Phân tích báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử của FBI năm 2024

Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ đã công bố báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử năm 2024. Báo cáo này dựa trên dữ liệu được Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng thu thập trong năm ngoái, phân tích số lượng khiếu nại liên quan, quy mô thiệt hại, đặc điểm nạn nhân, loại tội phạm và tình hình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích các nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả hiểu rõ hơn về những xu hướng thay đổi mới nhất, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa đối với các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.

Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

Tình hình tổng thể

Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 859,532 khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế lên tới 16,6 tỷ USD, tăng 33% so với năm trước. Trong số đó, 256,256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại về tài chính, trung bình mỗi sự kiện thiệt hại khoảng 19,372 USD. Lừa đảo mạng đã gây ra khoảng 83% thiệt hại.

Tài sản tiền điện tử相关情况

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 vụ, gây ra thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Nhóm người trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất trong số các nạn nhân.

Nhóm người trên 60 tuổi

Nhóm tuổi này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48,85 tỷ USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với cùng kỳ năm trước, thiệt hại tăng 43% so với cùng kỳ năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 USD, với thiệt hại trung bình lên tới 83,000 USD.

Phân tích nhóm nạn nhân

Phân bố tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu đô la
• 30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 14 tỷ đô la
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 22 tỷ đô la
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ USD
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 4.8 tỷ đô la

Tài sản tiền điện tử受害群体

Trong các vụ lừa đảo đầu tư Tài sản tiền điện tử, nhóm người trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại nhiều nhất (8,043 vụ), thiệt hại lên tới 1.6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm này trở thành mục tiêu chính của kẻ lừa đảo do ý thức phòng tránh lừa đảo kém và không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới. Trong các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM Tài sản tiền điện tử, nhóm người trên 60 tuổi đã khiếu nại 2,674 vụ, thiệt hại 1.07 triệu USD. Trong các vụ tống tiền/ tống tiền tình dục, nhóm này cũng là nhóm có số lượng khiếu nại nhiều nhất (20,445 vụ, thiệt hại 724 triệu USD).

Phân tích loại tội phạm

Xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo trực tuyến / Lừa đảo điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415 khởi
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

Xếp hạng số tiền thiệt hại

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 triệu đô la
2. Lừa đảo qua email thương mại(BEC): 2.77 tỷ USD
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 tỷ đô la
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 1.45 tỷ USD
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la

Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

Loại khiếu nại nhiều nhất là tống tiền (47.054 vụ) và lừa đảo đầu tư (41.557 vụ). Loại mất mát lớn nhất là lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD) và rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD).

Các loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 60 tuổi thường gặp phải

Số lượng khiếu nại nhiều nhất về các loại lừa đảo: Lừa đảo qua mạng, hỗ trợ kỹ thuật, tống tiền, rò rỉ dữ liệu cá nhân, lừa đảo đầu tư. Loại gian lận gây thiệt hại nhiều nhất: lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân.

Lừa đảo trực tuyến và thu hồi tài sản

Tình hình tổng thể lừa đảo trực tuyến

Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 333,981 khiếu nại về lừa đảo trực tuyến, gây thiệt hại 1,37 tỷ đô la, chiếm 83% tổng thiệt hại trong cả năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

phương pháp lừa đảo điển hình

• Lừa đảo trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ đô la
• Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2.7 triệu đô la
• Lừa đảo đường cao tốc (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9 triệu đô la Mỹ
• Lừa đảo vận chuyển vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la Mỹ

Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1.571 triệu đô la. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Kết quả thu hồi tài sản

• Nhóm chống gian lận tài chính liên bang đã xử lý tổng cộng 3,020 yêu cầu đóng băng, đóng băng số tiền 5.6 triệu đô la, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%.
• Thông báo thành công "Hành động nâng cấp" đến 4.323 nạn nhân bị lừa đảo tài sản tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 2,85 triệu đô la Mỹ thiệt hại tiềm năng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Trong các dự án gian lận tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.

Đề xuất phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ từ lợi nhuận cao: Đầu tư với lợi nhuận cao và rủi ro bằng không thường là lừa đảo.
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng sàn giao dịch hợp pháp, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không nên tin tưởng những "giáo viên đầu tư" hoặc "bạn bè" quen biết qua mạng.
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tài sản tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao cảnh giác.
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường tính bảo mật của tài khoản, ngăn chặn việc xâm nhập của hacker.

Tóm tắt

Báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử năm 2024 tiết lộ những xu hướng mới của tội phạm mạng trong môi trường tài sản mã hóa hiện tại: Các vụ án liên quan đến tiền điện tử gia tăng đáng kể, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; Các phương thức lừa đảo trở nên chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao, trong khi đó, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần duy trì cảnh giác cao độ, nâng cao nhận thức phòng ngừa an toàn, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là các biện pháp then chốt để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả đấu tranh.