FBI 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu Yorumu

2025 yılının Nisan ayında, Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu 2024 yılına ait Kripto Varlıklar dolandırıcılığı raporunu açıkladı. Bu rapor, siber suç ihbar merkezi tarafından geçen yıl toplanan verilere dayanarak, ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların boyutunu, mağdurların özelliklerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım durumunu analiz etmektedir. Bu makalede raporun temel içeriği yorumlanacak, okuyucuların en son trend değişikliklerini anlamalarına yardımcı olacak ve karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalık ve önlem alma yeteneklerini artıracaktır.

2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

Genel Durum

2024 yılında, siber suç ihbar merkezi toplamda 859.532 şikayet aldı ve 16.6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, yıllık %33 artış gösterdi. Bunların 256.256'sı mali kayıplarla ilgili olup, ortalama her bir olayda kayıp yaklaşık 19.372 dolardır. Siber dolandırıcılık, kayıpların yaklaşık %83'üne neden oldu.

Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı, 93 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp miktarı bir önceki yıla göre %66 arttı. 60 yaş ve üzeri grup, mağdurlar arasında en yüksek orana sahip.

60 yaş üstü grup

Bu yaş grubunda 147.127 şikayet yapıldı ve 48,85 milyar dolar kayıp bildirildi. Şikayet sayısı yıllık bazda %46 arttı, kayıp miktarı ise %43 arttı. Bu grupta 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83.000 dolara kadar yükseldi.

Mağdur Gruplarının Analizi

Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar zarar
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar zarar
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 22 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üzeri: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp

Kripto Varlıklar mağdurları

Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş ve üzeri grubun şikayet sayısı en fazla (8.043), kayıp miktarı ise 1.6 milyar dolar, diğer yaş gruplarının çok üzerinde. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalık eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedefi haline geliyor. Kripto Varlıklar ATM'si ile ilgili dolandırıcılıklarda, 60 yaş ve üzeri grup 2.674 şikayette bulunmuş, kayıp miktarı 107 milyon dolar. Şantaj/sexual şantaj dolandırıcılığında ise, bu grup en fazla şikayette bulunan grup (20.445, kayıp miktarı 724 milyon dolar).

Suç Türleri Analizi

Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaç balığına yakalanma/elektronik dolandırıcılık: 193,407 kez
2. Fidye: 86,415'ten itibaren
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882 kez
4. İade/işlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 49.572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

Kaybedilen Miktar Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyon dolar
5. İade/İşlem Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 785 milyon $

Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

En fazla şikayet edilen türler şantaj (47.054) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41.557). En büyük kayıplara yol açan türler yatırım dolandırıcılığıdır (5.8 milyar $) ve kişisel veri sızıntısıdır (1.1 milyar $).

60 yaş üzeri grupların en çok karşılaştığı dolandırıcılık türleri

En çok şikayet edilen dolandırıcılık türleri: kimlik avı, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı. En fazla kayba neden olan dolandırıcılık türleri: yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı.

Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu

2024 yılında, Siber Suçlar İhbar Merkezi 333.981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı, bu da 13.7 milyar dolar kayba neden oldu ve yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturdu. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.

Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53.369 vaka, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteme): 357 olay, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vaka, 129,000 dolar zarar
• Altın Kargo Dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar zarar

Ağ tehdidi

263,455 ağ tehdidi ile ilgili şikayet 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Ana fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

Varlık Geri Alma Sonuçları

• Federal Finansal Dolandırıcılık Ekibi toplamda 3.020 dondurma talebini işledi, 5,6 milyar dolar dondurdu ve geri kazanım başarısı yüzde 66 oldu.
• "Güncelleme Eylemi" 4,323 şifreleme dolandırıcılığı mağdurlarına başarılı bir şekilde bildirildi ve yaklaşık 2.85 milyon dolar potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki law enforcement kurumlarıyla işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, geçen yıla göre %700 artış.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük meblağı başarıyla dondurup geri alındı.

Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler

1. Dikkatli olun, yüksek getiri tuzağından kaçının: Yüksek kazanç, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasalığını doğrulayın: Resmi, düzenlenmiş borsalar kullanın ve sosyal medya reklamlarında bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadığınız kişilere para göndermekten kaçının: İnternetten tanıdığınız "yatırım danışmanı" veya "arkadaşlar"a güvenmeyin.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle kurbanlardan ATM aracılığıyla ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
5. İki Faktörlü Kimlik Doğrulama (2FA) kullanın: Hesap güvenliğini artırın ve hacker saldırılarını önleyin.

Özet

2024 yılı Kripto Varlıklar dolandırıcılık raporu, mevcut şifreleme varlıkları ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili vakalarda büyük bir artış yaşandı, 60 yaş ve üzeri yaşlılar ana mağdurlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararasılaşmışken, kripto paralar suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih edilen araçları haline geldi.

Her ne kadar varlıkların geri alınması ve uluslararası hukukun uygulanması konusunda belirli ilerlemeler kaydedilmiş olsa da, genel kayıp ölçeği ve büyüme eğilimi göz önüne alındığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek düzeyde dikkatli olmaları, güvenlik önlemlerinin bilincini artırmaları ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınmaları gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kuruluşlar için uluslararası işbirliğini, denetim uygulamalarını ve fon akışını izlemeyi sürekli güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele etkinliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.