Устойчивые инвестиционные стратегии в условиях глобальной финансовой нестабильности
В апреле 2025 года напряженная международная торговая обстановка привела к резким колебаниям на глобальных финансовых рынках. Один из важных политических деятелей объявил о введении политики "взаимных тарифов" для основных торговых партнеров, установив базовую ставку налога в 10% и увеличив налоговые ставки для определенных стран. Это решение вызвало сильную реакцию на рынке: за короткие четыре дня рыночная капитализация S&P 500 сократилась на 5,8 триллиона долларов, что стало крупнейшей недельной потерей за десятилетия. Цена биткойна также колебалась в диапазоне от 80 до 90 тысяч долларов.
Председатель ФРС заявил в Чикагском экономическом клубе, что новая тарифная политика может привести к росту инфляции и сдерживанию экономического роста, однако ФРС не будет вмешиваться в рынок снижением процентных ставок, а сосредоточит внимание на долгосрочных данных. Несколько известных инвестиционных банков повысили прогноз вероятности рецессии в США. Как инвесторы должны реагировать в этой неопределенной рыночной среде?
В этой статье будет представлено четыре продукта с низким уровнем риска на основе стабильных монет, которые могут предоставить инвесторам относительно стабильные варианты дохода в текущий нестабильный период. Необходимо подчеркнуть, что данная статья предназначена только для справки и не является инвестиционной рекомендацией; инвесторы должны провести собственное тщательное исследование и оценку рисков.
1. Spark Saving USDC на Ethereum
Этот продукт позволяет пользователям вкладывать USDC для получения дохода. Доход в основном поступает от ставки сбережений Sky (SSR), поддерживаемой доходами от криптовалютного кредитования, инвестиций в государственные облигации США и предоставления ликвидности некоторым протоколам. USDC обменивается на USDS в соотношении 1:1 через Sky PSM и вносится в хранилище SSR для получения дохода, а стоимость токена sUSDC увеличивается по мере накопления дохода.
Оценка риска: низкая. У USDC высокая стабильность, и этот продукт прошел несколько аудитов, что снижает риск смарт-контрактов. Однако инвесторы все равно должны быть внимательны к потенциальному влиянию рыночных колебаний на ликвидность.
2. Ликвидный пул BYUSD|HONEY на Berachain
Пользователи могут вносить BYUSD и HONEY в этот продукт, предоставлять ликвидность, получать LP-токены и ставить LP-токены для заработка вознаграждений BGT. Доход в основном состоит из вознаграждений BGT (около 3,41% APR) и торговых сборов в пуле (около 0,01% APR). BGT является невзаимозаменяемым токеном управления, который может быть сожжен в соотношении 1:1 для получения BERA и делиться доходами от сборов некоторых основных приложений.
Оценка риска: от низкого до среднего. BYUSD и HONEY являются стейблкоинами, их цена относительно стабильна; блокчейн-платформа, на которой находится этот продукт, была проверена известными учреждениями, риск смарт-контрактов низкий. Однако вознаграждение BGT может колебаться из-за корректировок эмиссии.
3. Ликвидный пул USDC-USDT0 на основе DEX V4
Через определенную платформу пользователи могут вносить USDC или USDT в этот продукт для обеспечения ликвидности для определенного DEX V4. Эта версия DEX V4 вводит механизм "хука", который позволяет разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая корректировка сборов и автоматическое ребалансирование, что должно повысить эффективность капитала и потенциал доходности.
Источник дохода: в основном это стимулы от токенов платформы.
Оценка риска: от низкого до среднего. Пул USDC/USDT представляет собой пару стейблкоинов, риск ценовых колебаний невысок, но необходимо учитывать риски смарт-контрактов и возможное снижение доходности после окончания периода стимулов.
4. Пул USDC на рынке Echelon в сети Aptos
Пользователи могут вносить USDC в пул ликвидности основной сети Aptos, участвовать в поставках и получать доход. Этот продукт интегрирован с некоторым протоколом, предоставляющим стабильные монеты и уровень ликвидности на Aptos.
Источники дохода: включают проценты от поставок USDC (примерно 5.35%) и наградные токены определенного протокола (примерно 3.66%). Эти наградные токены можно обменять на APT в соотношении 1:1, но при выкупе взимается комиссия в размере 0.15%.
Оценка рисков: низкий до среднего. USDC имеет высокую стабильность, но необходимо учитывать риски смарт-контрактов в экосистеме Aptos и влияние сборов за выкуп токенов вознаграждения на доходность. Мгновенный вывод обеспечивает высокую ликвидность, но рыночные колебания могут повлиять на стоимость токенов вознаграждения.
