Líder no campo do empréstimo Descentralização: A trajetória de desenvolvimento e perspectivas futuras da Aave
Aave é um protocolo de empréstimo multichain, cujo negócio central reside na realização de empréstimos de contratos ponto a ponto de ativos criptográficos através de um modelo de taxa de juros dinâmica e um fundo de liquidez. Atualmente, seu valor total bloqueado ocupa o terceiro lugar entre os projetos DeFi, especialmente liderando na categoria de empréstimos. A empresa-mãe da Aave está gradualmente expandindo seus negócios para novos setores, incluindo empréstimos entre cadeias, stablecoins, protocolos sociais abertos e plataformas de empréstimo institucional.
A quantidade total de tokens AAVE é de 16 milhões, dos quais 13 milhões foram alocados para os detentores de tokens, e os restantes 3 milhões foram injetados nas reservas do ecossistema. Atualmente, a quantidade total de tokens AAVE em circulação no mercado é de cerca de 14,8 milhões.
Com a contínua expansão e maturação dos negócios da Aave, e no contexto de uma recuperação do mercado em 2024, tanto o TVL quanto o preço do AAVE aumentaram. A Aave anunciou em maio o plano de atualização da versão V4, com foco em aumentar ainda mais a liquidez e a utilização de ativos.
A versão Aave V3 já substituiu basicamente a versão V2, e o modelo de negócios e o público-alvo em estado mais estável também fazem com que a Aave esteja muito à frente de outros protocolos de empréstimo em termos de TVL, volume de transações e número de cadeias suportadas.
Aave enfrentou alguns desafios na expansão de seus negócios. Atualmente, sua principal fonte de receita ainda depende das operações de empréstimo tradicionais. A stablecoin GHO, após passar por um período de desanexação, recentemente recuperou o anexo. O TVL da plataforma de empréstimos institucionais Aave Arc, após uma queda acentuada, permaneceu em níveis baixos por um longo período.
Para o desenvolvimento futuro da Aave, recomenda-se incluir a otimização adicional da sua solução de empréstimo entre cadeias, fortalecer o seu negócio de stablecoins e integrá-lo profundamente à plataforma Aave, integrar as capacidades DeFi da Aave em novos negócios emergentes, como plataformas sociais, e consolidar os segmentos de negócios atualmente relativamente independentes em um ecossistema abrangente.
A evolução do Aave
Em maio de 2017, Stani Kulechov fundou o projeto ETHLend. No início, o ETHLend enfrentou sérios desafios de liquidez durante suas operações. No final de 2018, o ETHLend passou por uma transformação estratégica, mudando do modelo ponto a ponto para o modelo ponto a contrato, introduzindo o modelo de pool de liquidez, e foi oficialmente renomeado para Aave. Esta transformação marcou o lançamento oficial do Aave em 2020.
Em novembro de 2023, a Aave anunciou a mudança de sua marca para Avara. A Avara começou a lançar novos negócios, incluindo a stablecoin GHO, o protocolo de rede social Lens e a plataforma de empréstimos institucionais Aave Arc, e começou a fazer um planejamento estratégico em diversos setores, como carteiras de criptomoedas e jogos.
A versão atual do Aave V3 está estável e em uso, e seus serviços foram expandidos para 12 blockchains diferentes. Ao mesmo tempo, o Aave está tentando atualizar a plataforma de empréstimos, anunciando a proposta de atualização da versão V4 em maio de 2024.
De acordo com os dados, até 15 de maio de 2024, o AAVE ocupa o terceiro lugar em valor total bloqueado no setor DeFi, atingindo 1.069,4 milhões de dólares.
O modelo de negócios central do Aave
O negócio principal da Aave é a Descentralização de empréstimos, que é realizado principalmente através dos seguintes mecanismos:
Modelo de taxa de juro dinâmica: ajusta dinamicamente a taxa de juro de empréstimos com base na taxa de utilização do fundo, para equilibrar a oferta e a procura.
Pool de liquidez: Os usuários podem depositar ativos no pool para obter juros, enquanto os mutuários podem tomar emprestado ativos do pool.
Colateral excessivo: o mutuário precisa fornecer garantias superiores ao montante do empréstimo, para reduzir o risco do sistema.
