Guia de segurança para negociação de ativos de criptografia: estratégias para congelamento de cartões bancários e cooperação em investigações

Recentemente, alguns investidores de Ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de cartões bancários após venderem ativos digitais (especialmente USDT), e até foram solicitados a cooperar com investigações. Este artigo irá explorar detalhadamente as razões, os riscos potenciais e as estratégias de enfrentamento desse fenômeno.

A posição legal dos ativos de criptografia

Primeiro, é importante esclarecer que, atualmente, possuir ativos de criptografia no nosso país não é ilegal. Isso se deve ao fato de:

1. O nosso país ainda não emitiu leis, regulamentos administrativos ou ordens administrativas diretamente relacionadas com ativos de criptografia.
2. Os documentos normativos existentes (como o aviso 9.4 e a notificação 9.24) têm um nível inferior e não constituem uma "lei anterior" no sentido do direito penal.
3. Estes documentos não proíbem explicitamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia.

Portanto, simplesmente possuir ativos de criptografia não é ilegal e não constitui crime.

Venda de ativos de criptografia que leva a congelamento de cartão e investigação

1. Risco de canais de negociação

Algumas plataformas de negociação não regulamentadas podem estar associadas a atividades criminosas a montante, levando os usuários a receber involuntariamente fundos relacionados a fraudes por telecomunicações ou jogos de azar online. Após a detecção de transações suspeitas, os bancos tomarão medidas de congelamento.

2. Transações de câmbio ilegais

Alguns investidores, na busca por taxas de câmbio mais elevadas, optam por colaborar com os chamados "casas de câmbio clandestinas". Estas instituições podem estar envolvidas em transações de câmbio ilegais e até ter negócios com outras plataformas ilegais, aumentando o risco de congelamento de fundos.

3. Comportamento pessoal inadequado

Alguns investidores podem ter fontes de rendimento difíceis de explicar ou participar de algumas atividades limítrofes, o que aumentará a probabilidade de os fundos serem investigados.

Avaliação de risco criminal em colaboração com a investigação

Transações simples de ativos de criptografia normalmente não acarretam riscos criminais. No entanto, se houver uma relação especial com os canais de origem dos fundos, ou se houver conhecimento sobre a impropriedade da origem dos fundos, pode-se enfrentar dois principais riscos criminais:

1. Ocultar e disfarçar o crime dos lucros
2. Ajuda a atividades criminosas de rede de informação

Ambas as acusações exigem que o agente, subjetivamente, "tenha conhecimento" da ilegalidade da origem dos fundos.

Estratégia de enfrentamento

Se encontrar o seu cartão bancário congelado ou se for solicitado a cooperar com uma investigação, pode tomar as seguintes medidas:

1. Autoavaliação do risco criminal
2. Contacte o banco para confirmar as informações do órgão judicial que congelou a conta.
3. Preparar um extrato bancário detalhado
4. Contactar a plataforma de negociação para obter o histórico de transações
5. Redigir um relatório detalhado da situação
6. Consultar um advogado profissional antes de cooperar com a investigação

É importante notar que, mesmo que o comerciante tenha boas intenções, se realmente envolver fundos ilícitos, existe a possibilidade de que os fundos sejam recuperados.

Conclusão

Os traders de Ativos de criptografia devem estar atentos, escolher canais de negociação em conformidade e evitar participar de transações suspeitas. Em caso de problemas, mantenha a calma, busque assistência jurídica profissional e lide com a situação adequadamente. Espero que todos os investidores possam participar do mercado de Ativos de criptografia de forma segura e legal.