XRPFi: Новый путь активации рыночной капитализации XRP
В последнее время концепция XRPFi вызвала бурное обсуждение в области криптовалют. XRPFi сочетает XRP с децентрализованными финансами (DeFi) и рассматривается как новый способ активизации этой старой криптовалюты, а также как способ стимулирования развития экосистемы XRPL и Ripple.
XRP как один из代表ительных активов крипторынка в настоящее время имеет рыночная капитализация около 1344 миллиардов долларов, уступая только биткойну и являясь самой высоко оцененной криптовалютой среди не смарт-контрактных. XRP благодаря быстрой и недорогой способности к трансакциям через границы имеет стабильное применение в традиционной финансовой сфере. Однако из-за долгого отсутствия поддержки смарт-контрактов XRP трудно интегрироваться в мейнстримную экосистему DeFi, и этот структурный конфликт постепенно становится объектом внимания отрасли.
С учетом смягчения связанных с законами рисков, роста рыночной капитализации стабильной монеты Ripple RLUSD и ожиданий рынка по поводу ETF на XRP, ожидания инвесторов относительно будущего XRP постепенно возрастают. Некоторые институциональные и частные инвесторы начинают обращать внимание на то, как повысить доходность и эффективность использования XRP через DeFi, что способствует возникновению концепции XRPFi.
Flare Network: Техническая основа XRPFi
В развитии XRPFi Flare Network рассматривается как ключевой поставщик инфраструктуры. XRP Ledger (XRPL), хотя и демонстрирует отличные показатели по скорости и стабильности, имеет ограничения в отношении совместимости и функциональности контрактов, необходимых для DeFi. Flare выбрала технологический подход для предоставления возможностей XRP, став основным движущим двигателем, связывающим традиционный XRPL и многосетевую экосистему DeFi.
Flare — это совместимая с EVM L1 блокчейн, специально разработанный для реализации многосетевой интероперабельности. Его протокол FAssets может отображать такие не смарт-контрактные активы, как XRP, в FXRP, придавая им возможность вызова контрактов, что позволяет подключаться к децентрализованным кредитным, торговым и деривативным протоколам. Через этот механизм держатели XRP могут участвовать в ставках, ликвидном майнинге и других цепочных доходных мероприятиях.
Кроме того, Flare ввел стабильную монету USD₮0, которая является родным активом, выпущенным на основе стандарта OFT на LayerZero и обладающим кросс-чейн совместимостью. После пары USD₮0 с XRP она может использоваться не только для создания пулов глубины торгов и залога для кредитования, но и для подключения к экосистеме USDT, что обеспечивает высоколиквидную капитализацию для экосистемы XRPFi.
Согласно данным, экосистема Flare недавно значительно выросла: на сегодняшний день TVL превысил 157 миллионов долларов, что в основном связано с запуском USD₮0, в настоящее время объем поставок USD₮0 составляет около 92,1 миллиона долларов. В долгосрочной перспективе TVL Flare за последний год увеличился более чем на 400%. В то же время Flare интегрировала несколько инструментов кошельков, совместимых с XRPL, что снижает порог входа для пользователей.
Flare описывает свою систему XRPFi как "модель маховика": предоставление капитала на уровне USD₮0, FXRP для реализации совместимости контрактов, параллельное использование которых создает ликвидность, что в свою очередь способствует большему количеству DeFi приложений и реальных сценариев, что, в свою очередь, поддерживает долгосрочную экологическую ценность XRP.
В будущем Flare планирует внедрить другие не смарт-контрактные активы на платформу, чтобы расширить их применение в области DeFi.
XRPFi матрица доходов: CeDeFi и ончейновые стратегии по параллельным трекам
В то время как Flare строит совместимость с цепочками, другая платформа разрабатывает целый набор механизмов доходности вокруг XRP, пытаясь восполнить пробелы XRP в области доходности и финансовых продуктов. На сегодняшний день эта платформа привлекла более 30 миллионов долларов TVL и стала одним из важных участников в области XRPFi.
Платформа предлагает два основных типа доходных продуктов: доходность CeDeFi и стратегии DeFi на блокчейне. Первые в основном занимаются управлением активами через институциональное хранение и количественные операции, в то время как вторые исследуют сценарии доходности на блокчейне, включая кредитование, стратегии со стабильными монетами и стейкинг.
В модели CeDeFi пользователи вносят XRP на специальный адрес, активы хранятся управляющим, а затем по плану перемещаются на централизованную торговую платформу для реализации количественных стратегий, таких как арбитраж, базисная торговля и т.д. Доходы после расчетов вне сети возвращаются на счета пользователей.
А в отношении доходности на блокчейне данная платформа активно интегрирует экосистему побочной цепи XRPL, включая совместимые с EVM сети и новые протоколы. Ее стратегия включает в себя:
Заем XRP: Получите проценты или нативные вознаграждения, вложив XRP в соответствующий аудитом заёмный договор. Заёмщики используют другие активы в качестве залога, платформа автоматически управляет процессом ликвидации, обеспечивая безопасность.
Стратегия доходности стабильной валюты: Используйте XRP в качестве залога для получения стабильной валюты, затем разместите ее в протоколе доходности стабильной валюты. Платформа использует консервативное соотношение LTV и динамически корректирует позиции для достижения низкорисковой доходности.
Ликвидное залоговое кредитование и стратегии с плечом: Пользователи могут осуществлять залоговое кредитование с плечом одним нажатием кнопки в определенных LST пулах, особенно в отношении токенов сайдчейн. Этот механизм упрощает сложные операционные процессы с помощью автоматизированных контрактов, улучшая пользовательский опыт.
Для дальнейшего снижения рисков платформа строит рынок кредитования с изоляцией рисков, позволяя различным пулом активов функционировать независимо, чтобы избежать влияния высоковолатильных активов на общую стабильность системы. Кроме того, помимо основного пула, содержащего такие основные активы, как XRP и USDC, платформа планирует запустить несколько изолированных рынков, включая пул LST, специально предназначенный для получения дохода от плечевого кредитования, а также изолированный рынок, включающий игровые токены.
Поскольку XRPFi включает в себя кросс-цепочные активы, хранение и выполнение сложных стратегий, его механизмы безопасности становятся важной частью проектирования. В настоящее время платформа использует многоуровневые механизмы управления рисками.
В области управления активами платформа выбирает ведущих поставщиков услуг в отрасли и использует такие меры, как управление холодными кошельками, верификация в блокчейне и изоляция в случае банкротства, чтобы обеспечить безопасность активов. В области количественной торговли платформа применяет многослойные стратегии и сотрудничество нескольких команд, а большую часть операций разрабатывает в виде "структуры кредитного контракта", чтобы обеспечить возможность возврата основного капитала в неэкстремальных ситуациях.
Кроме того, все партнеры по совместной торговле должны пройти строгую проверку, включая оценку исторической доходности, стабильности стратегий, объема активов под управлением и финансовых рисков, чтобы отобрать квалифицированные учреждения для участия.
Перспективы и вызовы XRPFi
С учетом внутренней конкуренции в экосистеме DeFi Ethereum, рынок обращает внимание на высококапитализированные активы, которые еще не были полностью активированы. Появление XRPFi заполняет пробел в "высокой капитализации и низком использовании цепочки" XRP на протяжении длительного времени. Благодаря технологическим инновациям, XRPFi позволяет XRP, изначально лишенному возможностей смарт-контрактов, войти в экосистему DeFi. Некоторые платформы строят целый ряд устойчивых механизмов доходности, включая доходность CeDeFi, ликвидное стекинг и другие, которые не только имеют реальный путь, но и вкладывают ресурсы в повышение безопасности и пользовательского опыта.
С логической точки зрения, развитие XRPFi отвечает на настоятельную необходимость активизации XRP и развития экосистемы Ripple. Однако следует отметить, что текущая экосистема XRPFi все еще находится на ранней стадии. Хотя у некоторых проектов продуктовые линии довольно ясны, общая пользовательская база, глубина ликвидности и зрелость протокола все еще требуют проверки. Как старые активы интегрируются в новый нарратив, каковы перспективы? Этот вопрос заслуживает постоянного внимания со стороны отрасли.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
22 Лайков
Награда
22
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
BearMarketBuyer
· 21ч назад
По сравнению с XRP, BTC все же лучше.
Посмотреть ОригиналОтветить0
Token_Sherpa
· 08-11 21:16
лол классическая понзинимика переименована в "инновацию"
XRPFi восходит: активирует новый двигатель XRP с рыночной капитализацией в 100 миллиардов
XRPFi: Новый путь активации рыночной капитализации XRP
В последнее время концепция XRPFi вызвала бурное обсуждение в области криптовалют. XRPFi сочетает XRP с децентрализованными финансами (DeFi) и рассматривается как новый способ активизации этой старой криптовалюты, а также как способ стимулирования развития экосистемы XRPL и Ripple.
XRP как один из代表ительных активов крипторынка в настоящее время имеет рыночная капитализация около 1344 миллиардов долларов, уступая только биткойну и являясь самой высоко оцененной криптовалютой среди не смарт-контрактных. XRP благодаря быстрой и недорогой способности к трансакциям через границы имеет стабильное применение в традиционной финансовой сфере. Однако из-за долгого отсутствия поддержки смарт-контрактов XRP трудно интегрироваться в мейнстримную экосистему DeFi, и этот структурный конфликт постепенно становится объектом внимания отрасли.
С учетом смягчения связанных с законами рисков, роста рыночной капитализации стабильной монеты Ripple RLUSD и ожиданий рынка по поводу ETF на XRP, ожидания инвесторов относительно будущего XRP постепенно возрастают. Некоторые институциональные и частные инвесторы начинают обращать внимание на то, как повысить доходность и эффективность использования XRP через DeFi, что способствует возникновению концепции XRPFi.
Flare Network: Техническая основа XRPFi
В развитии XRPFi Flare Network рассматривается как ключевой поставщик инфраструктуры. XRP Ledger (XRPL), хотя и демонстрирует отличные показатели по скорости и стабильности, имеет ограничения в отношении совместимости и функциональности контрактов, необходимых для DeFi. Flare выбрала технологический подход для предоставления возможностей XRP, став основным движущим двигателем, связывающим традиционный XRPL и многосетевую экосистему DeFi.
Flare — это совместимая с EVM L1 блокчейн, специально разработанный для реализации многосетевой интероперабельности. Его протокол FAssets может отображать такие не смарт-контрактные активы, как XRP, в FXRP, придавая им возможность вызова контрактов, что позволяет подключаться к децентрализованным кредитным, торговым и деривативным протоколам. Через этот механизм держатели XRP могут участвовать в ставках, ликвидном майнинге и других цепочных доходных мероприятиях.
Кроме того, Flare ввел стабильную монету USD₮0, которая является родным активом, выпущенным на основе стандарта OFT на LayerZero и обладающим кросс-чейн совместимостью. После пары USD₮0 с XRP она может использоваться не только для создания пулов глубины торгов и залога для кредитования, но и для подключения к экосистеме USDT, что обеспечивает высоколиквидную капитализацию для экосистемы XRPFi.
Согласно данным, экосистема Flare недавно значительно выросла: на сегодняшний день TVL превысил 157 миллионов долларов, что в основном связано с запуском USD₮0, в настоящее время объем поставок USD₮0 составляет около 92,1 миллиона долларов. В долгосрочной перспективе TVL Flare за последний год увеличился более чем на 400%. В то же время Flare интегрировала несколько инструментов кошельков, совместимых с XRPL, что снижает порог входа для пользователей.
Flare описывает свою систему XRPFi как "модель маховика": предоставление капитала на уровне USD₮0, FXRP для реализации совместимости контрактов, параллельное использование которых создает ликвидность, что в свою очередь способствует большему количеству DeFi приложений и реальных сценариев, что, в свою очередь, поддерживает долгосрочную экологическую ценность XRP.
В будущем Flare планирует внедрить другие не смарт-контрактные активы на платформу, чтобы расширить их применение в области DeFi.
XRPFi матрица доходов: CeDeFi и ончейновые стратегии по параллельным трекам
В то время как Flare строит совместимость с цепочками, другая платформа разрабатывает целый набор механизмов доходности вокруг XRP, пытаясь восполнить пробелы XRP в области доходности и финансовых продуктов. На сегодняшний день эта платформа привлекла более 30 миллионов долларов TVL и стала одним из важных участников в области XRPFi.
Платформа предлагает два основных типа доходных продуктов: доходность CeDeFi и стратегии DeFi на блокчейне. Первые в основном занимаются управлением активами через институциональное хранение и количественные операции, в то время как вторые исследуют сценарии доходности на блокчейне, включая кредитование, стратегии со стабильными монетами и стейкинг.
В модели CeDeFi пользователи вносят XRP на специальный адрес, активы хранятся управляющим, а затем по плану перемещаются на централизованную торговую платформу для реализации количественных стратегий, таких как арбитраж, базисная торговля и т.д. Доходы после расчетов вне сети возвращаются на счета пользователей.
А в отношении доходности на блокчейне данная платформа активно интегрирует экосистему побочной цепи XRPL, включая совместимые с EVM сети и новые протоколы. Ее стратегия включает в себя:
Для дальнейшего снижения рисков платформа строит рынок кредитования с изоляцией рисков, позволяя различным пулом активов функционировать независимо, чтобы избежать влияния высоковолатильных активов на общую стабильность системы. Кроме того, помимо основного пула, содержащего такие основные активы, как XRP и USDC, платформа планирует запустить несколько изолированных рынков, включая пул LST, специально предназначенный для получения дохода от плечевого кредитования, а также изолированный рынок, включающий игровые токены.
Поскольку XRPFi включает в себя кросс-цепочные активы, хранение и выполнение сложных стратегий, его механизмы безопасности становятся важной частью проектирования. В настоящее время платформа использует многоуровневые механизмы управления рисками.
В области управления активами платформа выбирает ведущих поставщиков услуг в отрасли и использует такие меры, как управление холодными кошельками, верификация в блокчейне и изоляция в случае банкротства, чтобы обеспечить безопасность активов. В области количественной торговли платформа применяет многослойные стратегии и сотрудничество нескольких команд, а большую часть операций разрабатывает в виде "структуры кредитного контракта", чтобы обеспечить возможность возврата основного капитала в неэкстремальных ситуациях.
Кроме того, все партнеры по совместной торговле должны пройти строгую проверку, включая оценку исторической доходности, стабильности стратегий, объема активов под управлением и финансовых рисков, чтобы отобрать квалифицированные учреждения для участия.
Перспективы и вызовы XRPFi
С учетом внутренней конкуренции в экосистеме DeFi Ethereum, рынок обращает внимание на высококапитализированные активы, которые еще не были полностью активированы. Появление XRPFi заполняет пробел в "высокой капитализации и низком использовании цепочки" XRP на протяжении длительного времени. Благодаря технологическим инновациям, XRPFi позволяет XRP, изначально лишенному возможностей смарт-контрактов, войти в экосистему DeFi. Некоторые платформы строят целый ряд устойчивых механизмов доходности, включая доходность CeDeFi, ликвидное стекинг и другие, которые не только имеют реальный путь, но и вкладывают ресурсы в повышение безопасности и пользовательского опыта.
С логической точки зрения, развитие XRPFi отвечает на настоятельную необходимость активизации XRP и развития экосистемы Ripple. Однако следует отметить, что текущая экосистема XRPFi все еще находится на ранней стадии. Хотя у некоторых проектов продуктовые линии довольно ясны, общая пользовательская база, глубина ликвидности и зрелость протокола все еще требуют проверки. Как старые активы интегрируются в новый нарратив, каковы перспективы? Этот вопрос заслуживает постоянного внимания со стороны отрасли.