Итог
В условиях текущей рыночной нестабильности указанные продукты с низким риском доходности на основе стейблкоинов могут предоставить инвесторам относительно стабильный выбор. Тем не менее, инвесторы должны тщательно оценить характеристики риска и доходности каждого продукта и принимать решения в зависимости от своей способности к риску и инвестиционных целей. В то же время важно внимательно следить за рыночной динамикой и изменениями в политике, чтобы своевременно корректировать инвестиционные стратегии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Четыре стратегии низкорисковой доходности стейблкоинов в условиях глобальной финансовой нестабильности
Устойчивые инвестиционные стратегии в условиях глобальной финансовой нестабильности
В апреле 2025 года напряженная международная торговая обстановка привела к резким колебаниям на глобальных финансовых рынках. Один из важных политических деятелей объявил о введении политики "взаимных тарифов" для основных торговых партнеров, установив базовую ставку налога в 10% и увеличив налоговые ставки для определенных стран. Это решение вызвало сильную реакцию на рынке: за короткие четыре дня рыночная капитализация S&P 500 сократилась на 5,8 триллиона долларов, что стало крупнейшей недельной потерей за десятилетия. Цена биткойна также колебалась в диапазоне от 80 до 90 тысяч долларов.
Председатель ФРС заявил в Чикагском экономическом клубе, что новая тарифная политика может привести к росту инфляции и сдерживанию экономического роста, однако ФРС не будет вмешиваться в рынок снижением процентных ставок, а сосредоточит внимание на долгосрочных данных. Несколько известных инвестиционных банков повысили прогноз вероятности рецессии в США. Как инвесторы должны реагировать в этой неопределенной рыночной среде?
В этой статье будет представлено четыре продукта с низким уровнем риска на основе стабильных монет, которые могут предоставить инвесторам относительно стабильные варианты дохода в текущий нестабильный период. Необходимо подчеркнуть, что данная статья предназначена только для справки и не является инвестиционной рекомендацией; инвесторы должны провести собственное тщательное исследование и оценку рисков.
1. Spark Saving USDC на Ethereum
Этот продукт позволяет пользователям вкладывать USDC для получения дохода. Доход в основном поступает от ставки сбережений Sky (SSR), поддерживаемой доходами от криптовалютного кредитования, инвестиций в государственные облигации США и предоставления ликвидности некоторым протоколам. USDC обменивается на USDS в соотношении 1:1 через Sky PSM и вносится в хранилище SSR для получения дохода, а стоимость токена sUSDC увеличивается по мере накопления дохода.
Оценка риска: низкая. У USDC высокая стабильность, и этот продукт прошел несколько аудитов, что снижает риск смарт-контрактов. Однако инвесторы все равно должны быть внимательны к потенциальному влиянию рыночных колебаний на ликвидность.
2. Ликвидный пул BYUSD|HONEY на Berachain
Пользователи могут вносить BYUSD и HONEY в этот продукт, предоставлять ликвидность, получать LP-токены и ставить LP-токены для заработка вознаграждений BGT. Доход в основном состоит из вознаграждений BGT (около 3,41% APR) и торговых сборов в пуле (около 0,01% APR). BGT является невзаимозаменяемым токеном управления, который может быть сожжен в соотношении 1:1 для получения BERA и делиться доходами от сборов некоторых основных приложений.
Оценка риска: от низкого до среднего. BYUSD и HONEY являются стейблкоинами, их цена относительно стабильна; блокчейн-платформа, на которой находится этот продукт, была проверена известными учреждениями, риск смарт-контрактов низкий. Однако вознаграждение BGT может колебаться из-за корректировок эмиссии.
3. Ликвидный пул USDC-USDT0 на основе DEX V4
Через определенную платформу пользователи могут вносить USDC или USDT в этот продукт для обеспечения ликвидности для определенного DEX V4. Эта версия DEX V4 вводит механизм "хука", который позволяет разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая корректировка сборов и автоматическое ребалансирование, что должно повысить эффективность капитала и потенциал доходности.
Источник дохода: в основном это стимулы от токенов платформы.
Оценка риска: от низкого до среднего. Пул USDC/USDT представляет собой пару стейблкоинов, риск ценовых колебаний невысок, но необходимо учитывать риски смарт-контрактов и возможное снижение доходности после окончания периода стимулов.
4. Пул USDC на рынке Echelon в сети Aptos
Пользователи могут вносить USDC в пул ликвидности основной сети Aptos, участвовать в поставках и получать доход. Этот продукт интегрирован с некоторым протоколом, предоставляющим стабильные монеты и уровень ликвидности на Aptos.
Источники дохода: включают проценты от поставок USDC (примерно 5.35%) и наградные токены определенного протокола (примерно 3.66%). Эти наградные токены можно обменять на APT в соотношении 1:1, но при выкупе взимается комиссия в размере 0.15%.
Оценка рисков: низкий до среднего. USDC имеет высокую стабильность, но необходимо учитывать риски смарт-контрактов в экосистеме Aptos и влияние сборов за выкуп токенов вознаграждения на доходность. Мгновенный вывод обеспечивает высокую ликвидность, но рыночные колебания могут повлиять на стоимость токенов вознаграждения.
Итог
В условиях текущей рыночной нестабильности указанные продукты с низким риском доходности на основе стейблкоинов могут предоставить инвесторам относительно стабильный выбор. Тем не менее, инвесторы должны тщательно оценить характеристики риска и доходности каждого продукта и принимать решения в зависимости от своей способности к риску и инвестиционных целей. В то же время важно внимательно следить за рыночной динамикой и изменениями в политике, чтобы своевременно корректировать инвестиционные стратегии.