Лидер в области децентрализованных кредитов: история развития и будущее Aave
Aave — это многосетевой кредитный протокол, чья основная деятельность заключается в осуществлении кредитования криптоактивов через контракты, основанные на динамической модели процентных ставок и пуле ликвидности. В настоящее время его общая заблокированная стоимость занимает третье место среди DeFi проектов, особенно в категории кредитования, где он занимает лидирующие позиции. Материнская компания Aave постепенно расширяет свою деятельность в новые области, включая децентрализацию кредитования, стабильные монеты, открытые социальные протоколы и платформы для институционального кредитования.
Общее предложение токенов AAVE составляет 16 миллионов штук, из которых 13 миллионов были распределены среди держателей токенов, а оставшиеся 3 миллиона были добавлены в резерв экосистемы. В настоящее время в обращении находится около 14,8 миллиона токенов AAVE.
С учетом постоянного расширения и развития бизнеса Aave, на фоне восстановления рынка в 2024 году, как TVL, так и цена AAVE значительно возросли. Aave в мае объявила о плане обновления версии V4, сосредоточив внимание на дальнейшем повышении ликвидности и коэффициента использования активов.
Версия Aave V3 в настоящее время практически полностью заменила версию V2, а устойчивая бизнес-модель и аудитория пользователей также сделали Aave значительно лидером среди других кредитных протоколов по TVL, объему торгов и количеству поддерживаемых цепочек.
Aave столкнулся с некоторыми проблемами при расширении бизнеса. В настоящее время его основной доход по-прежнему зависит от традиционного кредитования. Стейблкоин GHO после некоторого времени девальвации недавно восстановил привязку. TVL институциональной кредитной платформы Aave Arc после резкого падения долгое время оставался на низком уровне.
Что касается будущего развития Aave, рекомендуется включить дальнейшую оптимизацию его кросс-чейн заимствований, усиление его стабильной монетной деятельности и глубокую интеграцию с платформой Aave, а также интеграцию DeFi возможностей Aave в новые бизнесы, такие как социальные платформы, с целью объединения относительно независимых бизнес-областей в единую комплексную экосистему.
История развития Aave
В мае 2017 года Стани Кулечов основал проект ETHLend. Изначально ETHLend столкнулся с серьезными проблемами ликвидности в процессе своей работы. К концу 2018 года ETHLend провел стратегическую трансформацию, изменив модель с пиринговой на модель «пир на контракт», внедрив модель ликвидного фондового пула и официально сменив название на Aave. Эта трансформация ознаменовала официальное запуск Aave в 2020 году.
В ноябре 2023 года Aave объявила о смене бренда на Avara. Avara постепенно запускает новые бизнесы, включая стейблкоин GHO, протокол социальной сети Lens и платформу для институционального кредитования Aave Arc, а также начинает стратегическое распределение в различных сферах, таких как криптокошельки и игры.
Текущая версия Aave V3 стабильно используется, и его услуги расширились до 12 различных блокчейнов. В то же время Aave продолжает пытаться модернизировать платформу кредитования и в мае 2024 года объявил о предложении по обновлению версии V4.
Согласно данным, на 15 мая 2024 года, AAVE занимает третье место по общей заблокированной стоимости в области DeFi, достигнув 1,0694 миллиарда долларов.
Основная бизнес-модель Aave
Основной бизнес Aave заключается в Децентрализация кредитования, что осуществляется через следующие механизмы:
Модель динамической процентной ставки: динамическая корректировка ставок по займам в зависимости от коэффициента использования пула средств для балансировки спроса и предложения.
Ликвидный фонд: Пользователи могут вносить активы в фонд для получения процентов, а заемщики могут заимствовать активы из фонда.
Избыточное обеспечение: Заемщик должен предоставить залог, превышающий сумму займа, чтобы снизить системные риски.
Механизм ликвидации: когда стоимость залога падает до определенного уровня, происходит ликвидация для защиты средств вкладчиков.
