Guide de sécurité des transactions en cryptoactifs : stratégies pour faire face au gel des cartes bancaires et à la coopération avec les enquêtes

Récemment, certains investisseurs en Cryptoactifs ont rencontré des problèmes de gel de leurs cartes bancaires après avoir vendu des actifs numériques (en particulier des jetons USDT), et ont même été invités à coopérer à une enquête. Cet article examinera en détail les raisons de ce phénomène, les risques potentiels et les stratégies d'adaptation.

Statut juridique de la détention de cryptoactifs

Tout d'abord, il est important de préciser qu'en Chine, détenir des cryptoactifs n'est pas illégal. Cela est dû au fait que :

1. Notre pays n'a pas encore adopté de lois, de règlements administratifs ou d'ordonnances administratives directement liés aux cryptoactifs.
2. Les documents normatifs existants (comme l'annonce du 9.4 et la notification du 9.24) ont un niveau relativement bas et ne constituent pas une "loi préalable" au sens du droit pénal.
3. Ces documents ne prohibent pas explicitement la possession de cryptoactifs par les citoyens.

Par conséquent, détenir simplement des cryptoactifs n'est pas illégal et ne constitue pas un crime.

Raisons pour lesquelles la vente de cryptoactifs entraîne des cartes gelées et des enquêtes

1. Risque des canaux de transaction

Certaines plateformes de trading non réglementées peuvent être liées à des activités criminelles en amont, ce qui entraîne des utilisateurs recevant involontairement des fonds liés à des fraudes téléphoniques ou à des jeux d'argent en ligne. Les banques prennent des mesures de gel après avoir détecté des transactions suspectes.

2. Transactions de change illégales

Certains investisseurs choisissent de collaborer avec ce qu'on appelle des "maisons de change clandestines" pour rechercher des taux de change plus élevés. Ces institutions peuvent être impliquées dans des transactions de change illégales et même avoir des relations d'affaires avec d'autres plateformes illégales, augmentant ainsi le risque de gel des fonds.

3. Comportement personnel inapproprié

Certains investisseurs peuvent avoir des sources de revenus difficiles à expliquer ou participer à certaines activités à la limite, ce qui augmente la probabilité que les fonds soient examinés.

Évaluation des risques criminels en coopération avec l'enquête

Les transactions de Cryptoactifs simples ne déclenchent généralement pas de risques criminels. Cependant, s'il existe une relation spéciale avec les canaux de provenance des fonds, ou si l'on a connaissance de l'illégalité de la provenance des fonds, deux principaux risques criminels peuvent se présenter :

1. Dissimuler le crime de produits criminels
2. Aide à la criminalité informatique

Ces deux accusations exigent que l'auteur sache subjectivement que la source des fonds est illégale.

Stratégies d'adaptation

Si vous rencontrez un gel de votre carte bancaire ou si vous êtes prié de coopérer à une enquête, vous pouvez prendre les mesures suivantes :

1. Auto-évaluation des risques criminels
2. Contacter la banque pour confirmer les informations sur l'autorité judiciaire qui a gelé le compte.
3. Préparez un relevé bancaire détaillé
4. Contacter la plateforme de trading pour obtenir les enregistrements de transaction
5. Rédiger un rapport de situation détaillé
6. Consulter un avocat professionnel avant de coopérer à l'enquête

Il est à noter que même si les traders agissent de bonne foi, s'il s'agit réellement de fonds d'origine criminelle, il y a toujours un risque que les fonds soient récupérés.

Conclusion

Les Cryptoactifs traders doivent être vigilants, choisir des canaux de trading conformes et éviter de participer à des transactions suspectes. En cas de problème, restez calme, demandez une aide juridique professionnelle et réagissez de manière appropriée. J'espère que tous les investisseurs pourront participer au marché des Cryptoactifs en toute sécurité et légalement.