng, đồng thời loại bỏ các bước thủ công trong giao dịch phức tạp.

Một số chức năng mà các giao thức này có thể thực hiện bao gồm:

• Hoán đổi, chuỗi chéo, vay/rút tiền, thực hiện giao dịch chuỗi chéo
• Ví giao dịch theo dõi hoặc hồ sơ cá nhân trên mạng xã hội
• Tự động thực hiện chốt lời/chặn lỗ theo tỷ lệ phần trăm quy mô vị thế

Ví dụ, không cần phải rút ETH từ nền tảng cho vay một cách thủ công, chuyển nó sang Solana, hoán đổi SOL, và cung cấp thanh khoản trên DEX - giao thức lớp trừu tượng chỉ cần một bước để hoàn thành thao tác.

2. Đại lý giao dịch tự chủ

Khác với các robot giao dịch truyền thống tuân theo các quy tắc đã được thiết lập, các đại lý giao dịch tự động có thể học hỏi và thích ứng với điều kiện thị trường, và điều chỉnh chiến lược của họ dựa trên thông tin mới. Những đại lý này có thể:

• Phân tích dữ liệu để liên tục hoàn thiện chiến lược
• Dự đoán xu hướng thị trường, để đưa ra quyết định mua/bán tốt hơn
• Thực hiện các chiến lược DeFi phức tạp

3. DApps do AI điều khiển

Các dApp DeFi cung cấp các chức năng cho vay, trao đổi, farming lợi nhuận, v.v. AI và các đại lý AI có thể tăng cường các dịch vụ này theo các cách sau:

• Tối ưu hóa việc cung cấp thanh khoản bằng cách cân bằng lại vị trí LP để có APY tốt hơn
• Quét token để phát hiện rủi ro thông qua việc phát hiện rug hoặc bẫy mật.

Thách thức chính

Các giao thức hàng đầu được xây dựng trên các lớp này đang đối mặt với một số thách thức:

1. Các giao thức này phụ thuộc vào luồng dữ liệu thời gian thực để đạt được hiệu suất giao dịch tốt nhất. Chất lượng dữ liệu kém có thể dẫn đến hiệu quả tuyến đường thấp, giao dịch thất bại hoặc giao dịch không có lợi nhuận.

2. Mô hình AI phụ thuộc vào dữ liệu lịch sử, nhưng thị trường tiền điện tử rất biến động. Đại lý phải chấp nhận việc đào tạo trên các tập dữ liệu đa dạng và chất lượng cao để duy trì hiệu quả.

3. Cần phải hiểu rõ mối tương quan của tài sản, sự biến động của tính thanh khoản và tâm lý thị trường để hiểu tình hình thị trường tổng thể.

Các giao thức dựa trên những loại này đã được thị trường ưa chuộng. Tuy nhiên, để cung cấp sản phẩm tốt hơn và đạt được kết quả tối ưu, họ nên xem xét việc tích hợp nhiều bộ dữ liệu khác nhau với chất lượng khác nhau để nâng cao sản phẩm của mình lên một tầm cao mới.

Lớp dữ liệu - Cung cấp sức mạnh cho DeFAI thông minh

Chất lượng của AI phụ thuộc vào dữ liệu mà nó dựa vào. Để các đại lý AI hoạt động hiệu quả trong DeFAI, họ cần dữ liệu thời gian thực, có cấu trúc và có thể xác minh. Ví dụ, lớp trừu tượng cần truy cập dữ liệu trên chuỗi thông qua RPC và API mạng xã hội, trong khi các đại lý tối ưu hóa giao dịch và lợi nhuận cần dữ liệu để hoàn thiện thêm chiến lược giao dịch của họ và phân bổ lại tài nguyên.

Tập dữ liệu chất lượng cao giúp các đại lý dự đoán phân tích hành vi giá trong tương lai tốt hơn, cung cấp đề xuất giao dịch để phù hợp với sở thích của họ về vị thế mua hoặc bán của các tài sản nhất định.

AI đại diện blockchain được quan tâm nhất

Ngoài việc xây dựng lớp dữ liệu cho AI và đại lý, một blockchain còn tự định vị mình là blockchain toàn diện xây dựng cho tương lai DeFAI. Gần đây họ đã triển khai một co-pilot DeFAI, để thực hiện giao dịch trên chuỗi thông qua các gợi ý của người dùng, sắp tới sẽ mở cho những người staker token.