Мгновенный заем: позволяет пользователям завершать беззалоговые заимствования в пределах одного блока, в основном используется для арбитража и других сценариев.
Кросс-цепочное кредитование: осуществление заимствования активов между различными блокчейнами с помощью функции Portal.
Кроме того, Aave также запустила стабильную монету GHO, социальный протокол Lens и другие инновационные бизнесы, пытаясь создать более полную экосистему DeFi.
Рыночная позиция Aave
Aave занимает лидирующие позиции в области DeFi кредитования:
Общая стоимость заблокированных активов (TVL): по состоянию на середину мая 2024 года TVL Aave достигла 10,25 миллиардов долларов, занимая первое место среди кредитных протоколов.
Мультицепочная структура: уже запущена на 12 блокчейнах, охват значительно превышает конкурентов.
Рыночная доля: является крупнейшим кредитным протоколом на таких основных публичных блокчейнах, как Ethereum, Arbitrum, Avalanche.
Масштаб пользователей: Aave V3 имеет более 14 000 активных пользователей, что значительно превышает другие кредитные платформы.
Объем торгов: в апреле 2024 года объем торгов достиг 26.588 миллиарда долларов США, увеличившись на 16.9% по сравнению с предыдущим месяцем, темп роста является лидирующим.
Уровень использования активов: благодаря инновационным механизмам, таким как эффективные модели, уровень использования активов превосходит аналогичные протоколы.
Проблемы, с которыми сталкивается Aave
Конкуренция в кросс-цепочном кредитовании: такие протоколы, как Radiant, занимают лидирующие позиции в области кросс-цепочного кредитования, а поздний запуск Aave V4 может повлиять на конкурентоспособность.
Инновационное давление: сталкиваясь с протоколами, предлагающими такие инновационные решения, как мгновенные займы и межсетевое кредитование, Aave необходимо постоянно innovировать, чтобы оставаться на передовой.
Развитие стабильной монеты GHO: GHO когда-то утратил привязку, и интеграция с функцией кредитования Aave все еще требует улучшения.
Диверсификация бизнеса: в настоящее время доходы по-прежнему в значительной степени зависят от традиционного кредитования, новые направления, такие как Aave Arc, развиваются не так, как ожидалось.
Рекомендации по будущему развитию Aave
Оптимизация схемы кросс-цепного кредитования: ускорение запуска версии V4, повышение эффективности использования кросс-цепных активов.
Углубление интеграции GHO с платформой Aave: укрепление применения GHO в таких сценариях, как кредитование и кросс-цепь.
Построение сети Aave: продвижение строительства сети для дизайна версии V4, усиление связности экосистемы.
Расширение необеспеченных услуг: укрепление связи между социальными протоколами, такими как Lens, и DeFi возможностями, исследование новых инновационных сценариев применения.
Интеграция экосистемы: глубокая интеграция таких бизнес-секторов, как кредитование, стейблкоины, социальные сети и т.д., для создания всесторонней экосистемы DeFi.
Непрерывные технологические инновации: поддержание технологического лидерства в области безопасности смарт-контрактов, коэффициента использования активов и других аспектах.
Укрепление институционального бизнеса: оптимизация Aave Arc для привлечения большего числа институциональных пользователей к участию в DeFi рынке.
В целом, Aave, как лидер в области DeFi-кредитования, имеет большие перспективы для дальнейшего развития. Благодаря постоянным инновациям, совершенствованию экосистемы и оптимизации основных бизнес-процессов, Aave, вероятно, сохранит свои лидерские позиции в условиях нарастающей конкуренции и будет способствовать развитию всей индустрии DeFi.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
GhostInTheChain
· 1ч назад
Сколько людей было рядом, когда всё рухнуло?
Посмотреть ОригиналОтветить0
StablecoinEnjoyer
· 20ч назад
Полная позиция стейблкоин розничный инвестор
Посмотреть ОригиналОтветить0
probably_nothing_anon
· 08-11 13:45
AAVE навсегда бог
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropGrandpa
· 08-11 13:45
Играя слишком много, только теряешь.