Mecanismo de liquidação: Quando o valor da garantia cair a um certo nível, a liquidação é acionada para proteger a segurança dos fundos dos depositantes.
Empréstimo relâmpago: permite que os usuários realizem empréstimos sem garantia dentro de um bloco, principalmente utilizados em cenários de arbitragem.
Empréstimo entre cadeias: através da funcionalidade Portal, é possível realizar empréstimos de ativos entre diferentes blockchains.
Além disso, a Aave lançou negócios inovadores como a stablecoin GHO e o protocolo social Lens, tentando construir um ecossistema DeFi mais completo.
Posição de mercado da Aave
Aave está na vanguarda do empréstimo DeFi:
Escala do TVL: Até meados de maio de 2024, o TVL da Aave atingiu 1,025 milhões de dólares, ocupando o primeiro lugar entre os protocolos de empréstimo.
Layout multi-chain: já está disponível em 12 blockchains, com uma cobertura muito superior à dos concorrentes.
Participação de mercado: é o maior protocolo de empréstimos em grandes blockchain públicos como Ethereum, Arbitrum e Avalanche.
Escala de usuários: Aave V3 tem mais de 14.000 usuários ativos, muito acima de outras plataformas de empréstimo.
Volume de Negócios: O volume de negócios em abril de 2024 atingiu 26,588 milhões de dólares, com um aumento de 16,9% em relação ao mês anterior, liderando o crescimento.
Taxa de utilização de ativos: Através de mecanismos inovadores, como o modo eficiente, a taxa de utilização de ativos é superior à dos protocolos similares.
Desafios enfrentados pelo Aave
Competição de empréstimos entre cadeias: Protocolos como Radiant estão ganhando vantagem no campo dos empréstimos entre cadeias, o lançamento tardio do Aave V4 pode afetar a competitividade.
Pressão para inovação: diante dos protocolos que oferecem soluções inovadoras como empréstimos relâmpago e empréstimos entre cadeias, a Aave precisa inovar continuamente para se manter à frente.
Desenvolvimento da moeda estável GHO: A GHO já apresentou desancoragem, e a integração com a funcionalidade de empréstimo Aave ainda precisa ser reforçada.
Diversificação de negócios: atualmente, a receita ainda depende principalmente de negócios de empréstimos tradicionais, e novos negócios como Aave Arc não estão a desenvolver-se conforme o esperado.
Sugestões para o futuro desenvolvimento do Aave
Otimizar o plano de empréstimo entre cadeias: acelerar o lançamento da versão V4, aumentar a eficiência na utilização de ativos entre cadeias.
Aprofundar a integração do GHO com a plataforma Aave: aumentar a aplicação do GHO em cenários como empréstimos e cross-chain.
Construir a Aave Network: avançar na construção da rede do design da versão V4, aumentando a conectividade do ecossistema.
Expandir negócios não relacionados a empréstimos: fortalecer a combinação de protocolos sociais como Lens com capacidades DeFi, explorando mais cenários de aplicação inovadores.
Integração do ecossistema: integrar profundamente os segmentos de negócios de empréstimos, moedas estáveis, redes sociais, etc., para criar um ecossistema DeFi abrangente.
Inovação tecnológica contínua: manter a liderança tecnológica em áreas como segurança de contratos inteligentes e taxa de utilização de ativos.
Fortalecer os negócios institucionais: otimizar o Aave Arc, atraindo mais usuários institucionais para participar do mercado DeFi.
De um modo geral, a Aave, como líder no setor de empréstimos DeFi, ainda tem um amplo espaço para desenvolvimento no futuro. Através de inovação contínua, aprimoramento do ecossistema e otimização dos negócios principais, a Aave tem a expectativa de manter sua posição de liderança em uma competição cada vez mais acirrada, impulsionando o desenvolvimento de toda a indústria DeFi.
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GhostInTheChain
· 08-14 04:36
Quantas pessoas estavam lá quando tudo desabou?
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StablecoinEnjoyer
· 08-13 10:12
Posição completa de moeda estável do investidor de retalho
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probably_nothing_anon
· 08-11 13:45
AAVE é um deus eterno
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AirdropGrandpa
· 08-11 13:45
Brincar demais só traz perdas.