Ngoài ra, blockchain này còn hỗ trợ nhiều đội ngũ dựa trên AI và đại lý. Họ đã nỗ lực rất lớn để tích hợp nhiều giao thức AI vào hệ sinh thái của mình, và với sự phát triển và thực hiện giao dịch của nhiều đại lý hơn, chuỗi này đã phát triển nhanh chóng.

Các biện pháp này đều được thực hiện trong khi họ nâng cấp mạng bằng AI, nổi bật nhất là việc trang bị cho blockchain của họ một bộ sắp xếp AI. Bằng cách sử dụng mô phỏng và phân tích AI trước khi thực hiện giao dịch, có thể chặn và kiểm tra các giao dịch có rủi ro cao trước khi xử lý, nhằm đảm bảo an toàn trên chuỗi. Là một L2 của một siêu chuỗi, blockchain này đứng ở vị trí trung gian, kết nối người dùng và đại lý với hệ sinh thái DeFi tốt nhất.

Bước tiếp theo của DeFAI

Hiện tại, hầu hết các AI đại lý trong Tài chính phi tập trung đang phải đối mặt với những hạn chế lớn trong việc đạt được tính tự trị hoàn toàn. Ví dụ:

1. Lớp trừu tượng chuyển đổi ý định của người dùng thành hành động, nhưng thường thiếu khả năng dự đoán.

2. AI đại lý có thể tạo ra alpha thông qua phân tích, nhưng thiếu khả năng thực hiện giao dịch độc lập.

3. dApp được điều khiển bởi AI có thể xử lý kho bảo hiểm hoặc giao dịch, nhưng thuộc về thụ động chứ không phải chủ động

Giai đoạn tiếp theo của DeFAI có thể sẽ tập trung vào việc tích hợp một lớp dữ liệu hữu ích để phát triển nền tảng hoặc đại lý tốt nhất. Điều này sẽ cần dữ liệu chuỗi sâu về hoạt động của những cá voi lớn, biến động thanh khoản, đồng thời tạo ra dữ liệu tổng hợp hữu ích để phân tích dự đoán tốt hơn và kết hợp phân tích tâm lý từ thị trường chung, cho dù là biến động của các loại token cụ thể hay biến động của token trên mạng xã hội.

Mục tiêu cuối cùng là các đại lý AI có thể tạo ra và thực hiện các chiến lược giao dịch một cách liền mạch từ một giao diện duy nhất. Khi những hệ thống này trưởng thành, chúng ta có thể thấy trong tương lai các nhà giao dịch DeFi dựa vào các đại lý AI để tự đánh giá, dự đoán và thực hiện các chiến lược tài chính với ít sự can thiệp từ con người.

Kết luận

Xét thấy sự sụt giảm mạnh của các mã thông báo và khung đại diện AI, một số người có thể cho rằng DeFAI chỉ là một hiện tượng thoáng qua. Tuy nhiên, DeFAI vẫn đang ở giai đoạn đầu, tiềm năng của việc cải thiện khả năng sử dụng và hiệu suất DeFi của đại diện AI là không thể phủ nhận.

Chìa khóa để giải phóng tiềm năng này nằm ở việc thu thập dữ liệu thời gian thực chất lượng cao, điều này sẽ cải thiện dự đoán và thực hiện giao dịch dựa trên AI. Ngày càng nhiều giao thức tích hợp các lớp dữ liệu khác nhau, các giao thức dữ liệu đã xây dựng các plugin cho khung, điều này làm nổi bật tầm quan trọng của dữ liệu trong quyết định của đại lý.

Nhìn về tương lai, khả năng xác minh và tính riêng tư sẽ trở thành những thách thức chính mà các giao thức phải giải quyết. Hiện tại, hầu hết các tác vụ của AI vẫn là một chiếc hộp đen, người dùng phải gửi tiền của họ cho nó. Do đó, sự phát triển của các quyết định AI có thể xác minh sẽ giúp đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm trong quy trình của các đại lý. Việc tích hợp các giao thức dựa trên TEE, FHE thậm chí cả zk-proofs có thể tăng cường khả năng xác minh hành vi của các đại lý AI, từ đó đạt được niềm tin vào sự tự chủ.

Chỉ khi kết hợp thành công dữ liệu chất lượng cao, mô hình vững chắc và quy trình ra quyết định minh bạch, đại lý DeFAI mới có thể được ứng dụng rộng rãi.

![DeFAI toàn diện: AI làm thế nào để giải phóng tiềm năng của Tài chính phi tập trung?](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01