Посмотреть ОригиналОтветить0
StableGenius
· 08-11 13:42
на самом деле доминирование aave было неизбежным... математическое доказательство прямо здесь
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHunterKing
· 08-11 13:41
Старый шовный монстр aave все еще держится, в прошлый раз взаимодействие по контракту принесло убыток в 3k Газ, Окупаемость инвестиций далеко не близка.
Aave Глубина анализа: от гиганта кредитования до эволюции многообразной Децентрализованные финансы экосистемы
Лидер в области децентрализованных кредитов: история развития и будущее Aave
Aave — это многосетевой кредитный протокол, чья основная деятельность заключается в осуществлении кредитования криптоактивов через контракты, основанные на динамической модели процентных ставок и пуле ликвидности. В настоящее время его общая заблокированная стоимость занимает третье место среди DeFi проектов, особенно в категории кредитования, где он занимает лидирующие позиции. Материнская компания Aave постепенно расширяет свою деятельность в новые области, включая децентрализацию кредитования, стабильные монеты, открытые социальные протоколы и платформы для институционального кредитования.
Общее предложение токенов AAVE составляет 16 миллионов штук, из которых 13 миллионов были распределены среди держателей токенов, а оставшиеся 3 миллиона были добавлены в резерв экосистемы. В настоящее время в обращении находится около 14,8 миллиона токенов AAVE.
С учетом постоянного расширения и развития бизнеса Aave, на фоне восстановления рынка в 2024 году, как TVL, так и цена AAVE значительно возросли. Aave в мае объявила о плане обновления версии V4, сосредоточив внимание на дальнейшем повышении ликвидности и коэффициента использования активов.
Версия Aave V3 в настоящее время практически полностью заменила версию V2, а устойчивая бизнес-модель и аудитория пользователей также сделали Aave значительно лидером среди других кредитных протоколов по TVL, объему торгов и количеству поддерживаемых цепочек.
Aave столкнулся с некоторыми проблемами при расширении бизнеса. В настоящее время его основной доход по-прежнему зависит от традиционного кредитования. Стейблкоин GHO после некоторого времени девальвации недавно восстановил привязку. TVL институциональной кредитной платформы Aave Arc после резкого падения долгое время оставался на низком уровне.
Что касается будущего развития Aave, рекомендуется включить дальнейшую оптимизацию его кросс-чейн заимствований, усиление его стабильной монетной деятельности и глубокую интеграцию с платформой Aave, а также интеграцию DeFi возможностей Aave в новые бизнесы, такие как социальные платформы, с целью объединения относительно независимых бизнес-областей в единую комплексную экосистему.
История развития Aave
В мае 2017 года Стани Кулечов основал проект ETHLend. Изначально ETHLend столкнулся с серьезными проблемами ликвидности в процессе своей работы. К концу 2018 года ETHLend провел стратегическую трансформацию, изменив модель с пиринговой на модель «пир на контракт», внедрив модель ликвидного фондового пула и официально сменив название на Aave. Эта трансформация ознаменовала официальное запуск Aave в 2020 году.
В ноябре 2023 года Aave объявила о смене бренда на Avara. Avara постепенно запускает новые бизнесы, включая стейблкоин GHO, протокол социальной сети Lens и платформу для институционального кредитования Aave Arc, а также начинает стратегическое распределение в различных сферах, таких как криптокошельки и игры.
Текущая версия Aave V3 стабильно используется, и его услуги расширились до 12 различных блокчейнов. В то же время Aave продолжает пытаться модернизировать платформу кредитования и в мае 2024 года объявил о предложении по обновлению версии V4.
Согласно данным, на 15 мая 2024 года, AAVE занимает третье место по общей заблокированной стоимости в области DeFi, достигнув 1,0694 миллиарда долларов.
Основная бизнес-модель Aave
Основной бизнес Aave заключается в Децентрализация кредитования, что осуществляется через следующие механизмы:
Модель динамической процентной ставки: динамическая корректировка ставок по займам в зависимости от коэффициента использования пула средств для балансировки спроса и предложения.