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StableGenius
· 08-11 13:42
na verdade, a dominância da aave era inevitável... prova matemática bem ali
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AirdropHunterKing
· 08-11 13:41
O velho monstro da costura aave ainda está aguentando, na última interação do contrato perdi 3k gás, recuperar o investimento está longe de ser uma realidade.
Análise Profunda do Aave: A Evolução de um Gigante de Empréstimos para um Ecossistema DeFi Diversificado
Líder no campo do empréstimo Descentralização: A trajetória de desenvolvimento e perspectivas futuras da Aave
Aave é um protocolo de empréstimo multichain, cujo negócio central reside na realização de empréstimos de contratos ponto a ponto de ativos criptográficos através de um modelo de taxa de juros dinâmica e um fundo de liquidez. Atualmente, seu valor total bloqueado ocupa o terceiro lugar entre os projetos DeFi, especialmente liderando na categoria de empréstimos. A empresa-mãe da Aave está gradualmente expandindo seus negócios para novos setores, incluindo empréstimos entre cadeias, stablecoins, protocolos sociais abertos e plataformas de empréstimo institucional.
A quantidade total de tokens AAVE é de 16 milhões, dos quais 13 milhões foram alocados para os detentores de tokens, e os restantes 3 milhões foram injetados nas reservas do ecossistema. Atualmente, a quantidade total de tokens AAVE em circulação no mercado é de cerca de 14,8 milhões.
Com a contínua expansão e maturação dos negócios da Aave, e no contexto de uma recuperação do mercado em 2024, tanto o TVL quanto o preço do AAVE aumentaram. A Aave anunciou em maio o plano de atualização da versão V4, com foco em aumentar ainda mais a liquidez e a utilização de ativos.
A versão Aave V3 já substituiu basicamente a versão V2, e o modelo de negócios e o público-alvo em estado mais estável também fazem com que a Aave esteja muito à frente de outros protocolos de empréstimo em termos de TVL, volume de transações e número de cadeias suportadas.
Aave enfrentou alguns desafios na expansão de seus negócios. Atualmente, sua principal fonte de receita ainda depende das operações de empréstimo tradicionais. A stablecoin GHO, após passar por um período de desanexação, recentemente recuperou o anexo. O TVL da plataforma de empréstimos institucionais Aave Arc, após uma queda acentuada, permaneceu em níveis baixos por um longo período.
Para o desenvolvimento futuro da Aave, recomenda-se incluir a otimização adicional da sua solução de empréstimo entre cadeias, fortalecer o seu negócio de stablecoins e integrá-lo profundamente à plataforma Aave, integrar as capacidades DeFi da Aave em novos negócios emergentes, como plataformas sociais, e consolidar os segmentos de negócios atualmente relativamente independentes em um ecossistema abrangente.
A evolução do Aave
Em maio de 2017, Stani Kulechov fundou o projeto ETHLend. No início, o ETHLend enfrentou sérios desafios de liquidez durante suas operações. No final de 2018, o ETHLend passou por uma transformação estratégica, mudando do modelo ponto a ponto para o modelo ponto a contrato, introduzindo o modelo de pool de liquidez, e foi oficialmente renomeado para Aave. Esta transformação marcou o lançamento oficial do Aave em 2020.
Em novembro de 2023, a Aave anunciou a mudança de sua marca para Avara. A Avara começou a lançar novos negócios, incluindo a stablecoin GHO, o protocolo de rede social Lens e a plataforma de empréstimos institucionais Aave Arc, e começou a fazer um planejamento estratégico em diversos setores, como carteiras de criptomoedas e jogos.
A versão atual do Aave V3 está estável e em uso, e seus serviços foram expandidos para 12 blockchains diferentes. Ao mesmo tempo, o Aave está tentando atualizar a plataforma de empréstimos, anunciando a proposta de atualização da versão V4 em maio de 2024.
De acordo com os dados, até 15 de maio de 2024, o AAVE ocupa o terceiro lugar em valor total bloqueado no setor DeFi, atingindo 1.069,4 milhões de dólares.
O modelo de negócios central do Aave
O negócio principal da Aave é a Descentralização de empréstimos, que é realizado principalmente através dos seguintes mecanismos:
Modelo de taxa de juro dinâmica: ajusta dinamicamente a taxa de juro de empréstimos com base na taxa de utilização do fundo, para equilibrar a oferta e a procura.
