Tài sản tiền điện tử giao dịch gây ra rủi ro đóng băng thẻ ngân hàng và điều tra

Gần đây, một số nhà đầu tư Tài sản tiền điện tử gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị đóng băng do bán tài sản số (đặc biệt là USDT), thậm chí còn nhận được yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật để "hỗ trợ điều tra". Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân của vấn đề này, các rủi ro tiềm ẩn và các chiến lược ứng phó.

Bán Tài sản tiền điện tử tại sao lại gây ra vấn đề?

Trước tiên cần làm rõ, việc nắm giữ Tài sản tiền điện tử tại nước ta không vi phạm pháp luật. Hiện tại, trong nước chưa có luật hoặc quy định hành chính nào trực tiếp liên quan đến Tài sản tiền điện tử. Mặc dù có một số văn bản quy phạm liên quan, nhưng chúng không rõ ràng cấm cá nhân nắm giữ hoặc giao dịch Tài sản tiền điện tử.

Tuy nhiên, việc bán Tài sản tiền điện tử vẫn có thể dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị đóng băng và bị điều tra, nguyên nhân chính như sau:

1. Kênh giao dịch không quy định

Một số nền tảng giao dịch có thể liên quan đến các quỹ bất hợp pháp, dẫn đến việc người dùng vô tình nhận được tiền bẩn liên quan đến lừa đảo qua điện thoại hoặc đánh bạc trực tuyến. Khi ngân hàng phát hiện dòng tiền khả nghi, họ thường sẽ thực hiện biện pháp đóng băng.

2. Chọn kênh trao đổi không chính thức

Một số nhà đầu tư chọn hợp tác với "tiền tệ ngầm" để có được tỷ giá tốt hơn. Nguồn gốc của tiền trong những kênh bất hợp pháp này thường không rõ ràng, dễ gây ra rủi ro pháp lý.

3. Hành vi không đúng của nhà đầu tư

Một số nhà đầu tư có thể có nguồn thu nhập khó giải thích hoặc tham gia vào các hoạt động hợp pháp bên lề, điều này có thể gây ra thêm vấn đề trong quá trình điều tra.

"Hỗ trợ điều tra" có nghĩa là rủi ro hình sự không?

Giao dịch tài sản tiền điện tử đơn thuần thường không dẫn đến hình phạt hình sự. Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư có mối liên hệ đặc biệt với nguồn vốn bất hợp pháp, hoặc biết rõ nguồn vốn không hợp pháp nhưng vẫn tham gia giao dịch, họ có thể phải đối mặt với cáo buộc "che giấu, ẩn giấu tội phạm có được" hoặc "giúp đỡ hoạt động tội phạm thông tin mạng".

Phải làm gì khi gặp phải yêu cầu đóng băng thẻ ngân hàng và điều tra?

1. Tự đánh giá rủi ro: Kiểm tra xem có hành vi vi phạm pháp luật nào khác hay không.

2. Liên hệ với ngân hàng liên quan: Tìm hiểu nguyên nhân bị đóng băng và cơ quan chịu trách nhiệm.

3. Giao tiếp với nền tảng giao dịch: Nhận chứng từ giao dịch.

4. Chuẩn bị thông tin chi tiết: Giải thích nguồn gốc tiền và tình hình giao dịch.

5. Thận trọng hợp tác điều tra: Khuyên nên thực hiện dưới sự hướng dẫn của luật sư chuyên nghiệp.

Kết luận

Thẻ ngân hàng bị đóng băng không nhất thiết có nghĩa là liên quan đến vụ án hình sự, nhưng nhà đầu tư nên nhận thức rằng, ngay cả khi giao dịch thiện chí, nếu liên quan đến tiền bất hợp pháp, thì vẫn có khả năng bị thu hồi. Khi thực hiện giao dịch tài sản tiền điện tử, hãy hết sức cẩn thận trong việc chọn kênh giao dịch, và giữ lại toàn bộ hồ sơ giao dịch để có thể chứng minh sự trong sạch của mình khi cần thiết.