Шифрование финансового рынка снова получает благоприятную информацию, Биткойн достиг нового максимума за 15 месяцев
Рынок криптовалют продолжает укрепляться, цена Биткойна преодолела 12000 долларов, достигнув 15-месячного рекорда, а Эфириум также за последний месяц быстро поднялся до 331 доллара. В настоящее время большинство из 100 крупнейших криптовалют имеют восходящий тренд.
В последнее время компания, получившая инвестиции от Google и Lightspeed Venture Partners, получила одобрение Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) на предоставление первого фьючерсного продукта с физической поставкой Биткойн. Эта новость дополнительно стимулировала уже разгоревшийся рынок шифрования.
С выходом белой книги Libra от Facebook и новостей о тестировании JPM Coin от Morgan Chase, все больше крупных учреждений входит в сферу шифрования. Это означает, что в этот новый рынок будет привлечено больше средств и пользователей, а финансовые инструменты шифрования станут незаменимыми важными инструментами для старых и новых игроков.
шифрование финансов
Шифрование финансов является относительно новой подсферой шифрования финансов, основные продукты появились в конце бычьего рынка 2017 года. Согласно статистике, в настоящее время на рынке активно функционирует несколько сотен продуктов шифрования финансов, количество новых продуктов значительно увеличилось с четвертого квартала 2018 года. Связанные поставщики услуг в основном делятся на три категории: биржи, кошельки и специализированные финансовые платформы, но эти три категории также пересекаются.
С точки зрения свойств продукта, финансовые продукты с цифровыми активами в основном делятся на три типа: долговое финансирование, финансирование с дивидендами и финансирование узлов. Долговое финансирование в основном получает доход от разницы в процентных ставках через прямое кредитование пользователей на платформе. Финансирование с дивидендами получает доход через дивиденды от доходов от маржинальной торговли платформы, дивиденды от доходов количественных фондов и т.д. Финансирование узлов включает в себя доверительное управление узлами и PoS.
Обзор основных продуктов
Биржа:
Некоторые биржи запустили инвестиционные продукты, которые в основном делятся на два типа: первый - это режим хранения токенов с начислением процентов, годовая доходность составляет от 0,026% до 2,7%, поддерживает основные токены; второй - это режим Staking, который, по оценкам, может предоставить клиентам около 6,6% годовой доходности.
Финансовая платформа:
Некоторые профессиональные финансовые платформы поддерживают инвестиции в цифровые токены с получением процентов, годовая ставка составляет около 12%.
Кошелек:
Некоторые кошельки имеют встроенные функции управления активами, годовая процентная ставка варьируется от 1,2% до 40%. В частности, годовая процентная ставка для срочных и ликвидных вложений составляет 12%-14% и 1,2%-5% соответственно; годовая доходность по Staking в части PoS составляет от 6,5% до 40%.
Под воздействием ужесточения регулирования и волатильности шифрования, шифрование финансов по-прежнему вызывает неопределенность. В то же время в области шифрования кредитования уже появились некоторые примечательные компании.
В текущих продуктах шифрования финансов, кредитование, как по масштабу предприятий, так и по разнообразию продуктов, привлекает значительное внимание. В настоящее время продукты шифрования кредитования становятся все более сложными и часто сочетают в себе множество функций. Централизованные и децентрализованные кредитные продукты также постепенно интегрируются.
Перечень основных продуктов
Централизация:
Некоторый крупный институт шифрования и кредитования в первом квартале этого года выдал новые кредиты на сумму 425 миллионов долларов, что довело общий объем выданных кредитов с момента его основания до 1,53 миллиарда долларов. Этот институт в основном заимствует токены у крупных клиентов, а затем выдает их под более высокие проценты, зарабатывая на разнице ставок. В его продуктах также около 10% составляют кредиты в фиатной валюте.
Другой конкурент имеет относительно многообразную бизнес-модель: с одной стороны, он предлагает кредиты в долларах, обеспеченные токенами, с годовой процентной ставкой 4,5% и коэффициентом залога около 50%; с другой стороны, он позволяет клиентам вносить Биткойн и получать проценты, с максимальной годовой процентной ставкой до 6,2%. С начала этого года компания привлекла более 35 миллионов долларов депозитов через свои депозитные продукты.
Децентрализация:
Децентрализованные кредитные платформы в основном полагаются на избыточное обеспечение эфириума или стабильных токенов для выдачи кредитов. По состоянию на начало июня общая стоимость заложенных криптовалют на трех основных платформах составляет примерно 400 миллионов долларов, 20 миллионов долларов и 20 миллионов долларов, а коэффициенты залога составляют примерно 480%, 400% и 210% соответственно.
