Інтерпретація звіту ФБР про шахрайство з криптоактивами 2024 року

У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США опублікувало звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік. Цей звіт базується на даних, зібраних Центром повідомлень про кіберзлочини минулого року, і аналізує кількість відповідних скарг, обсяги втрат, характеристики жертв, типи злочинів та відшкодування активів тощо. У цій статті буде проаналізовано основні моменти звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти останні тенденції та зміни, підвищити усвідомлення складних загроз кібербезпеки та можливості запобігання їм.

Огляд даних скарг за 2024 рік

Загальна ситуація

У 2024 році Центр повідомлень про кіберзлочини отримав 859 532 скарги, що призвело до фактичних збитків у розмірі 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у минулому році. Серед них 256 256 скарг стосувалися втрат коштів, середній збиток від кожної події склав приблизно 19 372 доларів. Кібершахрайство спричинило близько 83% втрат.

Криптоактиви相关情况

Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686 випадків, що призвело до збитків у 9,3 мільярда доларів, сума збитків зросла на 66% в річному вимірі. Група осіб старше 60 років складає найбільшу частку серед жертв.

група людей старше 60 років

Ця вікова категорія подала 147,127 скарг, повідомивши про втрати у 48.85 мільярдів доларів. Кількість скарг зросла на 46% в річному обчисленні, а сума втрат зросла на 43%. Серед них 7,500 осіб повідомили про втрати понад 100,000 доларів, середня втрата становить 83,000 доларів.

Аналіз постраждалих груп

Загальний розподіл віку

• До 20 років: 17,993 скарги, збитки 2,250 мільйонів доларів
• 20-29 років: 71,399 скарг, збитки 5,401 мільярда доларів
• 30-39 років: 108,899 початків скарг, збиток 1,4 мільярда доларів
• 40-49 років: 112,755 початків скарг, збитки 2,2 мільярда доларів
• 50-59 років: 84,540 скарг, збиток 2,5 мільярда доларів
• 60 років і старше: 147,127 скарг, збиток 4,8 мільярда доларів

Криптоактиви受害群体

У шахрайствах з інвестиціями в криптоактиви найбільше скарг надійшло від осіб старше 60 років (8 043 випадків), а сума збитків досягла 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові категорії. Ця група стала основною мішенню для шахраїв через недостатню обізнаність про запобігання шахрайству та незнайомість з новими способами оплати. У шахрайствах, пов'язаних з крипто-АТМ, особи старше 60 років подали 2 674 скарги, а сума збитків становила 107 мільйонів доларів. У випадках шантажу/сексуального шантажу ця група також має найбільше скарг (20 445 випадків, сума збитків 724 мільйони доларів).

Аналіз типів злочинів

Рейтинг кількості скарг

1. Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
2. Вимагання: 86,415
3. Витік особистих даних: 64,882 випадків
4. Відмова від оплати/шахрайство з невдалими угодами: 49,572 випадки
5. Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків

Рейтинг суми втрат

1. Інвестиційне шахрайство: 65,7 мільярда доларів
2. Комерційне шахрайство з електронною поштою ( BEC ): 27.7 мільярдів доларів
3. Шахрайство з технічної підтримки: 14.6 мільярдів доларів
4. Витік особистих даних: 1,45 мільярда доларів
5. Відмова від платежу/шахрайство з невдалою транзакцією: 7,85 мільярдів доларів

Криптоактиви пов'язані з злочинами

Найбільш поширеними типами скарг є шантаж (47 054 випадків) та інвестиційні шахрайства (41 557 випадків). Найбільші втрати зафіксовані в інвестиційних шахрайствах (5,8 мільярда доларів) та витоку особистих даних (1,1 мільярда доларів).

Основні типи шахрайства, з якими стикається група людей старше 60 років

Типи шахрайства з найбільшою кількістю скарг: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік персональних даних, інвестиційне шахрайство. Типи шахрайства з найбільшими втратами: інвестиційне шахрайство, технічна підтримка, шахрайство в сфері емоцій, бізнес-електронна пошта ( BEC ), витік особистих даних.

Інтернет-шахрайство та повернення активів

Загальна ситуація з інтернет-шахрайством

У 2024 році Центр повідомлень про кіборгові злочини отримав 333,981 скаргу на мережеве шахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що складає 83% від загальних збитків за рік. Основними способами транзакцій є Криптоактиви, електронні перекази, оплату кредитними картками тощо.

Типові шахрайські методи

• Шахрайство через кол-центр: 53,369 випадків, втрата 1,9 мільярда доларів
• Термінове шахрайство (підробка родичів для отримання допомоги): 357 випадків, збиток 2,7 мільйона доларів США
• Шахрайство з платними шляхами (фішинг через SMS): 59,271 випадок, збиток 12,9 тисяч доларів США
• Шахрайство з золотими експрес-перевезеннями: 525 випадків, збитки 2.19 мільярда доларів

Мережеві загрози

263,455 початків скарг, пов'язаних з мережевими загрозами, призвели до збитків у 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Результати повернення активів

• Федеральна фінансова антикорупційна група обробила 3,020 запитів на замороження, заморозивши кошти на суму 5.6 мільярда доларів США, з коефіцієнтом успішного повернення 66%.
• "Операція з оновлення" успішно повідомила 4,323 жертв криптошахрайства, допомагаючи відшкодувати близько 2,85 мільярдів доларів потенційних втрат.
• Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби з шахрайством у колл-центрах, арештовано 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
• У фінансових шахрайських проектах успішно заморожено та повернуто кілька великих сум.

Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами

1. Підвищте пильність, уникайте спокус високих доходів: інвестиції з високим доходом та нульовим ризиком часто є шахрайством.
2. Перевірте законність торговельної платформи: використовуйте офіційні, регульовані біржі, уникайте натискання на невідомі посилання в рекламі в соціальних мережах.
3. Уникайте переказів незнайомцям: не вірте "інвестиційним наставникам" або "друзям", яких ви знайшли в Інтернеті.
4. Будьте обережні з операціями з криптоактивами через банкомати: шахраї часто вимагають від жертв здійснювати платежі через банкомати, тому обов'язково будьте обережні.
5. Використовуйте двофакторну аутентифікацію (2FA): посилення безпеки облікового запису, запобігання зламу.

Підсумок

Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік виявляє нові тенденції кіберзлочинності в сучасному середовищі криптоактивів: кількість випадків, пов'язаних з криптовалютою, значно зросла, а особи старше 60 років стали основними жертвами; методи шахрайства стали високоспеціалізованими та міжнародними, водночас криптовалюта стала вибірковим інструментом для злочинців для відмивання грошей і переміщення коштів.

Хоча відшкодування активів та міжнародна співпраця в правоохоронній діяльності досягли певного прогресу, з огляду на загальний обсяг втрат та тенденції зростання, звичайним користувачам все ще потрібно залишатися вельми настороженими, дійсно підвищити обізнаність щодо безпеки та уникати потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Щодо урядів та фінансових установ, безперервне зміцнення міжнародної співпраці, регуляторної діяльності та відстеження фінансових потоків стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби.