Государственное управление валюты выпустило новые правила, которые оказали глубокое влияние на форекс-трейдинг

В последнее время Государственное управление валютного контроля опубликовало «Порядок управления отчетностью по банковским операциям с валютными рисками (пилотный проект)». Этот новый нормативный акт предъявляет более высокие требования к регулированию банковских валютных операций и может оказать значительное влияние на трейдеров на форекс. С учетом того, что глобальная финансовая среда становится все более сложной, а риски трансакционного капитала усиливаются, управление валютными рисками в банках становится приоритетным направлением регулирования. В данной статье будет подробно рассмотрено содержание данного нового регламента и возможные последствия его внедрения.

Основные обязанности банка

Новые правила требуют от банков взять на себя большую ответственность в следующих аспектах:

1. Мониторинг и отчетность по рискованным сделкам: банки должны установить всеобъемлющие стандарты мониторинга для своевременного выявления и отчетности о рискованных сделках, связанных с фиктивной торговлей, незаконной транснациональной финансовой деятельностью и т.д. Отчет должен быть завершен в течение 5 рабочих дней после подтверждения информации.

2. Сотрудничество с регуляторами: банки обязаны своевременно и достоверно предоставлять соответствующие документы в валютное управление, не допуская каких-либо скрытий или препятствий.

3. Совершенствование внутреннего управления: разработка соответствующих внутренних норм, стандартизация отчетных процессов, усиление управления филиалами. Одновременно необходимо создать и улучшить систему мониторинга информации для реализации внутреннего обмена информацией.

4. Конфиденциальность информации: информация, полученная в процессе выполнения, должна строго сохраняться в секрете банком и не подлежит раскрытию или незаконному предоставлению третьим лицам.

5. Нарушение обязательств: если будут нарушены правила, банк столкнется с соответствующими санкциями. Однако, если будет доказано, что он действовал добросовестно, можно освободить от соответствующей ответственности.

Стандарты оценки риска сделок банками

Банки при оценке рисков трансакций по трансферту средств между странами учитывают следующие факторы:

1. Сумма сделки: соответствует ли она экономической мощи клиента или нормальному объему бизнеса.

2. Частота сделок: наблюдаются ли аномальные изменения или превышение нормального диапазона бизнеса.

3. Направление средств: соответствует ли заявленному клиентом назначению или направлено в высокорисковые районы.

4. Характеристики отрасли: в зависимости от особенностей собственного бизнеса и информации о регулировании, обращайте внимание на необычные переводы средств от клиентов из определенных отраслей.

Определение рисков торговли виртуальными валютами

Торговля виртуальными валютами считается высокорискованной. Основные причины включают:

1. Отсутствие регулирования: торговля виртуальными валютами страдает от недостатка эффективного регулирования.

2. Ценовые колебания: цены на виртуальные валюты подвержены значительным колебаниям, что увеличивает риски.

3. Анонимность: Торговля обладает высокой анонимностью, что делает её удобной для незаконного перевода средств.

Финансовые учреждения в целом сохраняют высокую настороженность по отношению к торговле виртуальными валютами и принимают строгие меры контроля.

Критерии определения аномальной торговли

Банк, оценивая, является ли сделка необычной, будет акцентировать внимание на:

1. Превышает ли сумма сделки пределы повседневных доходов и расходов счета.

2. Увеличилась ли резко частота сделок в краткосрочной перспективе.

3. Направление средств четко ли определено, связано ли оно с нормальной деловой активностью счета.

4. Характеристики высокочастотной торговли, сложных денежных потоков и других аспектов в торговле виртуальными валютами.

5. Совпадают ли источники и цели использования средств.

6. Существуют ли полные торговые документы.

Меры, принимаемые банками для управления рискованной торговлей

Когда банк определяет, что сделка представляет собой риск, он может принять следующие меры:

1. Повышение уровня рисков соблюдения требований форекс для участников торговли.

2. Принять меры по усиленному контролю за последующими форекс операциями.

3. Повышение уровня одобрения связанных бизнес-процессов.

4. Ограничить или отказать в проведении новых форекс операций.

5. Ограничить проведение форекс-операций без лицом к лицу.

6. В крайних случаях учетная запись может быть заморожена или ограничения на перевод средств.

Чтобы избежать принятия вышеуказанных мер, трейдеры должны гарантировать законность и соответствие сделок, предоставляя четкие пояснения к сделкам и соответствующие документы. Активное сотрудничество с банком в ходе расследования также поможет снизить риски.

Заморозка и восстановление счета

Хотя данный метод не уточняет конкретные сроки и последствия заморозки счета, в общем случае, если счет был заморожен из-за торговли с риском на форексе, рекомендуется предпринять следующие меры:

1. Активно объясняйте банку фон и назначение сделки.

2. Предоставьте законные и соответствующие торговые документы и связанные с ними материалы.

3. Активно сотрудничать с банком в ходе расследования.

После подтверждения банком отсутствия рисков в транзакции, счет может быть восстановлен в нормальное состояние.

Влияние на участников торговли виртуальными валютами

На фоне усиления контроля со стороны банков участники виртуальных валютных торгов могут столкнуться со следующими вызовами:

1. Ограничение движения средств: банки могут ограничивать или замораживать счета, связанные с крупными или высокорискованными трансакциями.

2. Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные сборы за сделки с виртуальными валютами или требовать предоставления большего количества документов для соблюдения норм.

3. Увеличение давления со стороны регулирования: платформе необходимо инвестировать больше ресурсов в проверку соответствия и контроль рисков, особенно в трансакциях с иностранными странами.

4. Снижение операционной эффективности: Увеличение требований к соблюдению может повлиять на общую операционную эффективность платформы.

5. Снижение пользовательского опыта: ограничения по счету и дополнительные проверки могут повлиять на опыт торговли пользователей.

В общем, внедрение новых правил окажет значительное влияние на движение средств, торговые издержки и требования к соблюдению норм для участников торговли виртуальными валютами, особенно для малых платформ, для которых бремя соблюдения норм может быть более тяжёлым.