Идентификация рисков соответствия в проектах Web3: практическое руководство для разработчиков

В области Web3 соблюдение норм не только влияет на развитие бизнеса, но и непосредственно затрагивает юридические риски каждого участника. Как разработчику технологий, крайне важно понимать потенциальные юридические риски проекта. В данной статье с точки зрения разработчика будет представлено, как выявлять высокочастотные риски соблюдения норм в проектах Web3.

Четыре распространенных высокорисковых моделей проектов

1. Игры на деньги

Типичные характеристики: вход для пополнения + случайный геймплей + путь для вывода средств

Ключевые моменты для оценки:

• Поддерживается ли пополнение виртуальными валютами
• Включает ли это розыгрыши, ставки и другие игры с неопределённостью
• Существуют ли каналы для обмена и вывода токенов

Даже если разработчик отвечает только за интерфейс или интеграцию кошелька, если проект представляет собой полный замкнутый цикл "внесение средств - ставка - вывод", он также может столкнуться с юридическими рисками.

2. Проекты, связанные с пирамидой

Типичные характеристики: оплата пользователем + вознаграждение за приглашение + многоуровневая система возврата.

Ключевые точки оценки:

• Нужно ли покупать монеты или пополнять счет, чтобы участвовать
• Существует ли механизм возврата комиссии за привлечение людей?
• Установлена ли многослойная структура вознаграждений?
• Зависит ли прибыль проекта в основном от развития персонала, а не от фактического продукта

Разработчики, участвующие в создании основных функций, таких как расчет комиссионных, уровни доступа и распределение доходов узлов, должны остерегаться рисков мошенничества.

3. Связанные с незаконным привлечением средств проекты

Типичные характеристики: привлечение средств от общественности + обещание дохода + отсутствие финансовой квалификации

Ключевые точки оценки:

• Осуществляется ли募集资金 для широкой общественности
• Обязуетесь ли вы на фиксированный доход или высокую доходность
• Имеется ли законная квалификация для финансовой деятельности

Если разработчики глубоко участвуют в проектировании основных модулей, таких как выпуск токенов, обмен баллов, системы инвестиционных продуктов, они могут столкнуться с юридическими рисками, даже если не участвуют напрямую в эксплуатации.

4. Связанные с незаконной деятельностью проекты

Типичные особенности: своп криптовалюты + внебиржевой обмен + каналы ввода и вывода фиатных денег

Ключевые точки оценки:

• Предоставляется ли услуга обмена между виртуальными валютами и фиатными деньгами?
• Есть ли функция внебиржевой OTC торговли?
• Затрагивает ли это трансакции по переводу средств через границу или обмену валюты

Если разработчик участвует в проектировании системы сватовства, логики обмена или интерфейса торговли, даже если он не имеет прямого доступа к средствам, его могут считать соучастником.

Руководство по самооценке для разработчиков

Чтобы избежать ненамеренного участия в высокорискованных проектах, разработчики должны провести самопроверку перед тем, как взять на себя любой проект Web3:

1. Оценка модели проекта: существуют ли высокорисковые структуры, связанные с азартными играми, финансовыми пирамидами, незаконным привлечением средств или незаконной деятельностью.

2. Упорядочение финансовой логики: понимание источников токенов, направления движения средств пользователей, ключевых этапов вывода средств и т.д.

3. Сохранение коммуникационных записей: в техническом соглашении четко указать, что предоставляются только услуги разработки, сохранить доказательства обсуждения Соответствия с проектной стороной.

Заключение

В экосистеме Web3 разработчики с техническими навыками и юридической осведомленностью будут более конкурентоспособными. Активное выявление рисков проекта и четкое определение границ ответственности не только защищает себя, но и является ключевым шагом к здоровому развитию отрасли. Осведомленность о соответствии вне технологии становится необходимым навыком современных разработчиков.