Интерпретация отчета ФБР о мошенничестве с криптоактивами за 2024 год

В апреле 2025 года Федеральное бюро расследований США опубликовало отчет о мошенничестве с криптоактивами за 2024 год. Этот отчет основан на данных, собранных Центром по борьбе с интернет-преступностью в прошлом году, и анализирует количество соответствующих жалоб, масштабы убытков, характеристики жертв, типы преступлений и ситуацию с возвратом активов. В данной статье будет интерпретировано основное содержание отчета, чтобы помочь читателям понять последние изменения тенденций и повысить осведомленность и способности к предотвращению сложных угроз в сфере кибербезопасности.

Обзор данных о жалобах за 2024 год

Общая ситуация

В 2024 году Центр по жалобам на киберпреступления получил 859 532 жалобы, что привело к фактическим потерям в размере 16,6 миллиарда долларов, что на 33% больше по сравнению с прошлым годом. Из них 256 256 жалоб касались финансовых потерь, средний ущерб от каждого инцидента составил около 19 372 долларов. Кибермошенничество стало причиной примерно 83% убытков.

Криптоактивы相关情况

Криптоактивы связанные жалобы достигли 149,686 случаев, что привело к потерям в 9.3 миллиарда долларов, сумма потерь увеличилась на 66% по сравнению с прошлым годом. Группа лиц старше 60 лет составляет наибольшую долю среди жертв.

группа 60 лет и старше

В этой возрастной группе было подано 147,127 жалоб, сообщено о потерях в размере 48.85 миллиардов долларов. Количество жалоб увеличилось на 46% по сравнению с прошлым годом, а сумма потерь возросла на 43%. Из них 7,500 человек сообщили о потерях свыше 100,000 долларов, средние потери составили 83,000 долларов.

Анализ пострадавших групп

Общая возрастная распределение

• До 20 лет: 17,993 жалобы, убыток 22,5 миллиона долларов
• 20-29 лет: 71,399 жалоб, убытки 5.401 миллиарда долларов
• 30-39 лет: 108,899 жалоб, убытки 1.4 миллиарда долларов
• 40-49 лет: 112,755 жалоб, убыток 2,2 миллиарда долларов
• 50-59 лет: 84,540 жалоб, убытки 2,5 миллиарда долларов
• 60 лет и старше: 147,127 жалоб, убытки составили 48 миллиардов долларов

Криптоактивы受害群体

В инвестиционных мошенничествах с криптоактивами наибольшее количество жалоб поступает от группы людей старше 60 лет (8,043 случаев), сумма ущерба достигает 1.6 миллиарда долларов, значительно превышая другие возрастные группы. Эта группа стала основной целью мошенников из-за недостаточной осведомленности о мошенничестве и незнания новых способов оплаты. В мошенничествах, связанных с крипто-банкоматами, группа старше 60 лет подала 2,674 жалобы, сумма ущерба составила 107 миллионов долларов. В случаях вымогательства/сексуального вымогательства эта группа также имеет наибольшее количество жалоб (20,445 случаев, сумма ущерба 724 миллиона долларов).

Анализ типов преступлений

Рейтинг по количеству жалоб

1. Фишинг/электронное мошенничество: 193,407 случаев
2. Выкуп: 86,415
3. Утечка персональных данных: 64,882 случая
4. Отказы/Случаи мошенничества с неудачными сделками: 49,572
5. Инвестиционные мошенничества: 47,919 случаев

Рейтинг убытков

1. Инвестиционные мошенничества: 65.7 миллиардов долларов
2. Коммерческое мошенничество по электронной почте ( BEC ): 27.7 миллиарда долларов
3. Мошенничество с технической поддержкой: 14,6 миллиарда долларов
4. Утечка персональных данных: 1,45 миллиарда долларов
5. Отказ от оплаты/мошенничество с неудачными транзакциями: 785 миллионов долларов США

Криптоактивы связанные с преступлениями

Наибольшее количество жалоб связано с шантажом (47,054 случаев) и инвестиционным мошенничеством (41,557 случаев). Наибольшие потери связаны с инвестиционным мошенничеством (5,8 миллиарда долларов) и утечкой личных данных (1,1 миллиарда долларов).