Кроме того, в экосистеме EOS есть стабильный токен под названием EOSDT, который также заслуживает внимания. Запертый EOS достиг 2,69 миллиона, что эквивалентно примерно 19 миллионам долларов США, занимая четвертое место среди аналогичных продуктов. Однако количество активных пользователей этого проекта довольно мало, за последние 30 дней максимальное количество составило всего 40 человек.
По сравнению с базовыми кредитными и депозитными услугами, шифрование деривативов предлагает рынку больше возможностей. По оценкам, объем рынка шифрования деривативов может достичь уровня в триллионы долларов. Основные виды шифрования деривативов включают фьючерсы, форвардные контракты, опционы, бессрочные контракты и т.д.
Поставщик услуг торговли деривативами
Шифрованные нативные биржи и традиционные биржи уже занимаются разработкой рынка деривативов:
Шифрование родных бирж, таких как определенная платформа для бессрочных контрактов, ожидается, что также выпустит опционные продукты. Традиционные биржи, такие как Чикагская товарная биржа, уже выпустили фьючерсы на Биткойн, объем торгов в мае превысил 8 миллиардов долларов. Кроме того, некоторые биржи недавно получили разрешение на предоставление фьючерсных контрактов на Биткойн с физической поставкой, что может повысить спрос со стороны институциональных инвесторов на накопление Биткойна.
Продукты производных инструментов
Некоторый децентрализованный финансовый деривативный протокол заново реализовал торговые правила финансовых деривативов с помощью смарт-контрактов. Этот проект поддерживает маржинальную торговлю с максимальным рычагом 4x, а также заимствование с начальной ставкой обеспечения 125%.
В области предсказательных рынков ранее созданные проекты уже получили финансирование на миллионы долларов. Новые проекты предсказательных рынков также пользуются вниманием ведущих инвестиционных компаний, таких как Sequoia Capital.
С увеличением числа учреждений, рынок шифрования финансового рынка ожидает дальнейшего развития. Однако следует обратить внимание на влияние неясных факторов, таких как регулирование.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Биткойн突破12000 долларов Шифрование финансовый рынок全面升温
Шифрование финансового рынка снова получает благоприятную информацию, Биткойн достиг нового максимума за 15 месяцев
Рынок криптовалют продолжает укрепляться, цена Биткойна преодолела 12000 долларов, достигнув 15-месячного рекорда, а Эфириум также за последний месяц быстро поднялся до 331 доллара. В настоящее время большинство из 100 крупнейших криптовалют имеют восходящий тренд.
В последнее время компания, получившая инвестиции от Google и Lightspeed Venture Partners, получила одобрение Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) на предоставление первого фьючерсного продукта с физической поставкой Биткойн. Эта новость дополнительно стимулировала уже разгоревшийся рынок шифрования.
С выходом белой книги Libra от Facebook и новостей о тестировании JPM Coin от Morgan Chase, все больше крупных учреждений входит в сферу шифрования. Это означает, что в этот новый рынок будет привлечено больше средств и пользователей, а финансовые инструменты шифрования станут незаменимыми важными инструментами для старых и новых игроков.
шифрование финансов
Шифрование финансов является относительно новой подсферой шифрования финансов, основные продукты появились в конце бычьего рынка 2017 года. Согласно статистике, в настоящее время на рынке активно функционирует несколько сотен продуктов шифрования финансов, количество новых продуктов значительно увеличилось с четвертого квартала 2018 года. Связанные поставщики услуг в основном делятся на три категории: биржи, кошельки и специализированные финансовые платформы, но эти три категории также пересекаются.
С точки зрения свойств продукта, финансовые продукты с цифровыми активами в основном делятся на три типа: долговое финансирование, финансирование с дивидендами и финансирование узлов. Долговое финансирование в основном получает доход от разницы в процентных ставках через прямое кредитование пользователей на платформе. Финансирование с дивидендами получает доход через дивиденды от доходов от маржинальной торговли платформы, дивиденды от доходов количественных фондов и т.д. Финансирование узлов включает в себя доверительное управление узлами и PoS.
Обзор основных продуктов
Биржа: Некоторые биржи запустили инвестиционные продукты, которые в основном делятся на два типа: первый - это режим хранения токенов с начислением процентов, годовая доходность составляет от 0,026% до 2,7%, поддерживает основные токены; второй - это режим Staking, который, по оценкам, может предоставить клиентам около 6,6% годовой доходности.