Ликвидный фонд: Пользователи могут вносить активы в фонд для получения процентов, а заемщики могут заимствовать активы из фонда.
Избыточное обеспечение: Заемщик должен предоставить залог, превышающий сумму займа, чтобы снизить системные риски.
Механизм ликвидации: когда стоимость залога падает до определенного уровня, происходит ликвидация для защиты средств вкладчиков.
Мгновенный заем: позволяет пользователям завершать беззалоговые заимствования в пределах одного блока, в основном используется для арбитража и других сценариев.
Кросс-цепочное кредитование: осуществление заимствования активов между различными блокчейнами с помощью функции Portal.
Кроме того, Aave также запустила стабильную монету GHO, социальный протокол Lens и другие инновационные бизнесы, пытаясь создать более полную экосистему DeFi.
Рыночная позиция Aave
Aave занимает лидирующие позиции в области DeFi кредитования:
Общая стоимость заблокированных активов (TVL): по состоянию на середину мая 2024 года TVL Aave достигла 10,25 миллиардов долларов, занимая первое место среди кредитных протоколов.
Мультицепочная структура: уже запущена на 12 блокчейнах, охват значительно превышает конкурентов.
Рыночная доля: является крупнейшим кредитным протоколом на таких основных публичных блокчейнах, как Ethereum, Arbitrum, Avalanche.
Масштаб пользователей: Aave V3 имеет более 14 000 активных пользователей, что значительно превышает другие кредитные платформы.
Объем торгов: в апреле 2024 года объем торгов достиг 26.588 миллиарда долларов США, увеличившись на 16.9% по сравнению с предыдущим месяцем, темп роста является лидирующим.
Уровень использования активов: благодаря инновационным механизмам, таким как эффективные модели, уровень использования активов превосходит аналогичные протоколы.
Проблемы, с которыми сталкивается Aave
Конкуренция в кросс-цепочном кредитовании: такие протоколы, как Radiant, занимают лидирующие позиции в области кросс-цепочного кредитования, а поздний запуск Aave V4 может повлиять на конкурентоспособность.
Инновационное давление: сталкиваясь с протоколами, предлагающими такие инновационные решения, как мгновенные займы и межсетевое кредитование, Aave необходимо постоянно innovировать, чтобы оставаться на передовой.
Развитие стабильной монеты GHO: GHO когда-то утратил привязку, и интеграция с функцией кредитования Aave все еще требует улучшения.
Диверсификация бизнеса: в настоящее время доходы по-прежнему в значительной степени зависят от традиционного кредитования, новые направления, такие как Aave Arc, развиваются не так, как ожидалось.
Рекомендации по будущему развитию Aave
Оптимизация схемы кросс-цепного кредитования: ускорение запуска версии V4, повышение эффективности использования кросс-цепных активов.
Углубление интеграции GHO с платформой Aave: укрепление применения GHO в таких сценариях, как кредитование и кросс-цепь.
Построение сети Aave: продвижение строительства сети для дизайна версии V4, усиление связности экосистемы.
Расширение необеспеченных услуг: укрепление связи между социальными протоколами, такими как Lens, и DeFi возможностями, исследование новых инновационных сценариев применения.
Интеграция экосистемы: глубокая интеграция таких бизнес-секторов, как кредитование, стейблкоины, социальные сети и т.д., для создания всесторонней экосистемы DeFi.
Непрерывные технологические инновации: поддержание технологического лидерства в области безопасности смарт-контрактов, коэффициента использования активов и других аспектах.
Укрепление институционального бизнеса: оптимизация Aave Arc для привлечения большего числа институциональных пользователей к участию в DeFi рынке.
В целом, Aave, как лидер в области DeFi-кредитования, имеет большие перспективы для дальнейшего развития. Благодаря постоянным инновациям, совершенствованию экосистемы и оптимизации основных бизнес-процессов, Aave, вероятно, сохранит свои лидерские позиции в условиях нарастающей конкуренции и будет способствовать развитию всей индустрии DeFi.