Основные типы мошенничества, с которыми сталкиваются люди старше 60 лет

Наиболее распространенные типы мошенничества по количеству жалоб: фишинг, техническая поддержка, вымогательство, утечка личных данных, инвестиционное мошенничество. Наиболее убыточные типы мошенничества: инвестиционное мошенничество, техническая поддержка, эмоциональное мошенничество, мошенничество с коммерческой электронной почтой ( BEC ), утечка личных данных.

Сетевая мошенничество и возврат активов

Общая ситуация с интернет-мошенничеством

В 2024 году Центр по борьбе с киберпреступностью получил 333,981 жалобу на интернет-мошенничество, что привело к потерям в 13,7 миллиарда долларов, что составляет 83% от общих потерь за год. Основные способы транзакций включают Криптоактивы, денежные переводы, оплату кредитными картами и т.д.

Типичные методы мошенничества

• Мошенничество через колл-центр: 53,369 случаев, ущерб 1,9 миллиарда долларов
• Срочные мошенничества (притворство родственниками): 357 случаев, убытки 2,7 миллиона долларов
• Мошенничество с платными дорогами (фишинг по СМС): 59,271 случаев, убыток 129,000 долларов США
• Золотая экспресс-мошенничество: 525 случаев, убытки 2.19 миллиарда долларов

Сетевая угроза

263,455 жалоб, связанных с сетевыми угрозами, привели к убыткам в 1,571 миллиарда долларов. Основные варианты программ-вымогателей включают Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Результаты возврата активов

• Федеральная финансовая группа по борьбе с мошенничеством обработала 3,020 запросов на заморозку, заморозив средства на сумму 5.6 миллиарда долларов, при этом уровень успешного возврата составил 66%.
• Уведомление о успешной "операции по улучшению" было отправлено 4,323 жертвам криптообмана, что помогло вернуть около 285 миллионов долларов потенциальных убытков.
• Сотрудничая с правоохранительными органами Индии, борются с мошенничеством в колл-центрах, арестовано 215 человек, что на 700% больше по сравнению с прошлым годом.
• В проектах финансового мошенничества успешно заморожены и возвращены несколько крупных сумм.

Рекомендации по предотвращению мошенничества с криптоактивами

1. Будьте бдительны, избегайте соблазна высокой прибыли: инвестиции с высокой доходностью и нулевым риском часто являются мошенничеством.
2. Проверьте законность торговой платформы: используйте официальные, регулируемые биржи и избегайте нажатия на неизвестные ссылки в рекламных объявлениях в социальных сетях.
3. Избегайте переводить средства незнакомцам: не доверяйте "инвестиционным наставникам" или "друзьям", которых вы встретили в интернете.
4. Будьте осторожны с транзакциями через Криптоактивы ATM: мошенники часто требуют от жертв оплаты через ATM, обязательно проявляйте бдительность.
5. Используйте двухфакторную аутентификацию(2FA): повышайте безопасность учетной записи, чтобы предотвратить взлом.

Резюме

Отчет о мошенничестве с криптоактивами за 2024 год раскрывает новые тенденции киберпреступности в текущей среде криптоактивов: случаи, связанные с криптовалютами, значительно увеличились, а пожилые люди старше 60 лет стали основной жертвой; методы мошенничества стали высокоспециализированными и международными, в то же время криптовалюта стала предпочтительным инструментом для отмывания денег и перевода средств преступниками.

Несмотря на определенные успехи в возврате активов и международном сотрудничестве в правоохранительной сфере, с точки зрения общего объема убытков и тенденций роста, обычные пользователи все еще должны сохранять высокую бдительность, реально повышать осведомленность о безопасности и избегать попадания в различные мошеннические ловушки. Для правительства и финансовых учреждений постоянное укрепление международного сотрудничества, регулирования и отслеживания потоков средств будет ключевыми мерами для сдерживания киберпреступности и повышения эффективности борьбы с ней.