Pool de liquidez: Os usuários podem depositar ativos no pool para obter juros, enquanto os mutuários podem tomar emprestado ativos do pool.
Colateral excessivo: o mutuário precisa fornecer garantias superiores ao montante do empréstimo, para reduzir o risco do sistema.
Mecanismo de liquidação: Quando o valor da garantia cair a um certo nível, a liquidação é acionada para proteger a segurança dos fundos dos depositantes.
Empréstimo relâmpago: permite que os usuários realizem empréstimos sem garantia dentro de um bloco, principalmente utilizados em cenários de arbitragem.
Empréstimo entre cadeias: através da funcionalidade Portal, é possível realizar empréstimos de ativos entre diferentes blockchains.
Além disso, a Aave lançou negócios inovadores como a stablecoin GHO e o protocolo social Lens, tentando construir um ecossistema DeFi mais completo.
Posição de mercado da Aave
Aave está na vanguarda do empréstimo DeFi:
Escala do TVL: Até meados de maio de 2024, o TVL da Aave atingiu 1,025 milhões de dólares, ocupando o primeiro lugar entre os protocolos de empréstimo.
Layout multi-chain: já está disponível em 12 blockchains, com uma cobertura muito superior à dos concorrentes.
Participação de mercado: é o maior protocolo de empréstimos em grandes blockchain públicos como Ethereum, Arbitrum e Avalanche.
Escala de usuários: Aave V3 tem mais de 14.000 usuários ativos, muito acima de outras plataformas de empréstimo.
Volume de Negócios: O volume de negócios em abril de 2024 atingiu 26,588 milhões de dólares, com um aumento de 16,9% em relação ao mês anterior, liderando o crescimento.
Taxa de utilização de ativos: Através de mecanismos inovadores, como o modo eficiente, a taxa de utilização de ativos é superior à dos protocolos similares.
Desafios enfrentados pelo Aave
Competição de empréstimos entre cadeias: Protocolos como Radiant estão ganhando vantagem no campo dos empréstimos entre cadeias, o lançamento tardio do Aave V4 pode afetar a competitividade.
Pressão para inovação: diante dos protocolos que oferecem soluções inovadoras como empréstimos relâmpago e empréstimos entre cadeias, a Aave precisa inovar continuamente para se manter à frente.
Desenvolvimento da moeda estável GHO: A GHO já apresentou desancoragem, e a integração com a funcionalidade de empréstimo Aave ainda precisa ser reforçada.
Diversificação de negócios: atualmente, a receita ainda depende principalmente de negócios de empréstimos tradicionais, e novos negócios como Aave Arc não estão a desenvolver-se conforme o esperado.
Sugestões para o futuro desenvolvimento do Aave
Otimizar o plano de empréstimo entre cadeias: acelerar o lançamento da versão V4, aumentar a eficiência na utilização de ativos entre cadeias.
Aprofundar a integração do GHO com a plataforma Aave: aumentar a aplicação do GHO em cenários como empréstimos e cross-chain.
Construir a Aave Network: avançar na construção da rede do design da versão V4, aumentando a conectividade do ecossistema.
Expandir negócios não relacionados a empréstimos: fortalecer a combinação de protocolos sociais como Lens com capacidades DeFi, explorando mais cenários de aplicação inovadores.
Integração do ecossistema: integrar profundamente os segmentos de negócios de empréstimos, moedas estáveis, redes sociais, etc., para criar um ecossistema DeFi abrangente.
Inovação tecnológica contínua: manter a liderança tecnológica em áreas como segurança de contratos inteligentes e taxa de utilização de ativos.
Fortalecer os negócios institucionais: otimizar o Aave Arc, atraindo mais usuários institucionais para participar do mercado DeFi.
De um modo geral, a Aave, como líder no setor de empréstimos DeFi, ainda tem um amplo espaço para desenvolvimento no futuro. Através de inovação contínua, aprimoramento do ecossistema e otimização dos negócios principais, a Aave tem a expectativa de manter sua posição de liderança em uma competição cada vez mais acirrada, impulsionando o desenvolvimento de toda a indústria DeFi.