Финансовая платформа: Некоторые профессиональные финансовые платформы поддерживают инвестиции в цифровые токены с получением процентов, годовая ставка составляет около 12%.
Кошелек: Некоторые кошельки имеют встроенные функции управления активами, годовая процентная ставка варьируется от 1,2% до 40%. В частности, годовая процентная ставка для срочных и ликвидных вложений составляет 12%-14% и 1,2%-5% соответственно; годовая доходность по Staking в части PoS составляет от 6,5% до 40%.
Под воздействием ужесточения регулирования и волатильности шифрования, шифрование финансов по-прежнему вызывает неопределенность. В то же время в области шифрования кредитования уже появились некоторые примечательные компании.
! 1.gif
Шифрование кредитование
В текущих продуктах шифрования финансов, кредитование, как по масштабу предприятий, так и по разнообразию продуктов, привлекает значительное внимание. В настоящее время продукты шифрования кредитования становятся все более сложными и часто сочетают в себе множество функций. Централизованные и децентрализованные кредитные продукты также постепенно интегрируются.
Перечень основных продуктов
Централизация:
Некоторый крупный институт шифрования и кредитования в первом квартале этого года выдал новые кредиты на сумму 425 миллионов долларов, что довело общий объем выданных кредитов с момента его основания до 1,53 миллиарда долларов. Этот институт в основном заимствует токены у крупных клиентов, а затем выдает их под более высокие проценты, зарабатывая на разнице ставок. В его продуктах также около 10% составляют кредиты в фиатной валюте.
Другой конкурент имеет относительно многообразную бизнес-модель: с одной стороны, он предлагает кредиты в долларах, обеспеченные токенами, с годовой процентной ставкой 4,5% и коэффициентом залога около 50%; с другой стороны, он позволяет клиентам вносить Биткойн и получать проценты, с максимальной годовой процентной ставкой до 6,2%. С начала этого года компания привлекла более 35 миллионов долларов депозитов через свои депозитные продукты.
Децентрализация:
Децентрализованные кредитные платформы в основном полагаются на избыточное обеспечение эфириума или стабильных токенов для выдачи кредитов. По состоянию на начало июня общая стоимость заложенных криптовалют на трех основных платформах составляет примерно 400 миллионов долларов, 20 миллионов долларов и 20 миллионов долларов, а коэффициенты залога составляют примерно 480%, 400% и 210% соответственно.
Кроме того, в экосистеме EOS есть стабильный токен под названием EOSDT, который также заслуживает внимания. Запертый EOS достиг 2,69 миллиона, что эквивалентно примерно 19 миллионам долларов США, занимая четвертое место среди аналогичных продуктов. Однако количество активных пользователей этого проекта довольно мало, за последние 30 дней максимальное количество составило всего 40 человек.
! 3.gif
Шифрованные производные
По сравнению с базовыми кредитными и депозитными услугами, шифрование деривативов предлагает рынку больше возможностей. По оценкам, объем рынка шифрования деривативов может достичь уровня в триллионы долларов. Основные виды шифрования деривативов включают фьючерсы, форвардные контракты, опционы, бессрочные контракты и т.д.
Поставщик услуг торговли деривативами
Шифрованные нативные биржи и традиционные биржи уже занимаются разработкой рынка деривативов:
Шифрование родных бирж, таких как определенная платформа для бессрочных контрактов, ожидается, что также выпустит опционные продукты. Традиционные биржи, такие как Чикагская товарная биржа, уже выпустили фьючерсы на Биткойн, объем торгов в мае превысил 8 миллиардов долларов. Кроме того, некоторые биржи недавно получили разрешение на предоставление фьючерсных контрактов на Биткойн с физической поставкой, что может повысить спрос со стороны институциональных инвесторов на накопление Биткойна.
Продукты производных инструментов
Некоторый децентрализованный финансовый деривативный протокол заново реализовал торговые правила финансовых деривативов с помощью смарт-контрактов. Этот проект поддерживает маржинальную торговлю с максимальным рычагом 4x, а также заимствование с начальной ставкой обеспечения 125%.
В области предсказательных рынков ранее созданные проекты уже получили финансирование на миллионы долларов. Новые проекты предсказательных рынков также пользуются вниманием ведущих инвестиционных компаний, таких как Sequoia Capital.
С увеличением числа учреждений, рынок шифрования финансового рынка ожидает дальнейшего развития. Однако следует обратить внимание на влияние неясных факторов, таких как регулирование.
! 6.jpg